Terwijl Rusland zich onlangs nog afvroeg of het de handel in cryptovaluta algemeen zou legaliseren, lijkt het erop dat de centrale bank deze openstelling wil begeleiden met verscherpt toezicht. Op het programma: nieuwe vereisten voor banken om crypto-transacties te melden.
Cryptovaluta toestaan? Onder strikte voorwaarden
Het lijkt erop dat de huidige invoering van specifieke regelgeving voor de cryptovalutamarkt overal ter wereld onvermijdelijk gepaard gaat met een wens van toezichthoudende instanties om meer toezicht te houden op de houders ervan.
Dit is al lang een erkend feit in de Europese Unie, met name met de invoering – die vanuit veiligheidsoogpunt zeer problematisch is – van de DAC8-belastingrichtlijn, die sinds het begin van het jaar van kracht is. Zelfs de Amerikaanse crypto-actoren worden hierdoor getroffen, nu de aanvankelijk gunstige cryptowetgeving veel problematischer blijkt te zijn dan verwacht.
In deze context heeft Rusland eind vorig jaar een opvallende entree gemaakt, na zijn voornemen om het nationale verbod op cryptovaluta’s op te heffen. Er zou namelijk sprake zijn van een algemene legalisering van de handel in cryptovaluta’s, maar niet zonder bepaalde toezichtsopties toe te voegen.
Dit wordt gemeld in de Russische media, Bits.media, naar aanleiding van een verzoek van de Russische monetaire autoriteit om een verplichte en gedetailleerde aangifte door commerciële banken voor alle transacties van hun klanten met cryptovaluta.
Meer toezicht op cryptovaluta’s en tokenized effecten
Concreet past deze wens om toezicht te houden op crypto-transacties in een bredere aanpak van de Russische centrale bank om bij de banken “een reeks gedetailleerde informatie over bijna alle internationale monetaire transacties van Russen” te verzamelen.
Volgens de beschikbare informatie betreft dit met name de nationaliteit van de verzender en de ontvanger van de overboeking (om te weten of zij Russisch zijn of niet), de gebruikte methode en de betrokken tussenpersoon, evenals de door de bank aangerekende kosten.
De Russische centrale bank zal specifieke rapporten eisen om transacties met betrekking tot de aankoop en verkoop van cryptovaluta’s en tokenized effecten te scheiden. Het gaat om digitale financiële activa waarbij echte activa worden getokenized: effecten, edelmetalen en andere.
Bits.media
Dit toezicht op crypto-overboekingen past duidelijk in het streven van de Russische centrale bank om haar procedures te herzien om rekening te houden met, maar ook om het belang van deze economische innovaties in de nationale betalingsbalans in te schatten.
De banken zelf zullen zich ook aan deze nieuwe regels moeten houden, met name door alle informatie te verstrekken over hun investeringen in crypto-activa en leningen aan cryptobedrijven.
