In het huidige ecosysteem, en vanwege hun aard, hebben niet-fungibele tokens (NFT’s) een zeer lage liquiditeit. Het in 2020 gelanceerde Taker-project wil dit probleem oplossen met zijn liquiditeitsprotocol, dat gebaseerd is op het lenen en uitlenen van NFT’s. Laten we samen ontdekken hoe Taker werkt en wat de rol is van zijn eigen token, de TKR.
Een probleem, het gebrek aan liquiditeit op de NFT-markt
Momenteel beleven niet-fungibele tokens (NFT’s) een wereldwijde speculatieve rage. Wegens hun zeer specifieke aard kunnen de gebruikelijke gedecentraliseerde financieringsoplossingen (DeFi) echter niet op deze markt worden toegepast. Dit leidt tot grote problemen die zowel de gebruikers als de geautomatiseerde market makers (AMM’s) in gevaar brengen.
In het huidige systeem hebben NFT’s een zeer lage liquiditeit. In feite is dit de reden waarom de meeste beleggers ze als riskanter beschouwen dan cryptocurrency. Als een belegger bijvoorbeeld Bitcoin (BTC) koopt, kan hij die heel gemakkelijk verkopen aan een orderboek van kopers tegen verschillende prijzen. Anderzijds is het, aangezien elke NFT uniek is, veel moeilijker om kopers en verkopers bij elkaar te brengen.
Tenslotte is het de intrinsieke aard van een NFT die de bron van dit probleem is. Wegens hun unieke karakter bestaat de markt voor elk van hen immers uit een zeer kleine groep potentiële kopers. Als u bijvoorbeeld een NFT wilt kopen van het doelpunt van Zidane in de WK-finale van 1998, zou u geen genoegen nemen met een NFT van het doelpunt van een andere speler in een normale wedstrijd.
Ten slotte, door het gebrek aan kopers, is de waarde van een niet-fungibele token extreem volatiel en kan zeer snel dalen.
Eén oplossing, het leenprotocol van Taker
Het in 2020 aangekondigde Taker-project wil de liquiditeitsproblemen van niet-fungibele tokens oplossen. Uiteindelijk is het de bedoeling dat zij compatibel worden met traditionele gedecentraliseerde financieringsoplossingen.
Dankzij zijn liquiditeitsprotocol zal Taker gebruikers immers toelaten stablecoin te lenen door allerlei crypto-activa (waaronder NFT’s) te huur aan te bieden. Aan de andere kant zullen kredietverstrekkers worden beloond door een deel van een gedeponeerd goed in huur te krijgen. Door nieuwe liquiditeitsstromen aan te trekken, hoopt Taker dat de markten, met name voor NFT’s, vloeiender en gebruiksvriendelijker zullen worden.
Het Taker-team heeft al 3 miljoen dollar aan initiële financiering opgehaald en wordt gesteund door Electric Capital, DCG, Ascentive Assets, en Dragonfly Capital. Met de opgehaalde fondsen kan Taker de definitieve versie van het protocol lanceren op verschillende blockchains, zoals Ethereum, Solana, Binance Smart Chain en vooral Polygon.
Lenen en lenen bij NFT
Het Taker protocol ontwerpt een nieuw model voor NFT leningen. Door de intrinsieke aard van niet-fungibele tokens komen ze allemaal overeen met een individueel activum. Met andere woorden, ze hebben allemaal hun eigen identificatie, een serienummer dat hen onderscheidt. Bijgevolg is het onmogelijk voor de markt om ze uniform te prijzen.
Daarom heeft Taker besloten de methode voor de prijsbepaling van een niet-fungibele token volledig te herzien. Een NFT die is ingebed in het leenprotocol van Taker wordt inherent geacht een waarde van nul te hebben. Dit verandert pas wanneer de leningtransactie is voltooid. Het is deze transactie die de prijs van deze NFT zal bepalen en vergrendelen. Daarna wordt de persoon die de fondsen heeft geleend een tijdelijke houder van een deel van de NFT en ontvangt in ruil daarvoor beloningen via het ecosysteem token, de TAI.
De TAI is een ERC-20 token dat rentedragend wordt genoemd. Na het storten van stablecoins kan een geldschieter hetzelfde bedrag in TAI terugkrijgen. TAI is echter niet gekoppeld aan een fiatvaluta en dient slechts als toegangspoort voor NFT’s om de DeFi-wereld binnen te komen. De prijs weerspiegelt dus de gezondheid van de NFT-markt.
Een brug over de keten
Op dit moment is DeFi voornamelijk gebouwd op de Ethereum blockchain (ETH). Voor het Taker-team is het echter absoluut essentieel dat kwaliteitsactiva die op andere blockchains worden ingezet, toegang krijgen tot het DeFi. Daarom heeft het protocol van Taker een multi-asset, cross-chain bridge (d.w.z. het koppelen van verschillende blockchains) ontwikkeld, vergelijkbaar met de Chainbridge-oplossing van Chainsafe. Uiteraard kan deze brug ook worden gebruikt voor de overdracht van NFT’s.
Het Taker-protocol bouwt bruggen tussen de ketens om de efficiëntie van de overdracht van activa te verbeteren en de horizon van mogelijke toepassingen te verruimen. Deze bruggen zullen verschillende publieke ketens met elkaar verbinden, zoals Ethereum, Polkadot, Near, Solana en vooral Polygon. Taker kondigde immers onlangs zijn partnerschap aan met sidechain Polygon, het vroegere Matic Network, met het oog op het bouwen van meer schaalbare oplossingen om liquiditeit naar de NFT-markten te brengen.
Kopers van NFT’s op Polygon zullen nu de mogelijkheid hebben om verschillende liquiditeitsopties te verkennen tijdens het investeren in NFT’s. Daarnaast zal Taker hoogwaardige NFT-activa van andere blockchains introduceren voor Polygon-gebruikers. Dit partnerschap met Polygon zal de groei van Taker aanwakkeren door een rijkdom aan nieuwe NFT projecten en hun sterke geassocieerde gemeenschappen te brengen.
Taker protocol stroomdiagram
Waar wordt de Taker DAO en zijn bestuurstoken voor gebruikt?
Taker DAO is een gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO). Het vertegenwoordigt de gemeenschap van de Taker en zal worden beheerd door een reeks TKR-houders, de bestuurstoken van het project. Taker wil “een echte gedecentraliseerde toepassing worden, die de geest van de blockchain belichaamt”.
Taker DAO zal tal van sub-DAO’s bevatten, die elk hun eigen “whitelist” zullen beheren. Dit zal een reeks NFT’s omvatten en de belangrijkste rol van de sub-DAO zal erin bestaan de bodemprijs van een van deze NFT’s te beheren indien de kredietnemer in gebreke blijft bij het verstrekken van de lening.
Wij geloven dat het het beste is om de risico’s voor onze geldschieters te beperken door zorgvuldig de NFT-activa te selecteren die onze gemeenschap het meest wil en vertrouwt. Door de belangen van DAO’s op één lijn te brengen met die van kredietverstrekkers zullen we de risico’s voor kredietverstrekkers beperken en de winsten voor DAO’s maximaliseren,” luidt een van de persberichten van Taker.
Bovendien zal elke sub-DOA zijn eigen fondsen hebben en ervoor kunnen kiezen zich uitsluitend te richten op een specifiek type NFT-activa. Het zou zich bijvoorbeeld alleen kunnen richten op kunstwerken of alleen op metavers.
Het TKR-governancetoken zal verschillende doelen dienen voor zijn houders. Ten eerste zal het deelname aan het bestuur van het project op de keten mogelijk maken door stemrechten toe te kennen voor belangrijke evenementen.
Ten tweede zal de houder van een TKR rente kunnen ontvangen uit de inkomsten van het platform. Bovendien zal deze token het recht geven bepaalde parameters van de liquiditeitspools, met name de loan-to-value ratio, te wijzigen en aldus de voor het aangaan van leningen vereiste zekerheden te verlagen. Ten slotte zullen TKR-houders hun tokens kunnen inzetten om verschillende beloningen te ontvangen.
