Nicht fungible Token (NFTs) verfügen im derzeitigen Ökosystem aufgrund ihrer Natur über eine sehr geringe Liquidität. Das 2020 gestartete Taker-Projekt möchte dieses Problem mit seinem Liquiditätsprotokoll lösen, das auf dem Verleihen und Entleihen von NFTs beruht. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie Taker funktioniert und welche Rollen sein natives Token, der TKR, spielt.
Ein Problem, die mangelnde Liquidität des NFT-Marktes
Gegenwärtig erleben nicht fungible Token (NFTs) einen weltweiten spekulativen Hype. Aufgrund ihrer sehr speziellen Natur können die üblichen Lösungen der dezentralen Finanzwirtschaft (DeFi) auf diesem Markt jedoch nicht umgesetzt werden. Dies führt zu großen Problemen, die sowohl die Nutzer als auch die automatisierten Marktmacher (AMM) gefährden.
Im derzeitigen System verfügen NFTs über eine sehr geringe Liquidität. Das ist auch der Grund, warum die meisten Anleger sie für riskanter halten als Kryptowährungen. Nehmen wir ein Beispiel: Wenn ein Anleger Bitcoin (BTC) kauft, kann er ihn sehr leicht an ein Orderbuch von Käufern zu verschiedenen Preisen weiterverkaufen. Da jeder NFT hingegen einzigartig ist, ist es viel schwieriger, die Verkäufer und Käufer aufeinander abzustimmen.
Letztendlich ist es die intrinsische Natur eines NFT, die dieses Problem verursacht. Aufgrund ihrer Einzigartigkeit besteht der Markt für jede einzelne NFT aus einer sehr kleinen Gruppe potenzieller Käufer. Wenn Sie beispielsweise ein NFT von Zidanes Tor im Finale der Fußballweltmeisterschaft 1998 kaufen möchten, würden Sie sich nicht mit einem NFT von einem Tor eines anderen Spielers in einem normalen Spiel zufrieden geben.
Schließlich ist der Wert eines nicht fungiblen Tokens aufgrund des Mangels an Käufern extrem volatil und kann sehr schnell fallen.
Eine Lösung, das Taker-Leihprotokoll
Das Taker-Projekt wurde 2020 angekündigt und soll die Liquiditätsprobleme von nicht fungiblen Token lösen. Langfristig sollen sie mit herkömmlichen dezentralen Finanzlösungen kompatibel gemacht werden.
Dank seines Liquiditätsprotokolls wird Taker es den Nutzern ermöglichen, Stablecoin zu leihen, indem sie alle Arten von Kryptoaktiva (einschließlich NFTs) zum Verleih hinterlegen. Auf der anderen Seite werden die Kreditgeber belohnt, indem sie die Miete eines Teils eines hinterlegten Vermögenswerts erhalten. Durch das Anziehen neuer Liquiditätsströme hofft Taker, dass die Märkte, insbesondere für NFTs, flüssiger und für die Nutzer angenehmer werden.
Das Taker-Team hat bereits eine erste Finanzierungsrunde in Höhe von 3 Millionen US-Dollar abgeschlossen und wird von Electric Capital, DCG, Ascentive Assets oder Dragonfly Capital unterstützt. Das gesammelte Geld wird es Taker ermöglichen, die endgültige Version des Protokolls einzuführen, und zwar auf mehreren Blockchains wie Ethereum, Solana, Binance Smart Chain und vor allem Polygon.
Darlehen und Anleihen von NFT
Das Taker-Protokoll entwirft ein neues Modell für NFT-Darlehen. Aufgrund der intrinsischen Natur der nicht fungiblen Token entsprechen sie alle einem einzelnen Vermögenswert. Mit anderen Worten: Sie haben alle eine eigene Kennung, eine Seriennummer, die sie voneinander unterscheidet. Daher ist es für den Markt unmöglich, ihre Preise einheitlich zu bewerten.
Aus diesem Grund hat sich Taker dazu entschlossen, die Methode zur Bestimmung des Preises eines nicht fungiblen Tokens völlig neu zu gestalten. Ein NFT, der in das Kreditvergabeprotokoll von Taker eingebunden ist, wird von Haus aus mit einem Wert von Null angenommen. Dies ändert sich erst, wenn die Darlehenstransaktion durchgeführt wird. Diese ist es, die den Preis dieser NFT festlegt und blockiert. Anschließend wird die Person, die das Geld verliehen hat, vorübergehend Inhaber eines Teils des NFT und erhält im Gegenzug Belohnungen durch das Token des Ökosystems, das TAI.
Das TAI ist ein ERC-20-Token, das man als interest-bearing, also zinstragend, bezeichnet. Nachdem ein Kreditgeber Stablecoins eingezahlt hat, kann er im Gegenzug den gleichen Betrag in TAI erhalten. Der TAI ist jedoch nicht an eine Fiat-Währung gebunden und dient lediglich als Brücke für NFTs, um in die Welt der DeFi einzusteigen. Sein Preis spiegelt somit die Gesundheit des NFT-Marktes wider.
Eine Cross-Chain-Brücke
Aktuell ist die DeFi größtenteils auf der Ethereum-Blockchain (ETH) aufgebaut. Für das Taker-Team ist es jedoch absolut unerlässlich, dass qualitativ hochwertige Vermögenswerte, die auf anderen Blockchains eingesetzt werden, Zugang zur DeFi haben. Aus diesem Grund hat das Taker-Protokoll eine Multi-Asset-Brücke entwickelt, die mehrere Blockchains miteinander verbindet, ähnlich wie die Chainbridge-Lösung von Chainsafe. Selbstverständlich kann diese Brücke auch für die Übertragung von NFTs genutzt werden.
Das Taker-Protokoll baut Brücken zwischen Chains, um die Effizienz der Übertragung von Vermögenswerten zu verbessern und den Horizont möglicher Anwendungen zu erweitern. Diese Brücken werden verschiedene öffentliche Kanäle wie Ethereum, Polkadot, Near, Solana und vor allem Polygon miteinander verbinden. Tatsächlich hat Taker kürzlich seine Partnerschaft mit der Sidechain Polygon, ehemals Matic Network, angekündigt, um skalierbarere Lösungen aufzubauen, die Liquidität in die NFT-Märkte bringen.
Käufer von NFTs auf Polygon werden nun die Möglichkeit haben, verschiedene Liquiditätsoptionen zu erkunden, während sie in NFTs investieren. Darüber hinaus wird Taker hochwertige NFT-Assets aus anderen Blockchains für Polygon-Nutzer einführen. Die Partnerschaft mit Polygon wird das Wachstum von Taker antreiben, indem sie eine Vielzahl neuer NFT-Projekte und die damit verbundenen starken Gemeinschaften mit sich bringt.
Schematische Darstellung der Funktionsweise des Taker-Protokolls
Wozu dient Taker DAO und sein Governance-Token?
Taker DAO ist eine dezentralisierte autonome Organisation (der Begriff stammt aus dem Englischen decentralized autonomous organization abgekürzt DAO). Sie repräsentiert die Taker-Gemeinschaft und wird von einer Reihe von TKR-Inhabern, dem Governance-Token des Projekts, verwaltet. Taker will „eine wahrhaft dezentralisierte Anwendung werden, die den Geist der Blockchain verkörpert“.
Die Taker-DAO wird zahlreiche Unter-DAOs enthalten, die jeweils eine eigene Whitelist führen. Diese wird eine Reihe von NFTs umfassen, und die Hauptaufgabe der Sub-DAO wird darin bestehen, die Preisuntergrenze für eine dieser NFTs zu verwalten, wenn der Kreditnehmer mit dem Kredit ausfällt.
Wir glauben, dass wir die Risiken für unsere Kreditgeber am besten dadurch mindern, dass wir sorgfältig die NFT-Anlagen auswählen, die unsere Gemeinschaft wünscht und denen sie am meisten vertraut. Indem wir die Interessen der DAOs mit denen der Kreditgeber in Einklang bringen, mindern wir die Risikoexposition für die Kreditgeber und maximieren die Gewinne für die DAOs“, heißt es in einer der Taker-Mitteilungen.
Außerdem wird jede Sub-DAO über eigene Mittel verfügen und kann sich entscheiden, ob sie sich ausschließlich auf eine bestimmte Art von NFT-Vermögenswerten konzentrieren möchte. Beispielsweise könnte sie sich ausschließlich auf Kunstwerke oder ausschließlich auf Metaverse konzentrieren.
Das TKR-Governance-Token wird seinen Inhabern mehrere Vorteile bieten. Zunächst einmal ermöglicht es die Teilnahme an der On-Chain-Governance des Projekts, indem es ein Stimmrecht bei wichtigen Ereignissen verleiht.
Zweitens ermöglicht der Besitz eines TKR, Zinsen aus den Einnahmen der Plattform zu erhalten. Darüber hinaus wird dieses Token das Recht geben, bestimmte Parameter der Liquiditätspools zu ändern, insbesondere das Verhältnis von Krediten zu Wert, wodurch die für die Aufnahme von Krediten erforderlichen Sicherheiten verringert werden. Schließlich können TKR-Inhaber ihre Token staken, um verschiedene Belohnungen zu erhalten.
