DeFi is sinds 2019 een voortdurend hot topic in de blockchainruimte. Er is geen twijfel over mogelijk dat DeFi een zware klapper is geworden in de cryptowereld.
Volgens Footprint Analytics heeft DeFi een TVL van $274,4 miljard vanaf 23 nov. 2021， terwijl dat een jaar geleden nog maar $13 miljard was.
Footprint Analytic: DeFi TVL over alle netwerken is 20x gegroeid in het afgelopen jaar
De snelle ontwikkeling en groei van DeFi heeft alle betrokkenen in de blockchainruimte gejuicht, wat resulteerde in een groot aantal investeringsinstellingen. Vanaf de persdatum bedraagt het geaccumuleerde financieringsbedrag sinds 2021 in totaal 24,8 miljard dollar, vergeleken met dat in 2020 van 3,4 miljard dollar, een stijging van 626%.
Footprint Analytics: Monthly Funding Amount Trend in 2021
Dus wat is dit machtige beest bekend als DeFi?
Wat is DeFi?
DeFi is een acroniem voor Decentralized Finance, ook bekend als Open Finance. Met de snelle ontwikkeling van blockchain, worden de toepassingsscenario’s verrijkt, waaronder financiën de meest veelbelovende industrie is. Het verwijst eigenlijk naar het gedecentraliseerde protocol dat wordt gebruikt om een open financieel systeem op te bouwen, met als doel dat iedereen in de wereld kan deelnemen, ongeacht tijd en plaats.
CeFi vs DeFi
In het kort, DeFI is het dupliceren van traditionele financiering in het blockchain-netwerk. Verschillend van traditionele financiën, bereikt het decentralisatie door blockchain en gebruikt het slimme contracten om de bevoorrechte instellingen in traditionele financiën te vervangen, waar gebruikers kunnen genieten van financiële diensten tegen lagere kosten en hogere efficiëntie. Zoals hieronder te zien is, zijn alle soorten diensten van open finance te vinden in traditionele finance.
Traditional vs Open Finance
DeFi dient als een integraal onderdeel van de enorme cryptowereld, en biedt veel van de mainstream financiële diensten vergelijkbaar met de traditionele financiële wereld op een manier die wordt gecontroleerd door de massa’s in plaats van een gecentraliseerde entiteit.
Vergelijking tussen CeFi & DeFi
Geschiedenis van DeFi
Terwijl Bitcoin de basis legde voor peer-to-peer betalingsdiensten sinds de lancering in 2009, maximaliseerde Ethereum, gelanceerd op 30 juli 2015, het potentieel van blockchain in financiën en moedigde het de lancering aan van nieuwe startups en projecten om een ecosysteem te vormen voor gedecentraliseerde financiën.
De go-live van het MakerDao protocol is een keerpunt voor financiële toepassingen in de blockchain ruimte – het stelt gebruikers in staat om meer met hun geld te doen dan alleen geld overmaken tussen twee adressen. MakerDao is een op Ethereum gebaseerd protocol dat gebruikers in staat stelt digitale activa als onderpand te gebruiken om DAI te verkrijgen – een stabiele munt uitgegeven door MakerDAO die 1:1 gekoppeld is aan de waarde van de Amerikaanse dollar – leverde het eerste stukje Lego voor het bouwen van een nieuw, open, toestemmingsvrij DeFi ecosysteem.
Sindsdien zijn andere slimme contracten online gekomen, waardoor een steeds dynamischer en onderling verbonden ecosysteem is ontstaan.
Compound, uitgebracht in september 2018, biedt een marktplaats voor leners om hun leningen te over-collateraliseren, terwijl kredietverstrekkers inkomsten ontvangen uit de rente die door leners wordt betaald. Zijn liquidity mining-innovatie heeft ook de DeFi-explosie in 2020 aangewakkerd, die de Summer of DeFi wordt genoemd.
Uniswap – een gedecentraliseerd uitwisselingsplatform (DEX) op Ethereum – werd gelanceerd in november 2018 en biedt een handig handelsmechanisme waarmee gebruikers verschillende tokens kunnen uitwisselen op Ethereum.
Geschiedenis van DeFi
Sindsdien is er een grote verscheidenheid aan DeFi-toepassingen ontstaan, van de meest eenvoudige leningen tot meer complexe synthetische activa, betalingen, verzekeringen. Een rijk, evoluerend, gedecentraliseerd financieel ecosysteem is ontwikkeld.
6 Sectoren van DeFi
- Stablecoin: De basis van het DeFi ecosysteem
- Transactielaag: Met de ontwikkeling van DeFi, worden de prestatieproblemen van blockchains steeds prominenter, vooral Ethereum. Dus op transactieniveau zijn veel blockchains actief op zoek naar oplossingen, met laag 1 voor prestatieverbetering van blockchains, en laag 2 voor prestatieverbetering. van Ethereum.
- Oracles: Oracles levert prijsinformatie voor allerlei Dapp/protocollen, het is de brug om de on-chain en off-chain werelden met elkaar te verbinden.
- DeFi basisprojecten: Stablecoin, Transaction Layer, en Oracles zijn de sectoren die de infrastructuur vormen in het DeFi ecosysteem, waar verschillende gedecentraliseerde applicaties op gebouwd kunnen worden. Onder hen, kunnen de basisprojecten van DeFi in verscheidene categorieën worden verdeeld zoals DEX, het lenen, en derivaten.
- Aggregators: Het bestaan van spreads in leenplatformen en tussen verschillende DEX’en heeft de vorming van aggregators gestimuleerd. Zij zetten hoog en laag om op basis van de spreads tussen verschillende platformen en verhogen zo het rendement voor beleggers.
- Wallet: Het dient als een van de belangrijkste componenten van het DeFi ecosysteem en wordt beschouwd als de browser voor DeFi beleggers om verschillende Dapps te gebruiken.
DeFi segmenten en voorbeelden
Componenten van DeFi-kennis
DeFi grondbeginselen
- DeFi-ecosysteem
- DeFi-sectoren
- Top DeFi-projecten
Informatie van een Defi-project
- Ecosysteem & Type
- Tokens & Economie
- Veatures vergelijking met concurrenten
- Ranking & Cijfers
Industry Updates
- Fondsenwerving nieuws
- Nieuwe DeFi-projecten
- Aanvallen Nieuws
- Reports & Books
Samenvatting
Dit artikel geeft een korte inleiding over wat DeFi is, evenals enkele van zijn basis ecosysteem, en manieren om de projecten te begrijpen.
Vervolgens zullen wij verdere informatie delen over hoe betrokken te raken in DeFi investeringen, en welke kenmerken variëren van verschillende DeFi projecten. U bent welkom om in te schrijven, te communiceren. Laten we samen DeFi worden!
