DeFi е актуална тема в блокчейн пространството от 2019 г. насам. Няма съмнение, че DeFi се превърна в тежък хит в света на криптовалутите.
Според Footprint Analytics, към 23 ноември 2021 г. DeFi има TVL от 274,4 млрд. долара, докато преди една година тя е била само 13 млрд. долара.
Footprint Analytic: TVL на DeFi във всички мрежи е нараснал 20 пъти през последната година
Бързото развитие и растеж на DeFi развесели всички участници в блокчейн пространството, което доведе до голям брой инвестиционни институции. Към датата на пресата натрупаната сума на финансиране от 2021 г. насам възлиза на 24,8 млрд. долара, в сравнение с тази през 2020 г. от 3,4 млрд. долара, което представлява увеличение от 626%.
Footprint Analytics: Тенденция на месечния размер на финансирането през 2021 г.
И какво представлява този мощен звяр, известен като DeFi?
Какво е DeFi?
DeFi е акроним на Децентрализирано финансиране, известно също като Отворено финансиране. С бързото развитие на блокчейн се обогатяват сценариите за неговото приложение, сред които финансите са най-обещаващият отрасъл. Всъщност се отнася до децентрализирания протокол, използван за изграждане на отворена финансова система, чиято цел е да позволи на всеки в света да участва независимо от времето и мястото.
CeFi срещу DeFi
Накратко, целта на DeFI е да дублира традиционните финанси в блокчейн мрежата. Различно от традиционните финанси, то постига децентрализация чрез блокчейн и използва интелигентни договори, за да замени привилегированите институции в традиционните финанси, където потребителите могат да ползват финансови услуги на по-ниска цена и с по-висока ефективност. Както е показано по-долу, всички видове услуги на отворените финанси могат да бъдат намерени в традиционните финанси.
Традиционни срещу отворени финанси
DeFi служи като неразделна част от огромния криптосвят, предоставяйки много от основните финансови услуги, подобни на традиционния финансов свят, по начин, който се контролира от масите, а не от централизирана структура.
Сравнение между CeFi & DeFi
История на DeFi
Докато биткойн положи основите на peer-to-peer платежните услуги още с пускането си през 2009 г., Ethereum, стартирала на 30 юли 2015 г., използва максимално потенциала на блокчейн във финансите и насърчи стартирането на нови стартъпи и проекти за формиране на екосистема за децентрализирани финанси.
Пускането в действие на протокола MakerDao е повратна точка за финансовите приложения в блокчейн пространството – той позволява на потребителите да правят повече с парите си, отколкото просто да ги прехвърлят между два адреса. MakerDao е протокол, базиран на Ethereum, който позволява на потребителите да използват цифрови активи като обезпечение за получаване на DAI – стабилна монета, емитирана от MakerDAO, която е обвързана 1:1 със стойността на щатския долар – предостави първото парче Lego за изграждането на нова, отворена, без позволение DeFi екосистема.
Оттогава насам други интелигентни договори се появиха онлайн, създавайки все по-динамична и взаимосвързана екосистема.
Compound, пуснат през септември 2018 г., осигурява пазар за кредитополучатели, които могат да свръхобезпечатят своите заеми, докато кредиторите получават приходи от лихвите, плащани от кредитополучателите. Нейната иновация за добив на ликвидност предизвика и експлозията на DeFi през 2020 г., наречена Summer of DeFi.
Стартирала през ноември 2018 г., Uniswap – платформа за децентрализиран обмен (DEX) на Ethereum – предоставя удобен механизъм за търговия, който позволява на потребителите да обменят различни токени на Ethereum.
История на DeFi
Оттогава досега са се появили най-различни приложения на DeFi – от най-елементарното кредитиране до по-сложни синтетични активи, плащания, застраховки. Създадена е богата, развиваща се, децентрализирана финансова екосистема.
6 Сектори на DeFi
- Stablecoin: Основата на екосистемата DeFi
- Слой за транзакции: С развитието на DeFi проблемите с производителността на блокчейн стават все по-очевидни, особено на Ethereum. Така че на нивото на транзакциите много блокчейн активно проучват решения, като Слой 1 за подобряване на производителността на блокчейн, а Слой 2 за подобряване на производителността. на Ethereum.
- Oracles: Oracles предоставя информация за цените на всички видове Dapp/протоколи, тя е мостът, който свързва света на веригата и света извън нея.
- Основни проекти на DeFi: Stablecoin, Transaction Layer и Oracles са секторите, които формират инфраструктурата в екосистемата DeFi, с която могат да се изграждат различни децентрализирани приложения. Сред тях основните проекти на DeFi могат да бъдат разделени на няколко категории, като например DEX, кредитиране и деривати.
- Агрегатори: Наличието на спредове в платформите за кредитиране и между различните DEX стимулира създаването на агрегатори. Те конвертират високо и ниско въз основа на спредовете между различните платформи, като по този начин увеличават възвръщаемостта за инвеститорите.
- Wallet: Той служи като един от най-важните компоненти на екосистемата DeFi и се счита за браузър, чрез който инвеститорите в DeFi използват различни Dapps.
DeFi сегменти и примери
Компоненти на знанията за DeFi
Основи на DeFi
- Екосистема на DeFi
- DeFi сектори
- Топ проекти за DeFi
Информация за Defi проект
- Екосистема &; тип
- Токени &; икономика
- Сравняване на характеристиките с тези на конкурентите
- Ранкиране и фигури
Актуализации в индустрията
- Новини за набиране на средства
- Нови проекти на DeFi
- Новини за атаки
- Доклади и книги
Обобщение
Тази статия съдържа кратко въведение в това какво представлява DeFi, както и някои от основните му екосистеми и начини за разбиране на проектите.
По-нататък ще споделим допълнителна информация за това как да се включите в инвестициите в DeFi и какви характеристики се различават при различните проекти на DeFi. Добре дошли сте да се абонирате, да общувате. Нека да направим DeFi заедно!
