DeFi ist seit 2019 ein anhaltendes heißes Thema im Blockchain-Bereich. Es besteht kein Zweifel, dass DeFi zu einem Schwergewicht in der Kryptowelt geworden ist.
Nach Footprint Analytics hat DeFi per 23. November 2021 ein TVL von 274,4 Milliarden Dollar, während es vor einem Jahr nur 13 Milliarden Dollar waren.
Footprint Analytic: DeFi TVL across all networks has grown 20x in the past year
Die rasante Entwicklung und das Wachstum von DeFi hat alle Beteiligten im Blockchain-Bereich gefreut und zu einer großen Anzahl von Investment-Institutionen geführt. Bis zum Redaktionsschluss beläuft sich der kumulierte Finanzierungsbetrag seit 2021 auf 24,8 Mrd. $, verglichen mit 3,4 Mrd. $ im Jahr 2020, was einem Anstieg von 626 % entspricht.
Footprint Analytics: Entwicklung der monatlichen Fördersummen im Jahr 2021
Was ist also dieses mächtige Biest namens DeFi?
Was ist DeFi?
DeFi ist ein Akronym für Decentralized Finance, auch bekannt als Open Finance. Mit der rasanten Entwicklung der Blockchain werden ihre Anwendungsszenarien bereichert, von denen das Finanzwesen die vielversprechendste Branche ist. Die Abkürzung bezieht sich auf das dezentrale Protokoll, das für den Aufbau eines offenen Finanzsystems verwendet wird, an dem sich jeder auf der Welt unabhängig von Zeit und Ort beteiligen kann.
CeFi vs DeFi
Kurz gesagt: DeFI ist die Vervielfältigung des traditionellen Finanzwesens im Blockchain-Netzwerk. Anders als das traditionelle Finanzwesen erreicht es die Dezentralisierung durch Blockchain und verwendet intelligente Verträge, um die privilegierten Institutionen im traditionellen Finanzwesen zu ersetzen, wo die Nutzer Finanzdienstleistungen zu niedrigeren Kosten und höherer Effizienz genießen können. Wie unten gezeigt, sind alle Arten von Dienstleistungen des offenen Finanzwesens auch im traditionellen Finanzwesen zu finden.
Traditional vs Open Finance
DeFi dient als integraler Bestandteil der riesigen Kryptowelt und bietet viele der Mainstream-Finanzdienstleistungen, die der traditionellen Finanzwelt ähneln, auf eine Art und Weise, die von der Masse und nicht von einer zentralisierten Einheit kontrolliert wird.
Vergleich zwischen CeFi & DeFi
Geschichte von DeFi
Während Bitcoin seit seiner Einführung im Jahr 2009 den Grundstein für Peer-to-Peer-Zahlungsdienste gelegt hat, hat das am 30. Juli 2015 gestartete Ethereum das Potenzial der Blockchain im Finanzwesen maximiert und die Gründung neuer Startups und Projekte gefördert, um ein Ökosystem für dezentralisierte Finanzen zu bilden.
Der Start des MakerDao-Protokolls ist ein Wendepunkt für Finanzanwendungen im Blockchain-Bereich – es ermöglicht den Nutzern, mehr mit ihrem Geld zu tun als nur Geld zwischen zwei Adressen zu transferieren. MakerDao ist ein auf Ethereum basierendes Protokoll, das es Nutzern ermöglicht, digitale Vermögenswerte als Sicherheiten zu verwenden, um DAI zu erhalten – eine stabile Münze, die von MakerDAO ausgegeben wird und 1:1 an den Wert des US-Dollars gekoppelt ist – und den ersten Baustein für den Aufbau eines neuen, offenen, erlaubnisfreien DeFi-Ökosystems darstellt.
Seitdem sind weitere intelligente Verträge online gegangen und haben ein zunehmend dynamisches und vernetztes Ökosystem geschaffen.
Compound, das im September 2018 veröffentlicht wurde, bietet einen Marktplatz, auf dem Kreditnehmer ihre Kredite überbesichern können, während die Kreditgeber Einnahmen aus den von den Kreditnehmern gezahlten Zinsen erhalten. Die Innovation des Liquidity Mining löste auch die DeFi-Explosion im Jahr 2020 aus, die als „Summer of DeFi“ bezeichnet wird.
Die im November 2018 gestartete Uniswap – eine dezentrale Austauschplattform (DEX) auf Ethereum – bietet einen bequemen Handelsmechanismus, der es den Nutzern ermöglicht, verschiedene Token auf Ethereum auszutauschen.
Geschichte der DeFi
Seitdem ist eine Vielzahl von DeFi-Anwendungen entstanden, von der einfachen Kreditvergabe bis hin zu komplexeren synthetischen Vermögenswerten, Zahlungen und Versicherungen. Ein reichhaltiges, sich entwickelndes, dezentralisiertes Finanz-Ökosystem hat sich entwickelt.
6 Sektoren von DeFi
- Stablecoin: Die Grundlage des DeFi Ökosystems
- Transaktionsschicht: Mit der Entwicklung von DeFi werden die Leistungsprobleme von Blockchains, insbesondere Ethereum, immer deutlicher. Daher suchen viele Blockchains auf der Transaktionsebene aktiv nach Lösungen, wobei Layer 1 zur Leistungsverbesserung von Blockchains und Layer 2 zur Leistungsverbesserung von Ethereum dient.
- Oracles: Oracles stellt Preisinformationen für alle Arten von Dapp/Protokollen zur Verfügung, es ist die Brücke, die die On-Chain- und Off-Chain-Welt verbindet.
- DeFi Basic Projects: Stablecoin, Transaction Layer und Oracles sind die Sektoren, die die Infrastruktur im DeFi Ökosystem bilden, auf der verschiedene dezentrale Anwendungen aufgebaut werden können. Die grundlegenden DeFi-Projekte können in verschiedene Kategorien unterteilt werden, wie z.B. DEX, Lending und Derivate.
- Aggregatoren: Das Vorhandensein von Spreads auf Leihplattformen und zwischen verschiedenen DEXs hat die Bildung von Aggregatoren gefördert. Sie wandeln auf der Grundlage der Spreads zwischen verschiedenen Plattformen hohe und niedrige Beträge um und erhöhen so die Rendite für die Anleger.
- Wallet: Sie dient als eine der wichtigsten Komponenten des DeFi-Ökosystems und gilt als der Browser für DeFi-Investoren, um verschiedene Dapps zu nutzen.
DeFi Segmente und Beispiele
Komponenten des DeFi-Wissens
DeFi-Grundlagen
- DeFi Ökosystem
- DeFi-Sektoren
- Top DeFi Projekte
Informationen zu einem Defi-Projekt
- Ökosystem & Typ
- Tokens & Wirtschaft
- Merkmale im Vergleich zu Wettbewerbern
- Ranking & Zahlen
Industrie-Updates
- Fundraising Nachrichten
- Neue DeFi-Projekte
- Attacken Nachrichten
- Berichte & Bücher
Zusammenfassung
Dieser Artikel bietet eine kurze Einführung in die DeFi sowie einige ihrer grundlegenden Ökosysteme und Möglichkeiten, die Projekte zu verstehen.
Als Nächstes werden wir weitere Informationen darüber geben, wie man in DeFi-Investitionen einsteigen kann und welche Merkmale die verschiedenen DeFi-Projekte aufweisen. Sie sind herzlich eingeladen, zu abonnieren, zu kommunizieren. Lassen Sie uns gemeinsam DeFi machen!
