DeFi является постоянной горячей темой в пространстве блокчейна с 2019 года. Нет никаких сомнений в том, что DeFi стала тяжелым хиттером в мире криптовалют.
По данным Footprint Analytics, по состоянию на 23 ноября 2021 года объем активов DeFi составляет 274,4 млрд долларов, тогда как год назад он составлял всего 13 млрд долларов.
Footprint Analytic: ТВЛ DeFi по всем сетям вырос в 20 раз за последний год
Быстрое развитие и рост DeFi взбодрили всех, кто вовлечен в блокчейн-пространство, что привело к появлению большого количества инвестиционных институтов. По состоянию на дату публикации, накопленный объем финансирования с 2021 года составляет 24,8 млрд долларов, в то время как в 2020 году он составлял 3,4 млрд долларов, что на 626% больше.
Footprint Analytics: Тенденция ежемесячного объема финансирования в 2021 году
Что же представляет собой этот могущественный зверь, известный как DeFi?
Что такое ДеФи?
DeFi — это сокращение от Decentralized Finance, также известное как Open Finance. С быстрым развитием блокчейна обогащаются сценарии его применения, среди которых финансы являются наиболее перспективной отраслью. На самом деле это означает децентрализованный протокол, используемый для создания открытой финансовой системы, цель которой — позволить любому человеку в мире участвовать в ней независимо от времени и места.
CeFi против DeFi
Вкратце, DeFI — это дублирование традиционных финансов в сети блокчейн. В отличие от традиционных финансов, он достигает децентрализации с помощью блокчейна и использует смарт-контракты для замены привилегированных учреждений в традиционных финансах, где пользователи могут пользоваться финансовыми услугами по более низкой цене и с более высокой эффективностью. Как показано ниже, все виды услуг открытых финансов можно найти в традиционных финансах.
Традиционные и открытые финансы
DeFi служит неотъемлемой частью огромного крипто-мира, предоставляя многие из основных финансовых услуг, аналогичных традиционным финансовым услугам, но под контролем масс, а не централизованной организации.
Сравнение между CeFi & DeFi
История DeFi
В то время как Bitcoin заложил основу для одноранговых платежных услуг с момента своего запуска в 2009 году, Ethereum, запущенный 30 июля 2015 года, максимально раскрыл потенциал блокчейна в финансах и стимулировал запуск новых стартапов и проектов для формирования экосистемы децентрализованных финансов.
Запуск протокола MakerDao является поворотным моментом для финансовых приложений в пространстве блокчейн — он позволяет пользователям делать со своими деньгами больше, чем просто переводить деньги между двумя адресами. MakerDao — протокол на базе Ethereum, который позволяет пользователям использовать цифровые активы в качестве залога для получения DAI — стабильной монеты, выпущенной MakerDAO, которая привязана 1:1 к стоимости доллара США — стал первой деталью Lego для построения новой, открытой, безразрешительной экосистемы DeFi.
С тех пор в сети появились другие смарт-контракты, создавая все более динамичную и взаимосвязанную экосистему.
Compound, выпущенный в сентябре 2018 года, предоставляет заемщикам рынок для избыточного обеспечения их кредитов, в то время как кредиторы получают доход от процентов, выплачиваемых заемщиками. Его инновации в области добычи ликвидности также спровоцировали взрыв DeFi в 2020 году, получивший название «Лето DeFi».
Запущенная в ноябре 2018 года Uniswap — платформа децентрализованной биржи (DEX) на Ethereum — предоставляет удобный торговый механизм, позволяющий пользователям обменивать различные токены на Ethereum.
История DeFi
С тех пор появилось большое разнообразие приложений DeFi, от самых простых кредитов до более сложных синтетических активов, платежей, страхования. Была разработана богатая, развивающаяся, децентрализованная финансовая экосистема.
6 секторов DeFi
- Stablecoin: Основа экосистемы DeFi.
- Транзакционный уровень: С развитием DeFi проблемы производительности блокчейнов становятся все более заметными, особенно Ethereum. Поэтому на уровне транзакций многие блокчейны активно ищут решения, причем уровень 1 предназначен для повышения производительности блокчейнов, а уровень 2 — для повышения производительности. Ethereum.
- Oracles: Oracles предоставляет информацию о ценах для всех видов Dapp/протоколов, это мост, соединяющий мир на цепочке и вне цепочки.
- Базовые проекты DeFi: Stablecoin, Transaction Layer и Oracles — это сектора, образующие инфраструктуру экосистемы DeFi, на основе которой могут быть созданы различные децентрализованные приложения. Среди них основные проекты DeFi можно разделить на несколько категорий, таких как DEX, кредитование и деривативы.
- Агрегаторы: Существование спредов на платформах кредитования и между различными DEX стимулировало образование агрегаторов. Они конвертируют высокие и низкие цены на основе спредов между различными платформами, тем самым повышая доходность для инвесторов.
- Кошелек: Он служит одним из важнейших компонентов экосистемы DeFi и считается браузером для инвесторов DeFi для использования различных Dapps.
Сегменты и примеры DeFi
Компоненты знаний DeFi
Основы DeFi
- Экосистема DeFi
- DeFi Секторы
- Топ проектов DeFi
Информация о дефи-проекте
- Экосистема и тип
- Токены и экономика
- Сравнение характеристик с конкурентами
- Рейтинг & Цифры
Обновления отрасли
- Новости о сборе средств
- Новые проекты DeFi
- Новости об атаках
- Репортажи и книги
Summary
Эта статья содержит краткое введение в то, что такое DeFi, а также некоторые из ее основных экосистем и способов понимания проектов.
Далее мы поделимся дополнительной информацией о том, как принять участие в инвестировании в DeFi, и какими особенностями отличаются разные проекты DeFi. Приглашаем вас подписываться, общаться. Давайте DeFi вместе!
