El regulador estadounidense emitió una orden «presentando y resolviendo simultáneamente cargos contra Tether», el emisor de la mayor stablecoin de la industria de las criptomonedas.
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) multó a Bitfinex y Tether con más de 42 millones de dólares por las acusaciones de que la stablecoin USDT no estaba totalmente respaldada en todo momento y que Bitfinex violó una orden anterior de la agencia.
El regulador federal de productos básicos resolvió los cargos con las empresas de criptomonedas hermanas el viernes, prohibiendo a ambas firmas «cualquier otra violación de la Ley de Intercambio de Productos Básicos (CEA) y las regulaciones de la CFTC».
Según un comunicado de prensa de la CFTC, la stablecoin de Tether estaba totalmente respaldada por las reservas durante solo una cuarta parte del tiempo en un período de 26 meses entre 2016 y 2018. Además, Tether mezcló los fondos de reserva con los fondos corporativos de la compañía y mantuvo las reservas en productos no monetarios.
«En varios momentos, Tether mantuvo algunas de las Reservas Tether en cuentas bancarias distintas de las Cuentas Bancarias Tether. Tether declara que, en ocasiones, también incluyó cuentas por cobrar y activos no fiduciarios entre sus reservas contabilizadas; y además declara que Tether no ha dejado de satisfacer una solicitud de redención de tokens tether», decía una orden adjunta al comunicado.
La oficina del Fiscal General de Nueva York informó de hallazgos similares en una investigación sobre Tether y Bitfinex que se resolvió a principios de este año.
«La orden también encuentra que, en lugar de mantener todas las reservas de tokens USDT en dólares estadounidenses como se representa, Tether se basó en entidades no reguladas y ciertos terceros para mantener los fondos que comprenden las reservas», dijo el comunicado de prensa.
Los portavoces de Tether y Bitfinex no respondieron inmediatamente a una solicitud de comentarios.
En una declaración publicada poco después del comunicado de la CFTC, la empresa refutó las afirmaciones.
«En cuanto a las reservas de Tether, no hay ninguna conclusión de que los tokens de Tether no estuvieran totalmente respaldados en todo momento – simplemente que las reservas no estaban todas en efectivo y todas en una cuenta bancaria a nombre de Tether, en todo momento. Como Tether representó en la Orden, siempre ha mantenido reservas adecuadas y nunca ha dejado de satisfacer una solicitud de redención», escribió Tether.
La CFTC dijo que también resolvió los cargos de productos básicos contra Bitfinex en una acción simultánea.
«La orden encuentra que Bitfinex participó en transacciones ilegales, fuera de la bolsa de productos básicos al por menor en activos digitales con personas de Estados Unidos en la plataforma de comercio de Bitfinex y operó como un comerciante de comisiones de futuros (FCM) sin registrarse como se requiere», dijo un comunicado de prensa.
Bitfinex pagará 1,5 millones de dólares e instituirá «sistemas adicionales» para garantizar que no vuelva a facilitar transacciones ilegales de productos básicos, según el comunicado de prensa.
En una declaración coincidente, la comisionada de la CFTC, Dawn Stump, dijo que estaba de acuerdo con las conclusiones de la agencia, pero expresó su preocupación por el papel de la CFTC en la regulación de las stablecoins específicamente.
«Debemos tratar de asegurar que el público entienda que no regulamos las stablecoins y que no tenemos conocimiento diario de los negocios de quienes las emiten», dijo Stump. «Pero al perseguir y resolver este asunto, ¿proporcionamos a los usuarios de stablecoins una falsa sensación de comodidad de que estamos supervisando a los que emiten y venden estas monedas de tal manera que están protegidos de las malas acciones?»
Stump cuestionó si la CFTC estaba ampliando su jurisdicción frente a la protección de los inversores.
