Die Schwierigkeiten für Silvergate gehen weiter, nachdem die Bank die Aussetzung ihres Kryptowährungszahlungsnetzwerks bekannt gegeben hat. Darüber hinaus verlagerte Circle den Teil der Gelder, der zur Besicherung des USDC dient und bei Silvergate gelagert war, zu anderen Bankinstituten.
Silvergate kurz vor dem Bankrott?
Während sich die Nachrichten rund um die Silvergate-Bank von Tag zu Tag verdunkeln, wird das Gespenst eines möglichen Bankrotts immer drückender. Am Freitagabend fügte das Unternehmen tatsächlich einen Banner oben auf der Startseite seiner Website ein, der die Einstellung seines Kryptowährungs-Zahlungssystems ankündigte:
“ Mit dem heutigen Tag hat die Silvergate Bank die risikobasierte Entscheidung getroffen, das Silvergate Exchange Network (SEN) einzustellen. Alle anderen Dienstleistungen im Zusammenhang mit Einlagen bleiben funktionsfähig. „
Dieses System ermöglichte Kryptozahlungen rund um die Uhr und wurde unter anderem von MicroStrategy genutzt, um bei der Bank einen kollateralisierten Kredit in Bitcoin (BTC) aufzunehmen. Das Unternehmen weist jedoch darauf hin, dass diese Kollateralisierung sicher und nicht über die Dienste von Silvergate gespeichert ist, und kommt damit potenziellen Gerüchten zuvor, die aufkommen könnten:
Wir haben ein Darlehen von Silvergate, das nicht bis Q1 ’25 fällig ist. There are mkt concerns re SI’s fin. condition. For anyone wondering, the loan wouldn’t accelerate b/c of SI insolvency or bankruptcy. Our BTC collateral is not custodied w/ SI & we have no other financial relationship with SI.
– MicroStrategy (@MicroStrategy) March 2, 2023
Nachdem bekannt wurde, dass sich die Veröffentlichung der Finanzberichte verzögern würde, ist dies ein weiteres Element, das gegen Silvergate spricht, das Ende Januar die Dividenden auf seine Serie-A-Aktien ausgesetzt hatte, um „das Kapital zu erhalten“.
Silvergate hatte ein kleines Engagement von 20 Mio. USD in BlockFi, einer Kryptowährungsplattform, die nun unter Kapitel 11 des US-Insolvenzgesetzes fällt. In Bezug auf FTX gab die Bank bekannt, dass dieses Engagement „weniger als 10 %“ ihrer 11,9 Mrd. USD an verwalteten Vermögenswerten zum 30. September 2022 betraf.
Allerdings beliefen sich diese Einlagen am 31. Dezember letzten Jahres nur noch auf 3,8 Mrd. USD. Da die bei FTX gesperrten Gelder immer noch gesperrt sind, könnte eine kurze Berechnung ergeben, dass das Risiko bis zu 31,3 % beträgt, vorausgesetzt, dass die Summe der verwalteten Vermögenswerte nicht noch weiter gesunken ist, als sie es bereits ist.
Andererseits gab die Bank auch an, dass sich ihre Einlagen bei Genesis, einem anderen bankrotten Akteur, auf 2,5 Mio. USD belaufen.
Circle beendet seine Beziehungen zu Silvergate
Circle, die Emittentin des USDC, hatte am Donnerstag mitgeteilt, dass sie damit begonnen habe, Maßnahmen gegenüber Silvergate zu ergreifen. In der Nacht von Freitag auf Samstag gab das Unternehmen das Ende seiner Beziehungen mit der Bank offiziell bekannt:
“ Aufgrund der anhaltenden Unsicherheit bei der Silvergate Bank hat Circle heute den kleinen Prozentsatz der bei Silvergate gehaltenen Reserveeinlagen des USDC auf unsere anderen Bankpartner übertragen. „
All diese Elemente verheißen also nichts Gutes für die Zukunft von Silvergate, auch wenn zum Zeitpunkt des Verfassens dieser Zeilen noch nichts feststand.
Obwohl diese Information in keinem Zusammenhang mit den aktuellen Ereignissen steht, ist es interessant, dass Ken Griffin, der CEO von Citadel, der in der Vergangenheit offen gegen Kryptographie war, vor etwa zwei Wochen bekannt gab, dass er eine 5,5 %-Beteiligung an Silvergate besitzt.
