Регулятор США издал приказ «об одновременном предъявлении и урегулировании обвинений против Tether», эмитента крупнейшего в криптоиндустрии стейблкоина.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) оштрафовала Bitfinex и Tether более чем на 42 миллиона долларов США в связи с обвинениями в том, что стабильная монета USDT не была полностью обеспечена в любое время и что Bitfinex нарушила предыдущее распоряжение агентства.
В пятницу федеральный регулятор сырьевых товаров урегулировал обвинения с криптокомпаниями-братьями, запретив обеим фирмам «любые дальнейшие нарушения Закона о товарных биржах (CEA) и правил CFTC».
Согласно пресс-релизу CFTC, стейблкоин Tether был полностью обеспечен резервами лишь в четверти случаев за 26-месячный период между 2016 и 2018 годами. Кроме того, Tether смешивала резервные фонды с корпоративными фондами компании и держала резервы в безналичных продуктах.
«В разное время Tether хранила часть резервов Tether на банковских счетах, отличных от банковских счетов Tether. Компания Tether заявляет, что иногда она также включала дебиторскую задолженность и нефиатные активы в свои подсчитанные резервы; и далее заявляет, что компания Tether не отказывалась удовлетворить требования о выкупе токенов tether», — говорится в приказе, приложенном к релизу.
Генеральная прокуратура Нью-Йорка сообщила об аналогичных выводах в ходе расследования в отношении Tether и Bitfinex, которое было урегулировано в начале этого года.
«В приказе также говорится, что вместо того, чтобы хранить все резервы токенов USDT в долларах США, как было заявлено, Tether полагался на нерегулируемые организации и некоторых третьих лиц для хранения средств, составляющих резервы», — говорится в пресс-релизе.
Представители компаний Tether и Bitfinex не сразу ответили на просьбу о комментарии.
В заявлении, опубликованном вскоре после публикации CFTC, компания оспорила эти утверждения.
«Что касается резервов Tether, то нет никаких доказательств того, что токены Tether не были полностью обеспечены в любое время — просто резервы не были полностью наличными и не находились на банковском счете, названном на имя Tether, в любое время. Как Tether представила в постановлении, она всегда поддерживала адекватные резервы и никогда не отказывалась удовлетворить запрос на выкуп», — написала Tether.
CFTC заявила, что в рамках одновременного иска она также урегулировала обвинения против Bitfinex в торговле сырьевыми товарами.
«Согласно постановлению, компания Bitfinex занималась незаконными внебиржевыми розничными товарными операциями с цифровыми активами с американскими лицами на торговой платформе Bitfinex и действовала как торговец фьючерсными комиссиями (FCM) без необходимой регистрации», — говорится в пресс-релизе.
Bitfinex заплатит 1,5 миллиона долларов и установит «дополнительные системы», чтобы гарантировать, что она больше не будет способствовать незаконным товарным сделкам, говорится в пресс-релизе.
В сопроводительном заявлении комиссар CFTC Доун Стамп заявила, что согласна с выводами агентства, но выразила обеспокоенность по поводу роли CFTC в регулировании именно стабильных монет.
«Мы должны стремиться к тому, чтобы общественность понимала, что мы не регулируем стабильные монеты и не имеем ежедневного представления о бизнесе тех, кто их выпускает», — сказала Стамп. «Но преследуя и решая этот вопрос, не дадим ли мы пользователям стабильных монет ложное чувство комфорта, что мы контролируем тех, кто выпускает и продает эти монеты, чтобы они были защищены от правонарушений?».
Стамп задался вопросом, не расширяет ли CFTC свою юрисдикцию в противовес защите инвесторов.