На этой неделе Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выступила против двух крупнейших мировых крипто-брендов, подав в суд на Binance и Coinbase и выдвинув очень серьезные обвинения против обеих компаний.
В понедельник председатель SEC Гэри Генслер заявил, что Binance, крупнейшая в мире биржа цифровых активов по объему, управлялась через «паутину обмана» генеральным директором Чанпенгом Чжао и смешивала средства клиентов.
Во вторник регулятор заявил, что крупнейшая в Америке криптобиржа Coinbase в течение многих лет работала как нелицензированная биржа ценных бумаг и «ставила интересы увеличения своей прибыли выше интересов инвесторов. «
Но иски отличаются друг от друга. Хотя обвинения в адрес Coinbase серьезны, жалоба против Binance более разрушительна: В ней напрямую упоминается генеральный директор компании, она значительно длиннее и содержит более серьезные обвинения.
По словам Федерики Пантаны, адвоката практики корпоративного права Davidoff Hutcher & Citron, специализирующейся на соблюдении законодательства о ценных бумагах, у Binance могут быть большие проблемы, потому что «компания может никогда не оправиться от мошенничества или подобных исков»
Совмещение средств против бизнеса
SEC утверждает, что компания Binance, специализирующаяся на цифровых активах, перемещала фиатные и криптовалютные средства клиентов «по усмотрению ответчиков» — обвинение, напоминающее обвинения против ее бывшего конкурента, компании FTX. Хотя стоит отметить, что в отличие от основателя FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, которому предъявлено 13 уголовных обвинений, США пока не выдвигали уголовных обвинений против Binance или Чжао.
В отношении Coinbase SEC утверждает, что компания из Сан-Франциско в течение многих лет работала как незарегистрированная национальная биржа ценных бумаг, брокер и клиринговое агентство. Также утверждается, что Coinbase предлагала и продавала незарегистрированные ценные бумаги через свою ставку.
И хотя в жалобе утверждается, что Coinbase виновна в объединении средств, в ней не говорится об объединении средств — скорее, функций.
«В других частях наших рынков ценных бумаг эти функции разделены», — заявила SEC, ссылаясь на функции биржи ценных бумаг, брокера и клирингового агентства.
Нет обвинений в мошенничестве для Coinbase
По словам бывшего судебного адвоката CFTC Брейдена Перри, жалоба Coinbase «значительно отличается».
Он сказал: «В ней нет никаких обманов, только то, что Coinbase объединила три функции, которые обычно разделены на традиционных рынках ценных бумаг — функции брокеров, бирж и клиринговых агентств, но никогда не регистрировалась ни в качестве одной из этих организаций, что нарушает закон о ценных бумагах».
Но он добавил, что «поразительно», что SEC якобы одобрила бизнес-модель в рамках проверки IPO.
В тринадцати обвинениях мы утверждаем, что Чжао и подразделения Binance участвовали в обширной сети обмана, конфликтов интересов, отсутствия раскрытия информации и расчетливого уклонения от закона. https://t.co/E06hVOaYby
— Гэри Генслер (@GaryGensler) 5 июня 2023
Генеральный директор Binance также является ответчиком
Далее SEC утверждает, что неправомерные действия Binance происходили под «контролем Чжао». В качестве главного ответчика SEC упоминает генерального директора компании и самого богатого человека в криптовалюте почти 200 раз в 136-страничной жалобе.
В иске Coinbase генеральный директор Брайан Армстронг упоминается всего один раз.
Возможно, наибольшую тревогу вызывают утверждения о том, что миллиарды долларов клиентских средств ушли на банковский счет организации, контролируемой Чжао.
«Например, через счета, принадлежащие и контролируемые Чжао и Binance, миллиарды долларов США средств клиентов с обеих платформ Binance были объединены на счете, принадлежащем подконтрольной Чжао компании (под названием Merit Peak Limited), которые впоследствии были переведены третьей стороне, очевидно, в связи с покупкой и продажей криптоактивов», — говорится в жалобе.
ЦБ США утверждает, что Binance.com приветствовала клиентов из США
SEC также утверждает, что, несмотря на заявления Чжао и Binance о том, что американским клиентам запрещено пользоваться крупнейшей платформой Binance, «за кулисами» они «тайно» разрешили крупным американским клиентам торговать на криптобирже — предполагаемое уклонение от законов о ценных бумагах.
Binance.US — это американская биржа для американских граждан, которая использует логотип Binance, но управляется независимо, согласно Binance. Но ее объем всегда был намного меньше, чем у основной биржи Binance.com.
В жалобе Coinbase, с другой стороны, SEC не утверждает, что биржа незаконно предлагала услуги клиентам, с которыми не должна была вести дела. Но стоит отметить, что одно из наказаний, которого добивается SEC в иске к Coinbase, предусматривает запрет — или запрет — компании работать в качестве биржи или брокера в США.
