Комисията за ценни книжа и фондови борси на САЩ (SEC) се зае с две от най-големите крипто марки в света тази седмица, като подаде иск срещу Binance и Coinbase и отправи много сериозни обвинения към двете компании.
В продължаващата си атака срещу индустрията председателят на SEC Гари Генслър в понеделник заяви, че Binance, най-голямата по обем борса за цифрови активи в света, е била управлявана чрез „мрежа от измами“ от главния изпълнителен директор Чанпенг Джао и е смесвала средства на клиентите.
След това във вторник регулаторът заяви, че най-голямата американска криптоборса Coinbase е работила в продължение на години като нелицензирана борса за ценни книжа и „е издигнала интереса си за увеличаване на печалбите си над интересите на инвеститорите“.
Но съдебните дела са различни. Макар че обвиненията срещу Coinbase са сериозни, жалбата срещу Binance е по-осъдителна: В нея директно се споменава главният изпълнителен директор на компанията, тя е значително по-дълга и съдържа по-тежки обвинения.
Според Федерика Пантана, адвокат в практиката по корпоративно право на Davidoff Hutcher & Citron, която е специализирана в спазването на законодателството в областта на ценните книжа, Binance може да има по-големи проблеми, защото „компанията може никога да не се възстанови от измама или подобни искове“
Съчетаване на средства и предприятия
Секцията по ценни книжа и фондови борси твърди, че гигантът в областта на цифровите активи Binance е премествал фиатите и криптовалутите на клиентите си „според желанието на обвиняемите“ – обвинение, което напомня на тези срещу опозорения му бивш конкурент FTX. Макар че си струва да се отбележи, че за разлика от основателя на FTX Сам Банкман-Фрид, който е изправен пред 13 обвинения, САЩ все още не са повдигнали наказателни обвинения срещу Binance или Джао.
Докато срещу Coinbase SEC твърди, че базираната в Сан Франциско компания в продължение на години е работила като нерегистрирана национална борса за ценни книжа, брокер и клирингова агенция. Тя също така твърди, че Coinbase е предлагала и продавала нерегистрирани ценни книжа чрез услугата си за залагане.
И въпреки че в жалбата се твърди, че Coinbase е виновна за смесване на средства, в нея не се твърди за смесване на средства – а за функции.
„В други части на нашите пазари на ценни книжа тези функции са отделни“, заяви SEC, като се позова на функциите на борсата за ценни книжа, брокера и клиринговата агенция.
Няма обвинения в измама за Coinbase
Според бившия съдебен адвокат на CFTC Брадън Пери, жалбата на Coinbase е „много по-различна“.
Той каза: „В нея не се твърди, че е извършена измама, а само че Coinbase е обединила три функции, които обикновено са разделени на традиционните пазари на ценни книжа – тези на брокерите, борсите и клиринговите агенции, но никога не се е регистрирала като някое от тези неща, с което е нарушила закона за ценните книжа.“
Но той добави, че е „поразително“, че Комисията по ценни книжа и борси привидно е одобрила бизнес модела в рамките на своята проверка на първичното публично предлагане.
Със своите тринадесет обвинения ние твърдим, че Джао и структурите на Binance са участвали в обширна мрежа от измами, конфликти на интереси, липса на разкриване на информация и пресметливо заобикаляне на закона. https://t.co/E06hVOaYby
– Gary Gensler (@GaryGensler) June 5, 2023
Главният изпълнителен директор на Binance също е обвиняем
Секцията по ценните книжа и фондовите борси твърди още, че неправомерните действия на Binance са извършени под „контрола на Zhao“. Като главен ответник SEC споменава главния изпълнителен директор на компанията и най-богатия човек в крипто сектора близо 200 пъти в жалбата от 136 страници.
В иска на Coinbase главният изпълнителен директор Брайън Армстронг е споменат само веднъж.
Може би най-притеснителни са твърденията, че милиарди долари от средствата на клиентите са отишли в банкова сметка на дружество, контролирано от Джао.
„Например, чрез сметки, притежавани и контролирани от Джао и Binance, милиарди щатски долари клиентски средства от двете платформи Binance бяха смесени в сметка, притежавана от контролирано от Джао образувание (наречено Merit Peak Limited), които средства впоследствие бяха прехвърлени на трета страна, очевидно във връзка с покупката и продажбата на крипто активи“, се казва още в жалбата.
SEC твърди, че Binance.com е посрещал клиенти от САЩ
Секцията по ценните книжа и фондовите борси също така твърди, че въпреки твърденията на Джао и Binance, че американските клиенти са ограничени да използват най-голямата платформа на Binance, „зад кулисите“ те „тайно“ са позволили на големи клиенти от САЩ да търгуват на криптоборсата – предполагаемо заобикаляне на законите за ценните книжа.
Binance.US е американска борса за американски граждани, която използва логото на Binance, но се управлява независимо, според Binance. Но тя винаги е осъществявала далеч по-малък обем от основната борса в Binance.com.
В жалбата на Coinbase, от друга страна, SEC не твърди, че борсата незаконно е предлагала услуги на клиенти, с които не е трябвало да прави бизнес. Но си струва да се отбележи, че една от санкциите, които SEC търси в съдебния иск срещу Coinbase, ще забрани – или ще забрани на компанията да работи като борса или брокер в САЩ.
