Risk management firm Elliptic says DeFi users have lost $12 billion to hacks and scams over the past two years.
In het kort
- Diefstal en fraude door deFi zorgden vorig jaar voor 1,5 miljard dollar aan verliezen.
Dit jaar is dat opgelopen tot $10,5 miljard, mede dankzij hogere activaprijzen.
Hacks, diefstallen, vloerkleed trekken, en fraude plannen. Wat hebben deze gedecentraliseerde financiële uitbuitingen allemaal gemeen? Iemand aan de andere kant verliest geld.
En niet zomaar een beetje. Probeer $10,5 miljard in 2021, een stijging ten opzichte van $1,5 miljard vorig jaar, volgens een nieuw rapport van risicobeheerbedrijf Elliptic.
Decentrale financiering, of DeFi, verwijst naar de blockchain-gebaseerde toepassingen die mensen in staat stellen om banken en andere traditionele financiële tussenpersonen te omzeilen en te lenen, sparen of handelen met gelijken door gebruik te maken van geautomatiseerde slimme contracten die in protocollen zijn opgenomen.
De sector heeft meer dan 250 miljard dollar aan digitale activa door zijn aderen stromen, volgens gegevens verzameld door DeFi Llama. In juni 2020 was dat nog minder dan 1 miljard dollar. Het toegenomen gebruik van protocollen en de stijgende prijzen voor de onderliggende munten en tokens die ze aandrijven, hebben een opwaartse spiraal gecreëerd voor degenen die diep geïnvesteerd zijn in de ruimte.
Elliptic rapport heet van de pers vandaag, onthult DeFi gebruikers en beleggers heeft geleden meer dan $ 12 miljard aan verliezen als gevolg van diefstal en fraude! 📰📣
DeFi: Risico, regelgeving en de opkomst van DeCrime
Haal vandaag nog uw exemplaar 👉https://t.co/QrLzPbR1qXCrypto AML riskmanagement pic.twitter.com/9ilgCttiN7– elliptic (@elliptic) November 18, 2021
Maar de toegenomen populariteit – en niet te vergeten de uitbreiding van Ethereum naar netwerken zoals Solana en Binance Smart Chain – betekent ook dat DeFi meer fondsen heeft om te stelen, zelfs als veel projecten worstelen om de snel bewegende sector bij te houden.
Elliptic vat het probleem van deFi projecten in haar rapport samen: “Velen zijn startups met relatief onvolwassen cyberbeveiliging, en de onomkeerbare aard van cryptotransacties maken het zeer uitdagend om deze fondsen terug te vorderen. Dit heeft hen tot verleidelijke doelwitten gemaakt voor aanvallers, variërend van eenzame hackers tot natiestaten.”
En soms zijn cyberbeveiligingsfouten niet zo onbedoeld, maar zijn ze in plaats daarvan de producten van “backdoors die door hun makers zijn geïntroduceerd om de fondsen van gebruikers te stelen.”
Volgens Elliptic is er in de afgelopen twee jaar 2 miljard dollar direct gestolen van gedecentraliseerde applicaties. Het schrijft nog eens $10 miljard aan verliezen toe aan dalende tokenwaarde als gevolg van fraude of diefstal; hoewel het een moeilijker getal is om vast te pinnen, kennen deze protocolverliezen een waarde toe aan verminderd consumentenvertrouwen in het product.
Het overgrote deel van de verliezen van de afgelopen twee jaar, $8,6 miljard, zijn afkomstig van Ethereum, de thuisbasis van gedecentraliseerde financiën. Ethereum is de oorsprong van leenprotocollen zoals MakerDAO, gedecentraliseerde uitwisselingen zoals Uniswap, en derivatenproducten zoals Synthetix. Binance Smart Chain protocollen zijn verantwoordelijk voor $2.5 miljard aan verliezen sinds 2020.
CipherTrace heeft vandaag een rapport gepubliceerd waaruit blijkt dat 40% van alle cryptohacks in de eerste helft van 2020 gericht waren op gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen en cryptocurrency exchanges.
$51,5 miljoen aan DeFi-gerelateerde cryptodiefstal van januari tot juni. pic.twitter.com/VjBKoLmnaL
– Ameer Rosic (@AmeerRosic) November 10, 2020
Volgens de statistieken van Elliptic zouden gebruikers zich het meest zorgen moeten maken over uitleenprotocollen, die mensen in staat stellen cryptocurrency te lenen van pools van hun peers. Deze protocollen, die verantwoordelijk zijn voor meer dan een derde van de verliezen, zijn net zo kwetsbaar voor code-exploits als voor economische exploits – bijvoorbeeld flitsleningen waarbij gebruikers grote bedragen lenen, marktprijzen manipuleren om een arbitragekans te creëren en vervolgens het geld terugbetalen.
Naarmate de ruimte zich verder ontwikkelt, zullen aanvallen wellicht beperkt blijven tot onbetrouwbare protocollen en riskante platforms. Maar voor nu wil Elliptic dat gebruikers op hun hoede blijven. DeFi, zegt het, is uitgegroeid tot een “verleidelijke honingpot voor hackers. “
