Risk management firm Elliptic diz que os utilizadores de DeFi perderam $12 biliões para hacks e fraudes nos últimos dois anos.
Em resumo
- DeFi roubo e fraude resultaram em perdas de $1,5 mil milhões no ano passado.
- Este ano, o número atingiu os 10,5 mil milhões de dólares, ajudado por preços mais elevados dos activos.
Puxos, roubos, puxões de tapete, e esquemas de fraude. O que é que estas explorações financeiras descentralizadas têm todas em comum? Alguém do outro lado perde dinheiro.
E não apenas um pouco. Tente 10,5 mil milhões de dólares em 2021, acima dos 1,5 mil milhões do ano passado, de acordo com um novo relatório da empresa de gestão de risco Elliptic.
Finanças descentralizadas, ou DeFi, refere-se às aplicações baseadas na cadeia de bloqueio que permitem às pessoas contornar bancos e outros intermediários financeiros tradicionais para emprestar, pedir emprestado, poupar, ou negociar com pares usando contratos inteligentes automatizados ligados a protocolos.
O sector tem mais de 250 mil milhões de dólares em activos digitais a fluir nas suas veias, de acordo com os dados recolhidos pela DeFi Llama. Ainda em Junho de 2020, esse valor era inferior a mil milhões de dólares. O uso crescente de protocolos, bem como o aumento dos preços das moedas subjacentes e das fichas de governação que as alimentam, criaram um ciclo virtuoso para aqueles que investiram profundamente no espaço.
Relatório elíptico hoje, revelando que DeFi utilizadores e investidores sofreram mais de 12 mil milhões de dólares em perdas devido a roubo e fraude! 📰📣
DeFi: Risco, Regulação e a Ascensão do DeCrime
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Mas a popularidade aumentou – para não mencionar a expansão do Ethereum para redes como Solana e Binance Smart Chain – também significa que a DeFi tem mais fundos para roubar, mesmo quando muitos projectos lutam para acompanhar o sector em rápida mutação.
Elliptic resume no seu relatório o problema que os projectos DeFi enfrentam: “Muitos são empresas iniciantes com uma cibersegurança relativamente imatura, e a natureza irreversível das transacções criptográficas torna muito difícil a recuperação destes fundos. Isto tornou-os alvos tentadores para atacantes que vão desde hackers solitários a estados-nação”.
E por vezes os erros de ciber-segurança não são tão involuntários, sendo antes os produtos de “backdoors introduzidos pelos seus criadores para roubar os fundos dos utilizadores”.
De acordo com Elliptic, nos últimos dois anos foram roubados 2 mil milhões de dólares directamente de aplicações descentralizadas. Atribui um valor adicional de 10 mil milhões de dólares em perdas à diminuição do valor simbólico em resultado de fraude ou roubo; embora seja um número mais elevado para identificar, estas perdas do protocolo atribuem um valor à diminuição da confiança do consumidor no produto.
A grande maioria das perdas dos últimos dois anos, 8,6 mil milhões de dólares, vieram do Ethereum, a casa das finanças descentralizadas. O Ethereum originou protocolos de empréstimo como MakerDAO, trocas descentralizadas como Uniswap, e produtos derivados como Synthetix. Os protocolos Binance Smart Chain têm sido responsáveis por 2,5 mil milhões de dólares em perdas desde 2020.
CipherTrace publicou hoje um relatório que mostra 40% de todos os hacks criptográficos no primeiro semestre de 2020, visando protocolos de financiamento descentralizado (DeFi) e trocas de moedas criptográficas.
51,5 milhões de dólares em roubo de criptogramas relacionados com DeFi de Janeiro a Junho. pic.twitter.com/VjBKoLmnaL
– Ameer Rosic (@AmeerRosic) 10 de Novembro de 2020
Pelas métricas da Elliptic, os utilizadores devem estar mais preocupados com os protocolos de empréstimo, que permitem às pessoas pedir emprestada moeda criptográfica aos seus pares. Responsáveis por mais de um terço das perdas, estes protocolos são tão vulneráveis a explorações de código como a explorações económicas – por exemplo, empréstimos instantâneos em que os utilizadores pedem grandes quantias emprestadas, manipulam os preços de mercado para criar uma oportunidade de arbitragem, e depois pagam o dinheiro de volta.
À medida que o espaço amadurece, os ataques podem ser confinados a protocolos fly-by-night e plataformas arriscadas. Por enquanto, porém, a Elliptic quer que os utilizadores mantenham as suas protecções. DeFi, diz-se, tornou-se um “pote de mel tentador para hackers”
