Coin Centerは、これを「監視法からすべての公的プロセスを奪うための努力」と呼んでいる
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In brief
- 米国財務省は、国際的なマネーロンダリングに対抗するため、「資金の送信」を禁止する広範な権限をすでに持っています。
- しかし、いくつかの制限があります。
- 下院に向かっているドラフト法案は、これらの制限を取り除くものです。
米国の国会議員が、一見無関係に見える法案の中に、暗号業界を揺るがしかねない条項を忍ばせ、ほぼ確実に通過させたのは久しぶりのことです。
今週、下院の科学・宇宙・技術委員会を通過した2022年のアメリカCOMPETES法のドラフト版は、中国に対する米国の経済的優位性を維持するための数多くの対策に資金を提供しています。この法案では、医療サプライチェーンの改善、サイバーセキュリティの強化、STEM研究の促進など、さまざまな課題に取り組んでいます。
また、暗号中心のシンクタンク「Coin Center」によると、この法案は、財務長官に暗号通貨取引所を全面的に閉鎖する権限を与えるものだといいます。
ジェリー・ブリト事務局長とピーター・ヴァン・ヴァルケンバーグ研究局長の説明によると、この法案は、”プロセス、規則化、禁止期間の制限なしに、金融仲介機関でのあらゆる（あるいは実際にすべての）暗号通貨取引を禁止する権限を財務長官に与える “というものです。
しかし、この法案は暗号通貨だけを対象としているわけではありません。この規定は、米国内のすべての規制対象金融機関に適用され、国際的なマネーロンダリングに対抗することを目的としています。
7/ 新規定では3つのことが行われます。
-長官が禁止できるもののリストに「特定の資金の送信」を追加する。
-公告とコメントの必要性をすべて排除する。
-規則に基づかずに課された措置に対する120日の制限を撤廃する pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) 2022年1月26日。
はっきり言って、大統領が任命し上院が承認する財務長官は、米国外の個人や組織につながるマネーロンダリングの懸念があると判断した口座を閉鎖する権限をすでに持っています。 しかし、注意点があります。一般市民に事前に通知し、意見を述べる機会を与えなければならず、禁止期間は120日以内となっています。
今回の法案では、これらの要件を撤廃する一方で、長官が金融監視を行うための「特別な措置」を取ることができるようになります。つまり、長官が「資金の送信」を定義することで、マネーロンダリングの可能性があるあらゆる活動に対応できるようになるのです。
「この修正案は、国内の金融機関でのあらゆる取引を秘密裏に禁止したり、条件を付けたりするための、まったく歯止めのない権限を長官に与えるものである」とブリト氏とヴァン・ヴァルケンバーグ氏は書いている。「これはマネーロンダリングの問題を解決するための、危険なほど権威主義的なアプローチである」と書いている。
Coin Centerは、暗号通貨への冷害の可能性を特に懸念していますが、その理由は、取引所がグローバルな性質を持っているため、標的になりやすいと考えているからです。ユーザーは世界中から集まっており、デモインで始まった取引がテヘランの採掘者によって検証されるかもしれません。
ウィラメット大学の助教授であり、2020年にSTABLE法を起草して多くの暗号化推進派の怒りを買ったRohan Greyは、Coin Centerの懸念に共感していると語っています。”通貨・金融の不安定なシステミックリスクを懸念することと、ドラグネット方式の監視や検閲に白紙委任することとは、大きな違いがあります。”
この法案は、ブロックチェーンデータ企業のChainalysisが今週発表した報告書によると、犯罪者は2021年にダークネット市場やランサムウェア攻撃から少なくとも86億ドルの暗号をロンダリングしており、暗号の使用と価格設定のブームのおかげで前年から30％増加していることを示しています。そのほとんどが中央の取引所を経由しています。
マネーロンダリングの手段としては、ビットコインなどの暗号通貨よりも米ドルの方がはるかに一般的であることに変わりはありませんが、政策立案者たちはBTCが犯罪に使われる可能性を指摘し続けています。ジャネット・イエレン財務長官は、昨年の就任公聴会で、デジタル資産が不正金融に果たす役割を「特に懸念している」とコメントし、”マネーロンダリングがそれらのチャネルで発生しないようにする方法を検討したい “と述べています。
イエレン氏の対応が慎重であったのに対し、他の政治家の意見は、犯罪だけでなく環境への影響についても、より根強く否定的なものでした。コインセンターの目には、この法案は「（意図的かどうかは別にして）暗号通貨の犯罪利用をめぐるモラル・パニックを利用して、監視法からすべての公的プロセスを奪おうとする試みである」と映っている。
暗号業界は、このような試みに対して厳重な警戒を続けています。昨年、1兆2,000億ドルのインフラ法案には、「ブローカー」の定義を変更する条項が盛り込まれ、暗号通貨取引所だけでなく、広く適用すればマイナー、ステーカー、ウォレット・プロバイダー、ソフトウェア開発者も含まれることになりました。これにより、これらのグループは、「顧客」の個人データを含む1099フォームを提出することが技術的に要求されます。Coin Centerやその他の団体は、この提案は分散化の観点から実行不可能であるとしています。
コインセンターは次のように述べています。昨年夏のインフラ法案における「ブローカー」の不必要な再定義のように、この言語のうち暗号通貨を対象とした部分は全く不必要なものであり、一方で手続きの削除と無制限の行政裁量の創出は深い影響を与えています」
