Le rapport du Comité de Bâle révèle que les 19 plus grandes institutions financières mondiales détiennent 9,4 milliards d’euros de crypto-monnaies.
Le dernier rapport du Comité de Bâle estime que l’exposition des banques mondiales aux crypto-monnaies s’élève à 0,01 %. Les 19 plus grandes institutions financières détiennent 9,4 milliards d’euros de crypto-monnaies, soit une exposition de 0,14 %.
Le rapport a recueilli les données sur les actifs en crypto auprès de 16 banques du groupe 1 et de trois banques du groupe 2. Dix de ces banques étaient situées sur le continent américain, sept en Europe et les deux autres dans le reste du monde.
Nombre de banques et proportion d’exposition
Compte tenu de la taille et du niveau d’expansion de ces institutions financières, le rapport estime que l’exposition mondiale aux crypto-monnaies s’élèverait à environ 0,01 % après inclusion des banques du Groupe 3.
Ceci étant dit, le rapport reconnaît également le taux de croissance exponentiel de la crypto et nous rappelle qu’il est difficile d’estimer le taux d’exposition réel. Il indique que:
« Comme le marché des crypto-actifs évolue rapidement, il est difficile de déterminer si certaines banques ont sous-déclaré ou sur-déclaré leurs expositions aux crypto-actifs, et dans quelle mesure elles ont appliqué de manière cohérente la même approche pour classer toute exposition ».
Distributions des expositions
Les crypto-actifs appartenant aux dix banques américaines représentent environ un tiers du total de 9,4 milliards d’euros. La répartition entre ces banques n’est pas non plus uniforme
Distribution de l’exposition totale aux crypto-monnaies
Deux institutions représentent plus de la moitié de l’exposition totale aux crypto-monnaies, tandis que quatre en représentent environ 40 %. Les 10 % restants sont partagés entre 13 banquesDistribution de jetons
Selon les données, le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) sont les actifs les plus détenus. Parmi les 19 institutions, l’exposition au Bitcoin est de 31%, tandis que celle à l’Ethereum est de 22%. Les jetons qui ont le Bitcoin ou l’Ethereum comme actifs sous-jacents suivent en tant que troisième et quatrième actifs les plus détenus. Les jetons basés sur le bitcoin représentent 25 %, tandis que ceux basés sur l’ethereum représentent 10 %.
Lorsque le montant des jetons en bitcoin et des jetons basés sur le bitcoin est calculé ensemble, l’exposition au bitcoin s’élève à 56,1 %, tandis que celle de l’Ethereum est de 32,8 %.
Top 10 des cryptoactifs déclarés
Les 10% restants sont partagés entre d’autres monnaies. Ripple (XRP) suit en tant que troisième pièce la plus exposée avec 2%, tandis que Cardano (ADA) et Solana (SOL) viennent en quatrième et cinquième position avec 1% chacun. Litecoin (LTC) et Stellar (XLM) se classent sixième et septième avec 0,4 % chacun.
Les banques ont également déclaré détenir des USD Coin (USDC) en plus petites quantités, qui ne sont pas incluses dans les graphiques ci-dessus.
Distribution de l’activité
En ce qui concerne les fonctions liées aux crypto-monnaies offertes par les banques participantes, les trois principales fonctions sont les suivantes : détention et prêt, tenue de marché et services de garde/de dépôt/d’assurance.
Expositions aux crypto-monnaies par activité principale
Parmi les trois catégories, celle de la garde, du portefeuille, de l’assurance et des services similaires s’est avérée la plus importante avec 50,2%. Cette catégorie comprend tous les services de garde, de portefeuille et d’assurance pour les crypto-actifs et la facilitation de l’activité des clients, comme le trading autogéré ou dirigé par un gestionnaire.Les services de compensation, de clientèle et de tenue de marché arrivent en deuxième position avec 45,7 %. Toutes les activités de négociation sur des comptes clients, la compensation de dérivés et de contrats à terme sur crypto-monnaies, les ICO et l’émission de titres avec des crypto-monnaies sous-jacentes entrent dans cette catégorie.
Enfin, la détention et l’investissement dans des crypto-actifs, les prêts à des entités et l’émission de crypto-actifs adossés à des actifs figurant au bilan de la banque sont regroupés dans la catégorie des détentions et prêts de crypto-actifs, qui est l’activité la moins appréciée avec 4,2 %.
