Basel Committee report reveals 19 biggest financial institutions worldwide hold €9.4 billion worth of crypto.
Der jüngste Bericht des Basler Ausschusses für Bankenregulierung schätzt das weltweite Engagement der Banken in Kryptowährungen auf 0,01 %, da die 19 größten Finanzinstitute Kryptowährungen im Wert von 9,4 Mrd. € halten, was einem Engagement von 0,14 % entspricht.
Für den Bericht wurden die Daten zu Kryptoanlagen von 16 Banken der Gruppe 1 und drei Banken der Gruppe 2 herangezogen. Zehn dieser Banken kamen aus Nord- und Südamerika, sieben aus Europa und die restlichen zwei aus dem Rest der Welt.
Number of Banks and Exposure Proportion
In Anbetracht der Größe und des Expansionsgrads dieser Finanzinstitute schätzt der Bericht, dass das globale Krypto-Engagement nach Einbeziehung der Banken der Gruppe 3 bei etwa 0,01 % liegen würde.
Der Bericht erkennt jedoch auch die exponentielle Wachstumsrate von Kryptowährungen an und erinnert uns daran, dass es schwierig ist, die tatsächliche Expositionsrate zu schätzen. Darin heißt es:
„Da sich der Markt für Kryptoassets schnell entwickelt, ist es schwierig festzustellen, ob einige Banken ihre Engagements gegenüber Kryptoassets zu niedrig oder zu hoch ausgewiesen haben und inwieweit sie bei der Klassifizierung der Engagements durchgängig denselben Ansatz verfolgt haben. „
Exposure-Verteilung
Die Kryptoaktiva der zehn amerikanischen Banken machen rund ein Drittel der gesamten 9,4 Mrd. EUR aus. Auch die Verteilung unter diesen Banken ist nicht gleichmäßig.
Verteilung der gesamten Kryptoengagements
Zwei Institute machen mehr als die Hälfte des gesamten Krypto-Engagements aus, während vier Institute rund 40 % ausmachen. Die restlichen 10% verteilen sich auf 13 Banken.
Token-Verteilung
Den Daten zufolge sind Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) die am häufigsten gehaltenen Vermögenswerte. Unter allen 19 Institutionen liegt das Bitcoin-Engagement bei 31 %, das von Ethereum bei 22 %. Token, die Bitcoin oder Ethereum als Basiswert haben, folgen als dritt- und viertgrößter Vermögenswert. Bitcoin-basierte Token machen 25 % aus, während Ethereum-basierte Token 10 % ausmachen.
Berechnet man den Anteil von Bitcoin und Bitcoin-basierten Token zusammen, liegt das Engagement in Bitcoin bei 56,1 %, das von Ethereum bei 32,8 %.
Top 10 berichtete Kryptoassets
Die restlichen 10 % verteilen sich auf andere Münzen. Ripple (XRP) folgt als drittstärkste Münze mit 2 %, während Cardano (ADA) und Solana (SOL) mit jeweils 1 % an vierter und fünfter Stelle liegen. Litecoin (LTC) und Stellar (XLM) liegen mit jeweils 0,4 % an sechster und siebter Stelle.
Banken haben auch gemeldet, dass sie USD Coin (USDC) in kleineren Mengen halten, die in den obigen Diagrammen nicht enthalten sind.
Aktivitätsverteilung
Bei den kryptobezogenen Funktionen, die die teilnehmenden Banken anbieten, stehen Halten und Leihen, Market-Making und Verwahrungs-/Wallet-/Versicherungsdienstleistungen an erster Stelle.
Kryptoengagements nach Haupttätigkeit
Unter den drei Kategorien erwies sich „Custody/Wallet/Versicherung und ähnliche Dienstleistungen“ mit 50,2 % als am dominantesten. Diese Kategorie umfasst alle Verwahrungs-, Wallet- und Versicherungsdienstleistungen für Krypto-Assets und die Erleichterung von Kundenaktivitäten wie den selbstgesteuerten oder vom Manager gesteuerten Handel.
Clearing-, Kunden- und Market-Making-Dienstleistungen folgen mit 45,7 % an zweiter Stelle. Alle Handelsaktivitäten für Kundenkonten, das Clearing von Krypto-Derivaten und -Futures, ICOs und die Ausgabe von Wertpapieren mit Krypto-Basiswerten fallen in diese Kategorie.
Das Halten von und Investieren in Kryptoassets, die Kreditvergabe an Unternehmen und die Emission von Kryptoassets, die durch Vermögenswerte in der Bilanz der Bank unterlegt sind, werden schließlich in der Kategorie Krypto-Bestände und Kreditvergabe zusammengefasst, die mit 4,2 % die am wenigsten bevorzugte Aktivität darstellt.
