Silvergate, die Kryptobank, die Anfang des Monats die Entlassung von 40% ihrer Belegschaft ankündigte, hat nun ihre Bilanz für das letzte Quartal des Jahres 2022 bekannt gegeben. Die Bilanz zeigt einen Nettoverlust von über einer Milliarde US-Dollar und einen deutlichen Rückgang des Aktienwerts der Bank.
Silvergate in schlechter Verfassung
Die Kryptobank Silvergate offenbart eine besorgniserregende Bilanz: Laut ihrem jüngsten Bericht musste sie im letzten Quartal des Jahres 2022 Nettoverluste in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar hinnehmen, die ihren verschiedenen Aktionären zuzuschreiben sind. Im Vergleich dazu hatte die Bank im dritten Quartal 2022 noch einen Nettogewinn von 40,6 Millionen US-Dollar verzeichnet.
Abbildung 1 – Ergebnisse der letzten Quartale 2021 und 2022
Dem Bericht zufolge verlor die Kryptobank in der gleichen Zeit 33,16 US-Dollar pro Stammaktie und konnte am 30. September 2022 einen Gewinn von 1,28 US-Dollar pro verwässerter Aktie beobachten.
Zum Vergleich: Im gesamten Jahr 2021 hatten die Geschäfte von Silvergate einen Nettogewinn von über 75,5 Millionen US-Dollar für das Unternehmen erwirtschaftet. Hier weist Silvergate im gesamten Jahr 2022 einen Nettoverlust von über 948 Millionen US-Dollar aus.
Abbildung 2 – Jährliche Nettoverluste, die den Aktionären zuzurechnen sind
Wir sehen auch, dass im letzten Quartal des Jahres 2022 die Einlagen der Silvergate-Kunden im Vergleich zum vorherigen Quartal deutlich gesunken sind: von 12 Milliarden auf „nur“ noch 7,3 Milliarden US-Dollar, was einer Differenz von 4,7 Milliarden US-Dollar entspricht.
Silvergate zufolge gab es einen festgestellten „transformatorischen Wandel“ innerhalb des Kryptowährungs-Ökosystems, der das Ergebnis einer Vertrauenskrise bei den Anlegern sei und letztlich zu einer Abwanderung aus den zentralisierten Plattformen geführt habe. Eine Beobachtung, die vor dem Hintergrund der FTX-Insolvenz gemacht werden sollte.
Kryptobank will sich dem Markt anpassen
Angesichts dieses Paradigmenwechsels und gezwungen, angesichts der erheblichen Verluste Maßnahmen zu ergreifen, kündigte Silvergate an, die Art und Weise, wie seine Ausgaben und sein Portfolio strukturiert sind, zu überdenken. Um seine Barmittel über Wasser zu halten, gab das Unternehmen an, auf Wholesale-Finanzierungen und den Verkauf von Schuldtiteln zurückgegriffen zu haben.
Alan Lane, der CEO des Unternehmens, betonte, dass er dem Krypto-Ökosystem weiterhin vertrauen würde:
“ Obwohl wir entscheidende Schritte unternehmen, um in der aktuellen Umgebung zu navigieren, hat sich unsere Mission nicht geändert. Wir glauben an die Digital Asset Industry und konzentrieren uns weiterhin auf die Bereitstellung von Mehrwertdiensten für unsere wichtigsten institutionellen Kunden. Zu diesem Zweck verpflichten wir uns, eine hochliquide Bilanz mit einer soliden Kapitalposition aufrechtzuerhalten. „
Wie wir bereits Anfang des Monats berichtet hatten, sah sich Silvergate angesichts dieses erheblichen, noch nicht offengelegten Rückgangs gezwungen, 40 % seiner Belegschaft, d. h. rund 200 Mitarbeiter, zu entlassen.
Schließlich wird auch eine Klärung der Beziehung zwischen Silvergate und FTX erwartet. Am 6. Dezember schrieben drei US-Senatoren an die Krypto-Bank, um ihre Rolle bei dem Milliardenverlust der untergegangenen Börse zu bewerten.
