Dezentralisierte Finanzwirtschaft (DeFi) ist heute ein Schwergewicht im Ökosystem der Kryptowährungen. Verschiedene Protokolle ermöglichen es, Zinsen auf optimierte und automatisierte Weise zu generieren, aber keines ermöglicht dies bei Krediten. Entdecken Sie Fuji DAO, die erste Plattform zur Optimierung der Kreditaufnahme von Krypto-Assets.
Fuji DAO, ein Projekt, das auf eine Nachfrage reagiert
Es ist bekannt, dass im Bereich der dezentralen Finanzwirtschaft (DeFi) regelmäßig zahlreiche Projekte entstehen. Darunter sind auch einige Protokoll-Aggregatoren, die es ermöglichen, die Gewinne der Nutzer, die ihre Vermögenswerte verleihen möchten, zu maximieren. Dazu suchen diese Plattformen automatisch nach den besten Zinssätzen auf den verschiedenen Protokollen, um die Rentabilität zu maximieren.
Kreditnehmer konnten jedoch nicht von einem ähnlichen Tool profitieren, mit dem sie ihre Kreditkosten automatisch minimieren konnten. Zumindest bis Fuji DAO auf den Markt kam.
Diese Idee wurde bei einem Treffen der Gründer im Januar 2021 geboren. Was als Idee beim ETHGlobal-Hackathon „Marketmake“ begann, entwickelte sich zu dem, was es heute ist.
Logo von Fuji DAO
Anleihen, die vor Problemen stehen
Die Nutzer von Anleiheplattformen sehen sich mit verschiedenen Problemen konfrontiert. Zunächst einmal stellt die Volatilität eine große Schwierigkeit für die Kreditnehmer dar. Denn sie führen aufgrund von Angebot und Nachfrage zu ständigen Änderungen der Zinssätze. So kann ein Kredit, der mit einem niedrigen Zinssatz aufgenommen wurde, den Nutzer überraschen, wenn der Zinssatz plötzlich steigt und somit höhere Kosten verursacht.
Dies führt uns zum zweiten Problem: der Zeit. Da die Veränderung des Zinssatzes eines Darlehens in der DeFi-Welt alltäglich ist, müssen die Nutzer aufmerksam bleiben, um nicht in eine Falle zu geraten. Diese Schuldenverwaltung ist sehr zeitaufwendig und verursacht aufgrund der Transaktionskosten mehr Kosten, vor allem in der Ethereum-Blockchain (ETH).
Die Gründe für die Nutzung der Plattform
Das Fuji DAO-Protokoll wurde gebaut, um Kreditnehmern das Leben zu erleichtern. Das Protokoll überwacht ständig den Kreditmarkt und refinanziert den Schuldenpool automatisch zum besten Zinssatz.
Die Verwendung von Fuji DAO anstelle eines Basisprotokolls hat viele Vorteile:
- Durch die Kostenoptimierung können die Zinsen für die Kreditnehmer gesenkt werden ;
- Die Skaleneffekte von Kreditpools ermöglichen eine Senkung der Transaktionskosten durch die gemeinsame Nutzung von Fixkosten ;
- Der Wegfall der Notwendigkeit, den besten Zinssatz zu suchen, bringt dem Nutzer Zeitersparnis ;
- Die Anwendung ermöglicht eine einfache Verwaltung von Schulden auf einer einzigen Plattform.
Wie funktioniert das Fuji DAO-Protokoll?
Die Fuji DAO-Plattform wird einen Tresor erstellen, in dem der Nutzer einen Vermögenswert im Austausch gegen einen anderen Vermögenswert hinterlegt. Im ETH/DAI-Gewölbe beispielsweise wird der Kreditnehmer einen Betrag in ETH hinterlegen, der als Sicherheit dient, und wird einen Betrag in DAI erhalten.
Wenn ein Kredit über ein Fuji-Gewölbe aufgenommen wird, wird die erforderliche Liquidität direkt aus einem Basisprotokoll mit dem besten Zinssatz bezogen. Zu diesen Protokollen gehören Compound, Aave und IronBank. In Zukunft werden weitere Protokolle und Blockchains hinzugefügt werden, wie z.B. eine kürzlich erfolgte Zusammenarbeit mit der Fantom-Blockchain (FTM), die 3 Liquiditätsanbieter (Geist, Scream und IronBank) sowie 3 neue Vaults (FTM/DAI, FTM/USDC, BTC/DAI) hinzufügt.
Neue Vaults mit der Fantom-Blockchain verfügbar
Das Fuji-Protokoll wird die individuelle Position des Nutzers nachverfolgen und über traditionelle Liquidationsmechanismen dafür sorgen, dass der Vault gesund bleibt. Um eine Liquidation zu vermeiden, muss ein Kreditnehmer den Anteil der Schulden an der von ihm geleisteten Kaution auf einem bestimmten Niveau halten.
Wenn der Markt Schwankungen unterliegt und ein Liquiditätsanbieter einen niedrigeren Zinssatz für einen Vermögenswert hat, löst das Fuji-Protokoll automatisch einen Ausgleichsvorgang aus und refinanziert die gesamte Position des Gewölbes. Den Nutzern steht also sofort ein besserer Zinssatz für ihre Anleihe zur Verfügung, ohne dass sie etwas dafür tun müssen.
Tutorial – Wie man Fuji DAO verwendet?
Zuerst müssen Sie auf die Fuji DAO-Website gehen und auf die Schaltfläche „App“ klicken, um zur Anwendung zu gelangen.
Nachdem Sie die Anwendung geöffnet haben, können Sie ein Portfolio von Vermögenswerten aus den Ihnen zur Verfügung stehenden verbinden.
Nachdem Sie sich eingeloggt haben, haben Sie Zugang zum Dashboard, auf dem Sie die Blockchain auswählen können, von der Sie Kryptowährungen leihen möchten. Zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels können Sie zwischen der Ethereum- und der Fantom-Blockchain wählen.
Ausleihen bei Fuji DAO
Nachdem Sie Ihre Blockchain ausgewählt haben, ist die Kreditaufnahme sehr einfach.
Gehen Sie zum Fenster „Borrow“, wo Sie den Vermögenswert, den Sie sich leihen möchten, den Betrag sowie die Höhe der Kaution auswählen können.
Danach können Sie sich einen Überblick über den „Health Factor“ verschaffen, der einen Einblick in das Risiko der Kreditaufnahme entsprechend Ihrer Kaution bietet. Sie sollten wissen, dass dieser über 1 bleiben muss und sich mit dem Wert der hinterlegten Vermögenswerte verändert. Fällt sie unter diesen Schwellenwert, werden Ihre hinterlegten Token liquidiert.
Beachten Sie auch, dass Sie im Fenster „Markets“ auf der linken Seite Zugriff auf die verschiedenen Zinssätze haben.
Verwaltung Ihrer Anleihen
Nachdem Sie einen Kredit aufgenommen haben, können Sie diesen und Ihre zukünftigen Kredite verfolgen, indem Sie auf die Seite „My Positions“ gehen.
Von hier aus können Sie Ihre verschiedenen Kredite verwalten und deren „Health Factor“ überwachen oder Ihre Kredite zurückzahlen.
Schlussfolgerung
Fuji DAO ist eine Plattform, die es Kreditnehmern ermöglicht, die Kosten für die Kreditaufnahme zu minimieren, und die Verwaltung der Kredite erleichtert. Ihre Zugänglichkeit erleichtert die Kreditaufnahme in der dezentralisierten Finanzwirtschaft und bringt ihren Nutzern Zeitersparnis.
Das Projekt ist ein Pionier in seinem Bereich und wird die Kreditaufnahme in der Welt der Kryptowährungen demokratisieren.
Die Zukunft des Projekts scheint vorgezeichnet, da die zukünftige Hinzufügung neuer Plattformen und Blockchains die Vielfalt des Angebots von Fuji DAO sowie seine Attraktivität verbessern könnte.
