Decentrale financiering (DeFi) is vandaag een zwaargewicht in het cryptocurrency-ecosysteem. Verschillende protocollen maken een geoptimaliseerde en geautomatiseerde renteopwekking mogelijk, maar geen enkel protocol maakt dit mogelijk voor leningen. Leer meer over Fuji DAO, de eerste crypto activa lenen optimalisatie platform.
Fuji DAO, een project dat aan een vraag voldoet
Zoals we weten, ontstaan er regelmatig veel projecten op het gebied van gedecentraliseerde financiering (DeFi). Daaronder zijn enkele protocolaggregators die het mogelijk maken de voordelen te maximaliseren van gebruikers die hun activa willen uitlenen. Daartoe gaan deze platforms automatisch op zoek naar de beste rentetarieven voor de verschillende protocollen om de winstgevendheid te maximaliseren.
Leners konden echter niet profiteren van een soortgelijk instrument om hun leningskosten automatisch te minimaliseren. Tenminste niet totdat Fuji DAO kwam.
Dit idee werd geboren toen de oprichters elkaar in januari 2021 ontmoetten. Dit project dat slechts een idee was tijdens ETHGlobal’s “Marketmake” hackathon, heeft zich ontwikkeld tot wat het nu is.
Fuji DAO logo
Leningnemers met uitdagingen
Gebruikers van uitleenplatforms hebben verschillende problemen. Ten eerste is volatiliteit een groot probleem voor kredietnemers. Dit komt doordat de rentevoeten voortdurend veranderen als gevolg van vraag en aanbod. Zo kan een lening die met een lage rentevoet wordt afgesloten, de gebruiker verrassen wanneer de rentevoet plots stijgt en dus tot hogere kosten leidt.
Dit brengt ons bij de tweede kwestie: tijd. Aangezien veranderende rentepercentages op een lening gebruikelijk zijn in de DeFi wereld, moeten gebruikers oppassen dat ze niet in de val lopen. Dit schuldbeheer is tijdrovend en brengt meer kosten met zich mee door transactiekosten, vooral op de Ethereum-blockchain (ETH).
Redenen om het platform te gebruiken
Het Fuji DAO-protocol is gebouwd om het leven van leners makkelijker te maken. Het houdt voortdurend de markt voor leningen in het oog en herfinanciert de schuldpool automatisch tegen de beste rentevoet.
Fuji DAO gebruiken in plaats van een basisprotocol heeft vele voordelen:
- Kostenoptimalisatie vermindert de rente van leners;
- Economy of scale of borrowing pools reduces transaction costs by sharing fixed costs;
- Doordat de gebruiker niet naar de beste rentevoet hoeft te zoeken, bespaart hij tijd;
- De applicatie maakt het gemakkelijk om schulden te beheren op één enkel platform.
Hoe het Fuji DAO protocol werkt
Het Fuji DAO-platform zal een kluis creëren waar de gebruiker een actief deponeert in ruil voor een ander actief. Bijvoorbeeld, in de ETH/DAI-kluis zal de lener een bedrag aan ETH deponeren als onderpand en een bedrag aan DAI ontvangen.
Wanneer een lening wordt aangegaan bij een Fuji kluis, zal de nodige liquiditeit rechtstreeks worden verkregen van een basisprotocol tegen de beste rentevoet. Daaronder bevinden zich de protocollen Compound, Aave en IronBank. Andere protocollen en blockchains zullen in de toekomst worden toegevoegd, met bijvoorbeeld een recente samenwerking met de Fantom blockchain (FTM) die 3 liquiditeitsaanbieders toevoegt (Geist, Scream en IronBank) evenals 3 nieuwe kluizen (FTM/DAI, FTM/USDC, BTC/DAI).
Nieuwe kluizen beschikbaar met de Fantom blockchain
Het Fuji protocol zal de positie van de individuele gebruiker volgen en de gezondheid van de kluis verzekeren via traditionele liquidatiemechanismen. Om liquidatie te voorkomen, moet een kredietnemer het aandeel van de schuld in de door hem gestelde waarborgsom op een bepaalde drempel houden.
Wanneer de markt fluctueert en een liquiditeitsverschaffer een lagere rentevoet voor een activum heeft, brengt het Fuji protocol automatisch een balanceringsoperatie op gang en herfinanciert het de volledige kluizenpositie. Dit betekent dat gebruikers direct een betere rente op hun lening hebben zonder dat ze iets hoeven te doen.
Uitleg – Hoe gebruik je de Fuji DAO?
Eerst moet je naar de Fuji DAO website gaan en op de “App” knop klikken om naar de applicatie te gaan.
Zodra de applicatie geopend is, kunt u een portefeuille van activa aansluiten uit de voor u beschikbare.
Zodra u bent ingelogd, hebt u toegang tot het dashboard waarmee u de blockchain kunt kiezen waarop u cryptocurrencies wilt lenen. Op het moment van schrijven, kun je kiezen tussen de Ethereum blockchain en Fantom.
Geleend van Fuji DAO
Zodra u uw blockchain hebt gekozen, is lenen heel eenvoudig.
Ga naar het venster “Lenen”, waar u het goed kunt kiezen dat u wilt lenen, het bedrag van het goed, en het bedrag van de borgsom
Daarna kunt u de “Gezondheidsfactor” bekijken, die een overzicht geeft van het risico van de lening op basis van uw borgstelling. Let wel dat deze boven de 1 moet blijven, en dat deze varieert naar gelang van de waarde van de in bewaring gegeven activa. Als het onder deze drempel valt, zullen uw ingelegde tokens worden geliquideerd.
Merk ook op dat u de verschillende rentevoeten kunt raadplegen in het venster “Markten” aan de linkerkant van de pagina
Beheer uw leningen
Als u een lening hebt afgesloten, kunt u die en uw toekomstige leningen volgen op de pagina ‘Mijn Posities’.
Van hieruit kunt u uw verschillende leningen beheren en hun gezondheidsfactor controleren, of uw leningen afbetalen.
Conclusie
Fuji DAO is een platform dat leners in staat stelt de kosten van het lenen te minimaliseren en het makkelijker te beheren. De toegankelijkheid ervan vergemakkelijkt het lenen in gedecentraliseerde financiering en bespaart de gebruikers tijd.
Dit project is een pionier op zijn gebied, en zal helpen het lenen in de wereld van de cryptocurrency’s te democratiseren.
De toekomst van het project lijkt vast te staan, aangezien de toekomstige toevoeging van nieuwe platformen en blockchains de diversiteit van het aanbod van Fuji DAO zou kunnen verbeteren, evenals de aantrekkelijkheid ervan.
