Често обвинявана, че е инструмент в услуга на финансовата престъпност, криптовалутата днес показва съвсем различна реалност. Последните данни на Chainalysis и TRM Labs показват, че делът на незаконните потоци в основните централизирани борси е в явен спад, като Binance се откроява с особено ниско ниво на излагане на риск. Запознайте се с тези цифри и усилията на платформата за ограничаване на транзакциите, свързани с незаконни дейности.
Криптовалутната престъпност е в рязък спад, Binance е начело
Престъпността, свързана с криптовалутите, отбелязва силен спад и вече има данни, които го доказват.
Според независимите анализи на Chainalysis и TRM Labs делът на потоците, пряко свързани с незаконни дейности на основните централизирани борси, е намалял значително между началото на 2023 г. и средата на 2025 г., като днес представлява само незначителна част от обемите.
При 7-те най-големи борси по обем пряката експозиция към адреси, идентифицирани като незаконни, се движи между 0,018 % и 0,023 % от общия обем през юни 2025 г.
С други думи, по-малко от 2 до 2,3 долара от всеки 10 000 обработени долара произхождат директно от портфейли, свързани с измами, хакерски атаки, ransomware или нарушения на санкции.
Binance отбелязва по-ниско ниво на експозиция в сравнение с конкурентите си
В този контекст Binance се очертава като една от най-напредналите борси. Според Chainalysis само 0,007 % от обемите, обработени от платформата през юни 2025 г., са пряко свързани с незаконни портфейли, спрямо средна стойност от 0,018 % за останалите 6 основни борси. Показателят на Binance е повече от 2,5 пъти по-нисък от този на конкурентите ѝ.
Обемът на транзакциите, свързани с незаконни дейности на Binance, е по-нисък от този на другите големи централизирани борси
TRM Labs достига до сходни заключения, използвайки собствената си методология: около 0,016 % от обема на Binance е пряко свързан с незаконни средства, спрямо 0,023 % за другите големи платформи, което представлява разлика от около 30 %.
Най-важното е, че двете проучвания посочват една и съща тенденция: между януари 2023 г. и юни 2025 г. Binance е намалила пряката си експозиция към незаконни потоци с 96–98 %, което е с няколко процентни пункта по-добре от средната стойност за другите големи борси.
И това при положение, че през 2025 г. платформата обработва дневен обем от над 90 милиарда долара при около 217 милиона поръчки дневно – нива, сравними с общия обем на няколко от нейните конкуренти.
Защо е важно да се говори за пряка експозиция
Посочените цифри се отнасят до пряката експозиция към незаконни средства, т.е. дела на обемите, които произхождат директно от или се изпращат към адреси, идентифицирани като свързани с престъпна дейност.
Ако от 10 000 долара, обработени през платформата, 1 долар е свързан с адрес, идентифициран като незаконен, пряката експозиция е 0,01 %.
Колкото по-нисък е този процент, толкова повече това означава, че системите за филтриране и спазване на изискванията на платформата успяват да изолират тези потоци на ранен етап, да ги сигнализират на властите или дори да ги блокират, преди да се разпространят.
За разлика от традиционните банкови системи, прозрачността, която предлага блокчейна, позволява измерването на тези експозиции с висока степен на детайлност, което прави възможно този тип сравнение между различните борси.
Незаконни суми, значително по-ниски от тези в традиционните финанси
Тези данни придобиват и друго измерение, когато се сравнят с оценките за незаконните потоци в традиционните финанси. Nasdaq оценява сумата на незаконните средства, циркулирали в световната финансова система през 2023 г., на около 3 000 милиарда долара, докато според оценките на ООН и МВФ изпирането на пари възлиза на между 2 и 5 % от световния БВП всяка година.
Що се отнася до криптовалутите, Chainalysis и TRM Labs от своя страна оценяват, че сумите, идентифицирани като незаконни и преминаващи през големите централизирани борси, се ограничават до няколко милиарда долара годишно, което представлява само малка част от общите обеми.
Това не означава, че всичко се открива, нито че рискът е изчезнал, но тези порядъци на величина позволяват да се поставят в перспектива някои твърдения, според които биткойнът и другите криптовалути се използват предимно за изпиране на пари.
Какво прави Binance за намаляване на незаконните потоци?
Binance приписва тези резултати на набор от мерки, съчетаващи човешки ресурси, технологии за откриване и сътрудничество с властите.
Над 1 280 специалисти, или близо 22 % от персонала, са ангажирани с функции по спазване на нормативните изисквания, разследвания и управление на риска, като годишните бюджети за KYC, наблюдение на транзакциите и финансови разследвания възлизат на няколкостотин милиона долара.
Платформата поставя акцент и върху сътрудничеството с правоохранителните органи. Тя посочва, че е отговорила на над 240 000 запитвания и е организирала над 400 обучителни сесии за разследващи и регулатори по целия свят, за да сподели методи за проследяване в блокчейна и борба с измамите.
Заявки от властите, обработени от Binance
Тези усилия се допълват от участието на Binance в колективни инициативи като Beacon Network или програмата T3+, заедно с Tether, TRON и TRM Labs, чиято цел е да се споделят сигнали за тревога в реално време и да се замразят средствата, идентифицирани като незаконни, преди те да бъдат разпръснати.
Към по-широко приемане благодарение на по-голяма прозрачност?
Продължаващият спад на дела на незаконните средства на големите борси и сходството в анализите на няколко доставчици на данни подкрепят идеята, че индустрията навлиза в фаза на зрелост.
Благодарение на прозрачността на блокчейните и по-строгите стандарти за борба с изпирането на пари, криптовалутите се превръщат в една от най-проследимите финансови системи.
Както за регулаторите, така и за традиционните финансови институции, нововъзникващите приложения, свързани с токенизацията или плащанията, се основават именно на едно ключово условие: доверието.
Участниците, способни да оперират в световен мащаб, като същевременно поддържат много ниско ниво на излагане на незаконни потоци, допринасят за създаването на тази основа на доверие и проправят пътя за по-широка интеграция на блокчейна и криптовалутите във финансовия сектор за широката публика.
