Криптовалюта, которую часто обвиняют в том, что она является инструментом для финансовых преступлений, сегодня демонстрирует совершенно иную реальность. Последние данные Chainalysis и TRM Labs показывают, что доля незаконных потоков на основных централизованных биржах значительно снижается, причем Binance выделяется особенно низким уровнем риска. Ознакомьтесь с этими цифрами и усилиями платформы по ограничению транзакций, связанных с незаконной деятельностью.
Криптовалютная преступность резко снижается, Binance в авангарде
Преступность, связанная с криптовалютами, резко снижается, и теперь это подтверждают данные.
Согласно независимым анализам Chainalysis и TRM Labs, доля потоков, напрямую связанных с незаконной деятельностью на основных централизованных биржах, резко снизилась в период с начала 2023 года по середину 2025 года и сегодня составляет лишь незначительную часть объемов.
На 7 крупнейших биржах по объему прямая подверженность адресам, идентифицированным как незаконные, составляет около 0,018–0,023 % от общего объема в июне 2025 года.
Другими словами, менее 2–2,3 доллара из каждых 10 000 обрабатываемых транзакций поступают непосредственно из кошельков, связанных с мошенничеством, взломами, вымогательством выкупа или нарушением санкций.
Binance демонстрирует более низкий уровень подверженности риску, чем его конкуренты
В этом контексте Binance выглядит как одна из самых передовых бирж. По данным Chainalysis, только 0,007% объемов, обработанных платформой в июне 2025 года, были напрямую связаны с незаконными кошельками, по сравнению со средним показателем 0,018% для 6 других основных бирж. Таким образом, коэффициент Binance более чем в 2,5 раза ниже, чем у ее конкурентов.
TRM Labs приходит к аналогичным выводам, используя собственную методологию: около 0,016% объема Binance имеет прямое отношение к незаконным средствам, по сравнению с 0,023% для других крупных платформ, что составляет разницу около 30%.
Важно отметить, что оба исследования указывают на одну и ту же тенденцию: с января 2023 года по июнь 2025 года Binance сократит свою прямую подверженность незаконным потокам на 96–98 %, что на несколько пунктов лучше, чем в среднем по другим крупным биржам.
И это при том, что в 2025 году платформа будет обрабатывать более 90 миллиардов долларов в день, что составляет около 217 миллионов заказов в день, что сопоставимо с совокупным объемом нескольких ее конкурентов.
Почему важно говорить о прямой подверженности риску
Приведенные цифры относятся к прямой подверженности риску незаконных средств, то есть к доле объемов, которые поступают напрямую или отправляются на адреса, идентифицированные как связанные с преступной деятельностью.
Если из 10 000 долларов, проходящих через систему, 1 доллар связан с адресом, идентифицированным как незаконный, прямая подверженность составляет 0,01 %.
Чем ниже этот показатель, тем более эффективны системы фильтрации и контроля соответствия платформы, которые позволяют изолировать эти потоки на раннем этапе, сообщать о них властям и даже блокировать их до того, как они распространятся.
В отличие от традиционных банковских систем, прозрачность, обеспечиваемая блокчейном, позволяет измерять эту подверженность с высокой степенью детализации, что делает возможным такое сравнение между различными биржами.
Незаконные суммы значительно ниже, чем в традиционной финансовой системе
Эти данные приобретают иное значение, если сравнить их с оценками незаконных потоков в традиционных финансах. Nasdaq оценивает сумму незаконных средств, прошедших через мировую финансовую систему в 2023 году, примерно в 3 триллиона долларов, а по оценкам ООН и МВФ, отмывание денег составляет от 2 до 5 % мирового ВВП ежегодно.
Что касается криптовалют, Chainalysis и TRM Labs оценивают суммы, идентифицированные как незаконные и проходящие через крупные централизованные биржи, в несколько миллиардов долларов в год, что составляет лишь небольшую часть от общего объема.
Это не означает, что все выявляется или что риск исчез, но эти порядки величин позволяют относиться с осторожностью к некоторым утверждениям о том, что биткойн и другие криптовалюты в основном используются для отмывания денег.
Что делает Binance для сокращения незаконных потоков?
Binance объясняет эти результаты комплексом мер, включающим инвестиции в персонал, технологии обнаружения и сотрудничество с властями.
Более 1280 специалистов, или почти 22% персонала, занимаются вопросами соблюдения нормативных требований, расследованиями и управлением рисками, а годовой бюджет на KYC, мониторинг транзакций и финансовые расследования составляет несколько сотен миллионов долларов.
Платформа также уделяет особое внимание сотрудничеству с правоохранительными органами. Она сообщает, что ответила на более чем 240 000 запросов и организовала более 400 учебных сессий для следователей и регулирующих органов по всему миру, чтобы поделиться методами отслеживания в цепочке и борьбы с мошенничеством.
Эти усилия дополняют участие Binance в коллективных инициативах, таких как Beacon Network или программа T3+, наряду с Tether, TRON и TRM Labs, направленных на обмен сигналами тревоги в режиме реального времени и замораживание средств, идентифицированных как незаконные, до их распределения.
К более широкому внедрению благодаря большей прозрачности?
Продолжающееся снижение доли незаконных средств на крупных биржах и сближение аналитических данных нескольких поставщиков данных укрепляют представление о зрелости отрасли.
Благодаря прозрачности блокчейнов и более строгим стандартам противодействия отмыванию денег криптовалюта становится одной из наиболее отслеживаемых финансовых систем.
Как для регуляторов, так и для традиционных финансовых учреждений, появляющиеся случаи использования токенизации или платежей основаны именно на одном ключевом условии: доверии.
Участники рынка, способные работать на глобальном уровне, сохраняя при этом очень низкий уровень подверженности незаконным потокам, способствуют созданию этой основы доверия и открывают путь к более широкой интеграции блокчейна и криптовалют в массовые финансы.
