Kryptoměny, které jsou často obviňovány z toho, že slouží k finanční kriminalitě, dnes ukazují zcela jinou realitu. Nejnovější údaje společností Chainalysis a TRM Labs ukazují, že podíl nelegálních toků na hlavních centralizovaných burzách výrazně klesá, přičemž Binance vyniká obzvláště nízkou mírou expozice. Seznamte se s těmito čísly a snahou platformy omezit transakce související s nelegálními aktivitami.
Kriminalita v oblasti kryptoměn výrazně klesá, Binance v čele
Kriminalita související s kryptoměnami výrazně klesá a nyní to dokazují i data.
Podle nezávislých analýz Chainalysis a TRM Labs se podíl toků přímo souvisejících s nelegálními aktivitami na hlavních centralizovaných burzách mezi začátkem roku 2023 a polovinou roku 2025 výrazně snížil a dnes představuje pouze nepatrný podíl objemů.
Na 7 největších burzách podle objemu se přímá expozice adresám identifikovaným jako nelegální pohybuje v červnu 2025 kolem 0,018 % až 0,023 % celkového objemu.
Jinými slovy, méně než 2 až 2,3 dolaru z 10 000 zpracovaných transakcí pochází přímo z peněženek spojených s podvody, hackery, ransomwarem nebo porušením sankcí.
Binance vykazuje nižší úroveň expozice než jeho konkurenti
V tomto kontextu se Binance jeví jako jedna z nejvyspělejších burz. Podle Chainalysis by pouze 0,007 % objemů zpracovaných platformou v červnu 2025 mělo přímou souvislost s nelegálními peněženkami, oproti průměru 0,018 % u dalších 6 hlavních burz. Poměr Binance je tedy více než 2,5krát nižší než u jejích konkurentů.
TRM Labs dospívá k podobným závěrům na základě své vlastní metodiky: přibližně 0,016 % objemu Binance by představovalo přímou expozici nelegálním finančním prostředkům, oproti 0,023 % u ostatních velkých platforem, což představuje rozdíl přibližně 30 %.
Obě studie především poukazují na stejný vývoj: mezi lednem 2023 a červnem 2025 by Binance snížila svou přímou expozici vůči nelegálním tokům o 96 až 98 %, což je o několik procentních bodů více než průměr ostatních velkých burz.
A to i přesto, že platforma v roce 2025 zpracovává více než 90 miliard dolarů objemu denně, což představuje přibližně 217 milionů denních objednávek, což je úroveň srovnatelná s kumulovaným objemem několika jejích konkurentů.
Proč je důležité hovořit o přímé expozici
Uvedená čísla se týkají přímé expozice nelegálním finančním prostředkům, tj. podílu objemů, které pocházejí přímo z adres identifikovaných jako spojené s trestnou činností nebo jsou na tyto adresy odesílány.
Pokud je z 10 000 zpracovaných dolarů 1 dolar spojen s adresou identifikovanou jako nelegální, přímá expozice činí 0,01 %.
Čím nižší je tato míra, tím více to znamená, že systémy filtrování a dodržování předpisů platformy dokážou tyto toky izolovat v předstihu, nahlásit je orgánům nebo dokonce zablokovat, než se rozšíří.
Na rozdíl od klasických bankovních systémů umožňuje transparentnost blockchainu měřit tyto expozice s vysokou přesností, což umožňuje tento typ srovnání mezi různými burzami.
Nelegální částky jsou mnohem nižší než v tradičním finančnictví
Tyto údaje nabývají dalšího rozměru, když je porovnáme s odhadovanými nelegálními toky v tradičním finančnictví. Nasdaq odhaduje, že v roce 2023 prošlo globálním finančním systémem přibližně 3 000 miliard dolarů nelegálních finančních prostředků, zatímco odhady OSN a MMF uvádějí, že praní špinavých peněz představuje každoročně 2 až 5 % světového HDP.
Pokud jde o kryptoměny, Chainalysis a TRM Labs odhadují, že částky identifikované jako nelegální a procházející velkými centralizovanými burzami se omezují na několik miliard dolarů ročně, což je zlomek celkových objemů.
To neznamená, že je vše odhaleno nebo že riziko zmizelo, ale tyto řády velikosti umožňují relativizovat některé tvrzení, že bitcoin a jiné kryptoměny se používají hlavně k praní peněz.
Co dělá Binance pro omezení nelegálních toků?
Binance připisuje tyto výsledky souboru opatření kombinujících investice do lidských zdrojů, detekční technologie a spolupráci s úřady.
Více než 1 280 specialistů, což představuje téměř 22 % jejích zaměstnanců, se věnuje funkcím v oblasti dodržování předpisů, vyšetřování a řízení rizik, s ročními rozpočty ve výši několika set milionů dolarů na KYC, sledování transakcí a finanční vyšetřování.
Platforma klade také důraz na spolupráci s orgány činnými v trestním řízení. Uvádí, že odpověděla na více než 240 000 žádostí a zorganizovala více než 400 školení pro vyšetřovatele a regulátory po celém světě, aby se podělila o metody sledování on-chain a boje proti podvodům.
Tyto snahy doplňují účast Binance v kolektivních iniciativách, jako je Beacon Network nebo program T3+, společně s Tether, TRON a TRM Labs, jejichž cílem je sdílet varovné signály v reálném čase a zmrazit prostředky identifikované jako nelegální před jejich rozptýlením.
Směrem k širšímu přijetí díky větší transparentnosti?
Pokračující pokles podílu nelegálních finančních prostředků na velkých burzách a shoda v analýzách několika poskytovatelů dat posilují představu o odvětví, které se nachází ve fázi zralosti.
Díky transparentnosti blockchainů a přísnějším standardům proti praní špinavých peněz se kryptoměny stávají jedním z nejlépe sledovatelných finančních systémů.
Pro regulátory i tradiční finanční instituce se případy použití tokenizace nebo plateb opírají právě o klíčovou podmínku: důvěru.
Subjekty, které jsou schopny působit v globálním měřítku a zároveň udržovat velmi nízkou míru vystavení nelegálním tokům, přispívají k vytváření této základny důvěry a otevírají cestu k širší integraci blockchainu a kryptoměn do financí pro širokou veřejnost.
