Desde a aprovação dos ETF Bitcoin e Ethereum spot no mercado americano no início de 2024, os fundos negociados em bolsa aplicados às criptomoedas estão em alta. Uma adoção que poderá acelerar significativamente durante o próximo ano.
ETF: uma boa maneira de se expor a novas classes de ativos
O mercado americano de ETFs de criptomoedas spot continua muito limitado por enquanto, embora a Securities and Exchange Commission (SEC) pareça finalmente ter decidido dar início às aprovações pendentes de uma série de fundos aplicados a outras criptomoedas além do Bitcoin e do Ethereum, como a versão Solana BSOL da Bitwise, que acaba de se impor como o melhor lançamento do ano.
Um mercado recentemente analisado de forma global num relatório da estrutura Schwab Asset Management, face a um número cada vez maior de investidores atraídos pelas vantagens destes fundos negociados em bolsa, como «taxas reduzidas, eficiência fiscal e liquidez».
Parece, de facto, que 62% dos investidores já ativos no mercado de ETF pretendem colocar a totalidade das suas carteiras neste tipo de fundos nos próximos anos, com uma proporção de 66% mais inclinada para os índices e 65% para os ativos.
Uma tendência notável que oferece muitas perspetivas, pois «os ETF já não são novidade, mas ainda têm um longo caminho a percorrer em termos de notoriedade e adoção», segundo o diretor-geral da Schwab Asset Management, David Botset. E por que não com a nova classe de ativos que são as criptomoedas?
O mundo dos investimentos está passando por uma rápida transformação, à medida que os investidores individuais têm acesso a novas classes de ativos. Eles utilizam os ETFs — agora mais numerosos do que as ações individuais nos Estados Unidos — não apenas para construir carteiras de baixo custo, mas também para explorar um universo de oportunidades cada vez mais vasto.
David Botset
A geração do milénio adora as criptomoedas
De acordo com dados da Schwab Asset Management, 94% dos investidores ativos no mercado de ETFs acreditam que esses fundos os ajudam a reduzir os custos de suas carteiras. Ao mesmo tempo, quase metade explica que isso também lhes permite «investir em estratégias específicas distintas da sua carteira de longo prazo» (49%) ou «aceder a novas classes de ativos» (46%).
Mas outro dado também parece muito promissor: 45% dos investidores inquiridos afirmam que pretendem investir em ETFs de criptomoedas durante o próximo ano. Esta é a percentagem mais elevada, logo atrás das ações americanas (52%) e empatada com o mercado obrigacionista.
Nesta área, são mais uma vez os Millennials que lideram, com um interesse cada vez maior pelos ETF, que registam a adoção mais rápida. Por isso, aparecem na primeira linha como os investidores mais inclinados a adotar uma estratégia de carteira 100% ETF.
Um entusiasmo muito acentuado pelo que a Schwab Asset Management apresenta como «ETFs especializados», incluindo, nomeadamente, os ETFs crypto spot (44 %) e os ETFs sobre ações individuais (43 %). No que diz respeito às criptomoedas, os números caem para 33% para a geração X e para apenas 11% para os boomers.
Números que demonstram até que ponto as gerações mais jovens se impõem como a principal fonte de procura de ETFs de criptomoedas e produtos financeiros de nicho.
