Mezinárodní bankovní organizace (BIS) se staví jako aktivní odpůrce rozvoje sektoru kryptoměn. Její nejnovější nápad: zařadit na černou listinu všechny kryptoměny, které procházejí peněženkami bez KYC. Co to znamená?
BIS chce kontrolovat všechny kryptoměnové transakce
Od svého založení v roce 1930 se Mezinárodní banka pro platby (BIS) prosazuje jako mezinárodní subjekt odpovědný za dohled nad řádným fungováním a spoluprací mezi hlavními centrálními bankami. Tato role ji jasně staví do centra světového měnového dění.
Není tedy těžké pochopit, proč jsou její rozhodnutí většinou v rozporu s rozvojem sektoru kryptoměn, jehož měnové poslání se v průběhu času pouze potvrzuje. Posledním příkladem je oznámený neúspěch stablecoinů v červnu tohoto roku, který je v rozporu s aktuálními událostmi, které naznačují pravý opak.
Podle ekonomů BIS je jedním z hlavních problémů kryptoměn nemožnost kontrolovat jejich toky a identifikovat jejich uživatele. To je důvod, proč se BIS staví jako horlivý zastánce všeobecného zavedení identifikace typu KYC (Know Your Customer).
Je to opravdu dostačující? Podle její poslední zprávy o „boji proti praní peněz v oblasti kryptoaktiv” zřejmě ne:
Ačkoli ověření klientů lze provést v bodech kontaktu s tradičním měnovým systémem (například prostřednictvím platforem pro výměnu kryptoměn) (…), jakmile jsou aktiva převedena do peněženek, které nejsou hostovány na veřejné blockchainové síti, transakce unikají klasickým formám intervence.
BIS
Rozvíjet „kulturu sebekontroly“… pomocí skóre shody
Z tohoto důvodu BIS vyzývá k „kultuře náležité péče mezi účastníky trhu s kryptoměnami“. V hledáčku jsou neúschovné peněženky (non-custodials), které nevyžadují identifikaci typu KYC.
Ve skutečnosti centrální banka centrálních bank navrhuje stanovit „skóre shody s protiprávním praním peněz (AML) na základě pravděpodobnosti, že jednotka nebo zůstatek kryptoměny souvisí s nelegální činností“. Pokud se výsledek jeví jako nedostatečný, budou příslušné prostředky zařazeny na „seznam zamítnutých“.
Nejpřísnější forma dodržování AML by vyžadovala, aby výstupní body přijímaly tokeny k převodu pouze v případě, že prošly adresami, které splnily kontroly dodržování KYC – tj. peněženkami uvedenými na „bílém seznamu“.
BIS
Podle tohoto principu budou všichni uživatelé kryptoměn – včetně (nebo zejména) těch, kteří používají nehostované peněženky – muset podstoupit kontroly KYC, aby mohli vyměnit své „nekontaminované“ prostředky za tradiční měny.
Pravidlo BIS neuvádí, zda je také nutné ověřit, zda získané bankovky nepocházejí z nelegálních aktivit. Neuvádí ani datum, od kterého bude tato regulační nesrovnalost brána v úvahu pro dotčené kryptoměny.
