加密货币常被指控为金融犯罪的工具，但如今的现实却截然不同。Chainalysis和TRM Labs的最新数据显示，主要中心化交易所的非法资金流占比正在大幅下降，其中币安的风险暴露水平尤为低。了解这些数据以及该平台为限制非法活动相关交易所做的努力。
加密货币犯罪大幅下降，币安走在前列
加密货币犯罪活动正在大幅减少，数据也证明了这一点。
根据 Chainalysis 和 TRM Labs 的独立分析，2023 年初至 2025 年中，主要中心化交易所中与非法活动直接相关的资金流份额大幅下降，目前仅占交易量的极小部分。
在交易量排名前七的交易所中，2025年6月直接涉及非法地址的交易量约占总交易量的0.018%至0.023%。
换言之，每处理10,000美元交易额中，直接来自诈骗、黑客攻击、勒索软件或制裁违规相关钱包的金额不足2至2.3美元。
币安的风险暴露水平低于竞争对手
在此背景下，币安成为最先进的交易所之一。根据 Chainalysis 的数据，2025 年 6 月该平台交易量中只有 0.007% 与非法钱包直接相关，而其他 6 家主要交易所的平均比例为 0.018%。因此，币安的比例比同行低 2.5 倍以上。
TRM Labs 采用自己的方法得出了类似的结论：币安约 0.016% 的交易量直接涉及非法资金，而其他大型平台的比例为 0.023%，两者相差约 30%。
最重要的是，两项研究都指出了相同的趋势：在 2023 年 1 月至 2025 年 6 月期间，币安将直接接触非法资金的风险降低了 96% 至 98%，比其他主要交易所的平均水平高出几个百分点。
而该平台在2025年的日交易量将超过900亿美元，每日订单量约为2.17亿笔，其交易量可与多家竞争对手的总和相媲美。
为何强调直接风险暴露至关重要
上述数据反映的是非法资金的直接风险暴露，即直接来自或流向已确认与犯罪活动相关地址的交易份额。
如果每处理10,000美元中就有1美元与被认定为非法的地址相关，则直接风险暴露率为0.01%。
该比率越低，意味着平台的过滤和合规系统越能成功地在上游隔离这些资金流，向当局报告甚至在资金扩散前将其拦截。
与传统银行系统不同，区块链提供的透明度使人们能够以精细的粒度来衡量这些风险敞口，从而能够对不同的交易所进行此类比较。
非法金额远低于传统金融领域
将这些数据与传统金融领域估计的非法资金流动量进行比较时，其意义更显深远。纳斯达克估计，2023年全球金融体系中非法资金流动量约为3万亿美元，而联合国和国际货币基金组织估计，每年全球洗钱金额占全球GDP的2%至5%。
就加密货币而言，Chainalysis和TRM Labs估计，经大型集中交易所流转的非法资金每年仅限于数十亿美元，占全球交易量的极小部分。
这并不意味着所有非法资金都被检测到，也不意味着风险已经消失，但这些数量级数据有助于我们理性看待某些关于比特币和其他加密货币主要被用于洗钱的言论。
币安如何减少非法资金流动？
币安将这些成果归功于一系列措施，包括人力投入、检测技术和与监管机构的合作。
超过 1280 名专家（约占员工总数的 22%）专门从事合规、调查和风险管理工作，每年为 KYC、交易监控和金融调查投入数亿美元的预算。
该平台还注重与执法部门的合作。据其称，已响应超过24万项请求，并为全球调查人员和监管机构组织了400多场培训，分享链上追踪和反欺诈方法。
除了这些努力，币安还参与了Beacon Network和T3+计划等集体倡议，与Tether、TRON和TRM Labs等机构携手，实时共享警报信号，并在资金被转移前冻结已确认的非法资金。
提高透明度，推动更广泛的应用？
大型交易所非法资金比例持续下降，以及多家数据提供商分析结果趋同，都强化了该行业正在走向成熟的观点。
得益于区块链的透明度和更严格的反洗钱标准，加密货币正逐渐成为可追溯性最强的金融体系之一。
对于监管机构和传统金融机构而言，代币化或支付领域的新兴应用案例都基于一个关键条件：信任。
能够在全球范围内开展业务，同时将非法资金流动风险控制在极低水平的参与者，正在为建立信任基础做出贡献，并为区块链和加密货币更广泛地融入大众金融领域铺平道路。
