硬币中心称这是 “剥夺我们的监控法律的所有公共程序 “的努力。
In brief
- 美国财政部已经拥有广泛的权力，可以禁止 “资金转移”，以打击国际洗钱活动。
- 但也有一些限制。
- 一份提交给众议院的法案草案将取消这些限制。
自从美国立法者将一项可能颠覆加密货币行业的条款塞进一个看似无关的法案中，已经有一段时间了，该法案几乎肯定会通过。
本周从众议院科学、空间和技术委员会提出的2022年美国竞争法案草案，为一系列保持美国对中国经济优势的措施提供资金。它涉及改善医疗供应链、加强网络安全和促进STEM研究等许多问题。
据以加密货币为中心的智囊团Coin Center称，它还将赋予财政部长全部关闭加密货币交易所的权力。
正如执行主任Jerry Brito和研究主任Peter Van Valkenburgh所描述的那样，该法案的内容 “授权部长禁止在金融中介机构进行任何（甚至所有）加密货币交易，而不需要任何程序、规则制定或对禁止的期限进行限制。”
然而，该法案不仅仅是针对加密货币的。该条款适用于美国所有受监管的金融机构，旨在打击国际洗钱活动。
7/新规定将做三件事。
-在部长可以禁止的事项清单中增加 “某些资金转移”。
-取消所有的公共通知和评论要求
-取消对无监管措施的120天限制 pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) January 26, 2022
明确地说，由总统任命并经参议院确认的财政部长已经有权关闭他或她发现的与美国境外个人或组织有关的洗钱问题的任何账户，但有一些注意事项。必须事先通知公众并给予他们评论的机会，而且任何禁令都不能超过120天。
拟议的法案将取消这些要求，同时还允许部长采取额外的 “特别措施 “进行金融监督–允许他或她定义 “资金传输”，以适应几乎所有与潜在洗钱有关的活动。
布里托和范瓦尔肯伯格写道：”这项修正案为部长提供了一种完全不受制约的权力，可以秘密禁止或限制任何国内金融机构的任何交易”。”这是一个解决洗钱问题的危险的专制方法”。
Coin Center特别担心对加密货币的潜在寒蝉效应，因为它认为交易所因其全球性质而容易成为目标。用户来自全球各地；一项在得梅因开始的交易可能会被德黑兰的矿工验证。
威拉米特大学(Willamette University)的助理教授罗汉-格雷(Rohan Grey)在2020年起草了STABLE法案，引起了许多加密货币支持者的愤怒，他告诉我们，他与Coin Center的疑虑一样。他说：”关注货币/金融不稳定的系统性风险与给拉网式监控和审查开出空白支票之间有很大区别。”
该法案草案出台后，区块链数据公司Chainalysis本周发布的一份报告显示，2021年犯罪分子从暗网市场和勒索软件攻击中洗出了至少86亿美元的加密货币，比前一年增加了30%，这得益于加密货币使用和定价的繁荣。其中大部分是通过集中式交易所进行的。
尽管美元仍然是一个比比特币和其他加密货币更常见的洗钱工具，但政策制定者继续指出BTC在犯罪中的潜在用途。财政部长珍妮特-耶伦在去年的确认听证会上评论说，数字资产在非法金融中的作用是 “特别值得关注的”，她希望研究如何确保 “洗钱不会通过这些渠道发生”。
耶伦的反应是有分寸的，而其他政治家的观点则是更持久的负面，不仅涉及犯罪，也涉及环境影响。在硬币中心的眼中，该法案 “是试图（无论是否故意）利用围绕加密货币犯罪使用的道德恐慌（正如该条款的调查结果所证明的那样）来剥夺我们的监控法律的所有公共程序。”
加密货币行业仍然对这种企图保持高度警惕。去年，一项1.2万亿美元的基础设施法案塞进了一项条款，改变了 “经纪人 “的定义，不仅包括加密货币交易所，还包括–如果广泛适用–矿工、造币商、钱包供应商和软件开发商。这在技术上要求这些团体用他们的 “客户 “的个人数据提交1099表格，由于权力下放，Coin Center和其他机构称这一提议是不可行的。
币安中心说。”就像去年夏天基础设施法案中对’经纪人’的不必要的重新定义一样，这种语言中针对加密货币的部分是完全不必要的，而取消程序和创造无限的行政自由裁量权则具有深刻的后果。”
