加密货币虽常被指责为金融犯罪的工具，但如今展现出的现实却截然不同。Chainalysis和TRM Labs的最新数据显示，主要中心化交易所中的非法资金流占比正显著下降，其中币安因风险暴露水平特别低而脱颖而出。了解这些数据以及该平台为遏制与非法活动相关的交易所做的努力。
加密货币犯罪大幅下降，币安走在前列
与加密货币相关的犯罪活动正大幅减少，如今数据已证实了这一点。
根据Chainalysis和TRM Labs的独立分析，2023年初至2025年年中，主要中心化交易所中直接与非法活动相关的资金流占比大幅下降，目前仅占交易总量的极小部分。
在交易量排名前七的交易所中，2025年6月与被认定为非法的地址直接相关的交易量占比约为总交易量的0.018%至0.023%。
换言之，每交易10,000美元中，直接来自与诈骗、黑客攻击、勒索软件或违反制裁相关钱包的金额不足2至2.3美元。
币安的风险敞口低于其竞争对手
在此背景下，币安显得是领先的交易所之一。据Chainalysis数据显示，2025年6月该平台处理的交易量中，仅有0.007%直接与非法钱包相关，而其他6家主要交易所的平均比例为0.018%。因此，币安的该比例比同行低2.5倍以上。
币安与非法活动相关的交易量低于其他主要中心化交易所
TRM Labs 通过其独特的研究方法得出了类似的结论：币安交易量中约有 0.016% 直接涉及非法资金，而其他主要平台的这一比例为 0.023%，两者相差约 30%。
最重要的是，这两项研究都指出了相同的趋势：在2023年1月至2025年6月期间，币安对非法资金流的直接暴露程度已从96%降至98%，这一降幅比其他主要交易所的平均水平高出几个百分点。
而与此同时，该平台在2025年的日均交易量超过900亿美元，日均订单量约为2.17亿笔，这一规模已可与多家竞争对手的累计交易量相媲美。
为何讨论直接风险敞口至关重要
上述数据涉及对非法资金的直接风险敞口，即交易量中直接源自或流向被认定与犯罪活动有关联的地址的那部分比例。
如果在处理的10,000美元中，有1美元与被认定为非法的地址相关联，则直接风险敞口为0.01%。
该比率越低，就越说明平台的过滤和合规系统能够在上游阶段有效隔离这些资金流，向监管机构报告，甚至在资金扩散前予以拦截。
与传统银行系统不同，区块链提供的透明度使得能够以精细的粒度衡量这些风险敞口，从而使得不同交易所之间进行此类比较成为可能。
非法资金规模远低于传统金融领域
当将这些数据与传统金融领域中估算的非法资金流动进行比较时，其意义便呈现出另一层维度。纳斯达克（Nasdaq）估计，2023年在全球金融体系中流通的非法资金总额约为3万亿美元，而联合国和国际货币基金组织（IMF）的估算显示，每年全球洗钱金额约占全球GDP的2%至5%。
就加密货币领域而言，Chainalysis和TRM Labs则估计，经确认属于非法且通过大型中心化交易所流通的资金，每年仅限于数百亿美元，仅占全球交易量的极小一部分。
这并不意味着所有非法资金都被检测出来，也不意味着风险已经消失，但这些数量级数据有助于对某些“比特币及其他加密货币主要用于洗钱”的说法进行客观评估。
币安采取了哪些措施来遏制非法资金流动？
币安将这些成果归功于一系列综合措施，包括人力投入、检测技术以及与监管机构的合作。
超过1,280名专业人员（约占员工总数的22%）专门负责合规、调查和风险管理工作，每年用于KYC（了解你的客户）、交易监控和金融调查的预算高达数亿美元。
该平台还高度重视与执法部门的协作。据其透露，已响应超过24万项请求，并为全球调查人员和监管机构组织了400多场培训，分享链上追踪和反欺诈的方法。
币安处理的监管机构请求
除上述举措外，币安还参与了Beacon Network和T3+计划等集体倡议，与Tether、TRON和TRM Labs等机构携手，旨在实时共享预警信号，并在被认定为非法的资金扩散前予以冻结。
通过提高透明度推动更广泛的采用？
大型交易所中非法资金占比的持续下降，以及多家数据提供商分析结果的一致性，进一步印证了该行业正步入成熟阶段。
得益于区块链的透明性以及更严格的反洗钱标准，加密货币正逐渐成为可追溯性最强的金融体系之一。
对于监管机构和传统金融机构而言，围绕通证化或支付等新兴应用场景，其核心基础恰恰在于“信任”。
那些能够在全球范围内开展业务，同时将非法资金流的风险控制在极低水平的参与者，有助于建立这一信任基础，并为区块链和加密货币更广泛地融入大众金融领域铺平道路。
