Узнайте, почему золото и биткоин (BTC) — это два взаимодополняющих актива, которые могут помочь создать надежные сбережения для обеспечения устойчивости в неопределенные времена. Мы также рассмотрим, как безопасно купить золото с помощью GOLD AVENUE, ведущей платформы для продажи, хранения и выкупа драгоценных металлов
В чем разница между золотом и биткоином?
Если биткоин (BTC) иногда получает прозвище «цифровое золото», то это не случайно. Действительно, биткоин и золото, хотя они и противоположны во многих отношениях, являются так называемыми хранилищами стоимости.
Биткойн — это цифровой актив, единственными владельцами которого являемся мы, при условии, конечно, что мы сохраняем право собственности на его закрытые ключи. С другой стороны, золото — это физический актив, осязаемый и обмениваемый, и так было всегда. Более того, золото долгое время было эталонной ценностью для валюты, находящейся в обращении, и называлось «золотым стандартом» — структура, от которой постепенно отказались в начале 1930-х годов в Европе и в 1976 году в США, что привело к резкому росту цен на золото.
И хотя золото больше не используется непосредственно в мировых денежных системах, драгоценный металл продолжает представлять интерес для частных лиц, желающих иметь физические сбережения, невосприимчивые к различным событиям в мировой финансовой системе, как геополитическим, так и инфляционным, которые продолжают беспокоить домохозяйства.
Почему же биткойн получил прозвище «цифровое золото»? Чтобы понять это, необходимо оценить, что общего между биткоином и золотом. Прежде всего, основной причиной интереса является ограниченное количество доступного золота. Ежегодно добывается небольшое количество золота, а количество биткоинов, поступающих в обращение, уменьшается вдвое каждые 4 года из-за халвинга. Более того, согласно «Белой книге», написанной Сатоши Накамото, на рынке никогда не будет доступно более 21 миллиона единиц биткоина.
Мы также можем провести интересную параллель между этими двумя активами и их отношением к фиатным деньгам, которые мы используем в повседневной жизни. Поскольку и золото, и биткоин могут использоваться как средство обмена (биткоин может использоваться как платежное средство во многих странах), как единицы счета или как хранилище стоимости, они действительно похожи на валюту.
Однако главное различие между биткоином и золотом, вероятно, заключается в их собственной волатильности. Действительно, биткоин, хотя и растет в цене в долгосрочной перспективе, чрезвычайно волатилен в краткосрочной и среднесрочной перспективе. Более того, он имеет значительную корреляцию с традиционной финансовой системой и остается чувствительным к импульсу инвесторов и движениям на криптовалютном рынке.
Рисунок 1 — Среднедневная волатильность, наблюдаемая для золота, биткоина, индекса Nasdaq и индекса S&P 500
Например, 19 мая 2021 года BTC понес 30-процентные потери после негативного сообщения о китайском рынке.
С другой стороны, золото считается относительно стабильным активом, с одной из самых низких волатильностей среди традиционных активов и тенденцией к повышению стоимости в долгосрочной перспективе. Кроме того, считается, что золото обратно коррелирует с другими активами, т.е. когда другие активы падают, золото, как правило, растет, и наоборот. Именно эта низкая волатильность и отрицательная корреляция придают золоту статус «тихой гавани».
Наконец, последний интересный момент — это специфическое налогообложение инвестиционного золота. Во Франции, как и в большинстве европейских стран, хотя золото не облагается НДС, налоги применяются при перепродаже. К счастью, налог на прирост капитала, полученный от продажи золота, является дегрессивным с течением времени, что означает, что после 22 лет владения золотом ваше золото будет освобождено от налогов в момент перепродажи.
Почему золото и биткоин дополняют друг друга
Как мы только что увидели, основные различия между золотом и биткоином заключаются в их волатильности и поведении в отношении рыночных движений.
Но стоит ли инвесторам выбирать между ними? Нет, можно даже сказать, что золото и биткоин дополняют друг друга по причинам, которые мы только что перечислили.
Владение как золотом, так и биткоином позволяет вам консолидировать свои сбережения, диверсифицируя их за счет двух активов с похожими свойствами. Таким образом, владение золотом позволяет решить проблему обеспечения сохранности ваших сбережений и инвестиций, поскольку его стоимость исторически стабильна в долгосрочной перспективе и имеет тенденцию оставаться таковой. А поскольку цена золота имеет тенденцию расти, когда другие основные активы падают, оно также используется для защиты портфеля от капризов криптовалютных и фондовых рынков.
С другой стороны, биткоин лучше всего рассматривать как спекулятивный актив, который можно использовать для получения прибыли в краткосрочной и среднесрочной перспективе (волатильность часто бывает высокой) или даже в долгосрочной перспективе для более терпеливых, в этом случае волатильность можно «сгладить» с помощью инвестиционных стратегий, таких как Dollar Cost Averaging (DCA).
Однако при такой стратегии вы не сможете использовать биткоин как актив, который в любой момент можно использовать в качестве резервных сбережений, поскольку будете зависеть от его текущей цены.
Рисунок 2 — Волатильность биткоина (светло-голубой цвет) по отношению к различным металлам, включая золото (темно-синий цвет)
Как известно, хорошие сбережения диверсифицированы, поэтому владение активами с разными свойствами имеет смысл. Если портфель состоит только из инвестиций одного вида (облигации, акции, сбережения и т.д.), то при наступлении неблагоприятных факторов вся стоимость портфеля будет падать одновременно.
В данном случае, инвестируя и в золото, и в биткоин, вы позволяете своему портфелю реагировать на большее количество ситуаций, вызывающих падение одного актива. Падение, которое в данном случае может быть компенсировано ростом или относительной стабильностью другого актива.
В конечном итоге, инвестирование в золото — это хороший способ защитить себя от высокой волатильности биткоина, особенно с помощью физического актива, который зарекомендовал себя на протяжении веков, особенно в периоды растущей инфляции.
Начните копить в золоте с GOLD AVENUE
Перед покупкой золота или любого другого драгоценного металла для создания надежных и доступных сбережений рекомендуется обратиться к игроку, признанному в этом секторе, как за качество его услуг, так и за подлинность предлагаемой им продукции.
GOLD AVENUE, как официальный дилер MKS PAMP GROUP и лидер на европейском рынке, отвечает всем этим критериям. Действительно, ее материнская компания входит в состав Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA), что гарантирует качество драгоценных металлов, производимых самой MKS PAMP.
Еще одним интересным моментом является то, что золотые слитки, которые вы покупаете в GOLD AVENUE, являются абсолютно новыми и выделенными, что означает, что они на 100% ваши (в отличие от других платформ, которые могут продавать подержанное или общее золото). Если вы выберете их решение по безопасному хранению, ваши слитки будут храниться в их хранилищах в Швейцарии и не будут находиться на их балансе. Другими словами, даже если что-то случится с GOLD AVENUE, ваши металлы по-прежнему будут принадлежать вам, и вы сможете получить их обратно в любое время.
Важно отметить, что сбережения в золоте — не только для больших кошельков: GOLD AVENUE предлагает золото из 1-граммовых слитков, которые на 99,99% состоят из чистого золота (24 карата), произведенного на аффинажном заводе MKS PAMP.
Вы не знаете, с чего начать, или вам трудно определить бюджет, который вы хотите выделить на инвестиции в золото? GOLD AVENUE предлагает мастер сбережений, который поможет вам определить наилучшую стратегию покупки
Рисунок 3 — Обзор окна покупки золота на сайте GOLD AVENUE
Как дилер драгоценных металлов, GOLD AVENUE будет обязан взимать маржу с продукции, продаваемой на сайте. Эта маржа непосредственно включена в цены, отображаемые на сайте, что защищает вас от любых неприятных сюрпризов: указанная цена — это сумма, которую вы заплатите за продукт после того, как он будет куплен и сохранен в вашем кошельке GOLD AVENUE, поэтому указанная цена будет ценой металла за вычетом маржи.
В свою очередь, GOLD AVENUE может бесплатно хранить ваши драгоценные металлы, застрахованные от потери, кражи и повреждения. Кроме того, GOLD AVENUE не взимает никаких сборов или комиссий за любые операции по перепродаже.
Если вы предпочитаете хранить свое золото самостоятельно, компания предлагает быструю и незаметную застрахованную доставку по всей Европе.
Наконец, GOLD AVENUE также предлагает решение по мгновенному выкупу всех продуктов, хранящихся у них. Это означает, что если вы хотите быстро продать свой товар, GOLD AVENUE в любое время выкупит ваши металлы, хранящиеся у них, по текущей рыночной стоимости.
