Celsius-gebruikers zouden risico kunnen lopen op geweld en beroving na het openbaar maken van persoonlijke gegevens als onderdeel van het faillissement van het bedrijf.
Angel investeerder Stephen Cole bestempelde een website met doorzoekbare gegevens over de verliezen van Celsius gebruikers als “een perfect afschuwelijke illustratie van de risico’s van KYC.”
CeFi kredietverstrekker Celsius vroeg op 13 juli faillissement aan na liquiditeitsproblemen veroorzaakt door de implosie van het Terra ecosysteem. Later bleek dat het bedrijf zich bezighield met risicovolle handelsstrategieën, met zware verliezen tot gevolg.
Als onderdeel van zijn faillissementsprocedure diende de onderneming onlangs een document van 14.000 pagina’s in met de gegevens van de schuldeisers, waaronder informatie over zijn gebruikers. Het document is sindsdien verwijderd.
In reactie daarop hebben velen in de cryptogemeenschap de stap afgekeurd, waarbij sommigen de CeFi-geldschieter beschuldigen van het opzettelijk doxen van gebruikers.
De verontwaardiging heeft zich uitgebreid tot een discussie over de redelijkheid van het voldoen aan Know Your Customer (KYC) vereisten.
U.S. faillissementsprocedures
Onder Chapter 11 faillissementsregels is een “Creditor Matrix”, of lijst van namen en adressen van schuldeisers, vereist voor openbare registratie. De rechtbank gebruikt dit om kennisgevingen en gegevens over vorderingen te versturen voor een open en transparant faillissementsproces.
Met betrekking tot Celsius-gebruikers bevatte het document onder meer namen, hoeveelheid munten en muntwaarde. Adressen werden echter op verzoek van het bedrijf bewerkt.
Toch wezen sommigen erop dat de informatie kon worden vergeleken met details uit het Ledger-lek om specifieke crypto-houders te identificeren en aan te pakken.
Celsius x Ledger lekken zijn geweldig voor iedereen die op zoek is naar gemakkelijke $5-sleutel aanvalsdoelen.
Exporteer 14k pagina’s met namen uit de Celsius, match vervolgens de namen met 250k namen uit het Ledger lek.
Je hebt nu een volledige naam, adres, e-mail, telefoonnummer en financiële info van een heleboel mensen
– fbslo (@fbsloXBT) Oktober 7, 2022
In december 2020 zijn gegevens van Ledger hardware wallet klanten gelekt naar een hacking website. De gegevens omvatten namen, postadressen, telefoonnummers en e-mails. Destijds meldden sommige slachtoffers dat ze werden bedreigd via telefoon en e-mail.
Gevreesd wordt dat Celsius-gebruikers met geweld en beroving worden bedreigd na de “doxing” en de daaropvolgende uitrol van een doorzoekbare website die de tegoeden bij het bedrijf toont.
https://t.co/xGOP9tUhIU pic.twitter.com/TYDVMukpbK
– Jesse Peltan (@JessePeltan) October 7, 2022
Hoe nauwkeurig is de website?
Twittergebruiker @charlestrussel plaatste een screengrab van de top 10 meest aanzienlijke saldi bij Celsius – daaruit bleek dat het grootste individuele verlies $40,7 miljoen was.
holy moly pic.twitter.com/Fnao3UY2V7
– chortly (@charlestrussel) Oktober 9, 2022
Interessant is dat volgens de website de voormalige CEO van Celsius, Alex Mashinsky, $15.000 verloor, een relatief klein bedrag gezien de omvang van de verliezen.
Echter, @former68w zei, na zelf te hebben gezocht, dat de website niet accuraat is. Hij concludeerde dat ofwel de bij de rechtbank ingediende documenten frauduleus waren, ofwel dat er een fout was gemaakt bij het samenstellen van de gegevens op de website. Een andere verklaring is dat de gegevens van Celsius niet actueel zijn.
Deze website is niet accuraat. Ik had een Celsius account in 2018. Heb de rekening jaren geleden gesloten. Website zegt dat ik een paar honderd $ heb verloren? Kan niet accuraat zijn.
Of Celsius heeft frauduleuze documenten bij de rechtbank ingediend of de beheerders van de website hebben de verkeerde gegevens gebruikt.
– deprecated (@former68w) October 9, 2022
Anderen hebben soortgelijke onnauwkeurigheden geuit, waardoor twijfel ontstaat over de nauwkeurigheid van het uitbetalingsproces van de schuldeisers.
