Los usuarios de Celsius podrían correr el riesgo de sufrir violencia y robos tras la publicación de los datos personales como parte del proceso de quiebra de la empresa.
El inversor Stephen Cole calificó un sitio web que ofrece datos de búsqueda sobre las pérdidas de los usuarios de Celsius como «una ilustración perfectamente horrenda de los riesgos del KYC».
El prestamista de CeFi, Celsius, se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 11 el 13 de julio, tras los problemas de liquidez provocados por la implosión del ecosistema Terra. Más tarde se supo que la empresa se dedicaba a estrategias de negociación de alto riesgo, lo que provocó grandes pérdidas.
Como parte de su procedimiento de quiebra, la empresa presentó recientemente un documento de 14.000 páginas con los datos de los acreedores, incluida la información sobre sus usuarios. Desde entonces, el documento ha sido eliminado.
En respuesta, muchos miembros de la comunidad de criptomonedas criticaron la medida, y algunos acusaron al prestamista de CeFi de haber hecho un doxing intencionado a los usuarios.
La protesta se ha extendido a un debate sobre la razonabilidad de cumplir con los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC).
Procedimientos de quiebra en EE.UU.
Conforme a las normas del Capítulo 11 de la Ley de Quiebras, se requiere una «Matriz de Acreedores», o lista de nombres y direcciones de los acreedores, para su registro público. El tribunal la utiliza para enviar las notificaciones y los datos de las reclamaciones para que el proceso de quiebra sea abierto y transparente.
Con respecto a los usuarios de Celsius, el documento mostraba los nombres, la cantidad de monedas y su valor, entre otros detalles. Sin embargo, las direcciones fueron redactadas a petición de la empresa.
No obstante, algunos señalaron que la información podría cruzarse con los detalles de la filtración de Ledger para identificar y apuntar a criptoposeedores específicos.
Las filtraciones de Ledger son ideales para cualquiera que busque objetivos de ataques fáciles por valor de 5 dólares.
Exporta 14k páginas de nombres del Celsius, luego compara los nombres con 250k nombres de la filtración de Ledger
Ahora tienes el nombre completo, la dirección, el correo electrónico, el número de teléfono y la información financiera de un MONTÓN de personas
– fbslo (@fbsloXBT) October 7, 2022
En diciembre de 2020, los datos pertenecientes a los clientes de la cartera de hardware de Ledger se filtraron a un sitio web de hacking. Los datos incluían nombres, direcciones postales, números de teléfono y correos electrónicos. En ese momento, algunas víctimas denunciaron haber sido amenazadas por teléfono y correo electrónico.
Se teme que los usuarios de Celsius se enfrenten a la amenaza de violencia y robo tras el «doxing» y la posterior puesta en marcha de un sitio web de búsqueda que muestra los saldos mantenidos con la empresa.
https://t.co/xGOP9tUhIU pic.twitter.com/TYDVMukpbK
– Jesse Peltan (@JessePeltan) October 7, 2022
¿Qué precisión tiene la página web?
El usuario de Twitter @charlestrussel publicó una captura de pantalla de los 10 saldos más considerables mantenidos con Celsius – mostraba que la pérdida individual más significativa era de 40,7 millones de dólares.
santo cielo pic.twitter.com/Fnao3UY2V7
– chortly (@charlestrussel) 9 de octubre de 2022
Interesantemente, según el sitio web, el ex director general de Celsius, Alex Mashinsky, aparecía con una pérdida de 15.000 dólares, una suma relativamente pequeña dada la magnitud de las pérdidas.
Sin embargo, @former68w intervino para decir que, habiendo buscado él mismo, parece que el sitio web no es exacto. Llegó a la conclusión de que, o bien los documentos presentados ante el tribunal eran fraudulentos, o bien había un error en la recopilación de datos en el sitio web. Otra explicación es que los registros de Celsius no están actualizados.
Este sitio web no es preciso. Tuve una cuenta de Celsius en 2018. Cerró la cuenta hace años. El sitio web dice que perdí unos cientos de $? No puede ser exacto.
O bien Celsius presentó documentos fraudulentos al tribunal o los operadores del sitio web utilizaron datos erróneos.
– deprecated (@former68w) October 9, 2022
Otros han expresado inexactitudes similares, lo que pone en duda la precisión del proceso de pago a los acreedores
