JPMorgan hat die Transaktion auf dem Ethereum-Layer2-Netzwerk Polygon durchgeführt, weil dort die Transaktionsgebühren günstig sind und das Permissioned-Pool-Konzept des Aave-Protokolls zum Einsatz kommt
JPMorgan hat im Rahmen des Project Guardian der Monetary Authority of Singapore (MAS) den ersten Live-Handel auf der öffentlichen Blockchain durchgeführt.
Der Bankenriese schloss die Transaktion unter Verwendung von DeFi, Tokenized Deposits und Verifiable Credentials ab.
Project Guardian ist eine Initiative der MAS mit Finanzinstituten wie JP Morgan, Marketnode und DBS Bank Ltd. Ihr Schwerpunkt liegt auf Anwendungsfällen für die Tokenisierung von Vermögenswerten und DeFi.
Im Rahmen des Pilotprogramms führten die DBS Bank, JPMorgan und SBI Digital Asset Holdings Devisen- und Staatsanleihetransaktionen gegen Liquiditätspools durch, die Tokenized Singapur, japanische Staatsanleihen, japanische Yen und Singapur-Dollar enthielten.
Die Teilnehmer schlossen eine währungsübergreifende Transaktion ab, bei der tokenisierte Einlagen in japanischen Yen und Singapur-Dollar verwendet wurden. Außerdem führten sie einen simulierten Handel mit tokenisierten Staatsanleihen durch:
JPMorgan schließt ersten DeFi-Handel ab.
JPMorgan’s Head of Blockchain Launch & Onyx Digital Assets, Ty Lobban, erklärte in einem Twitter-Thread am 2. November, wie die Bank die Transaktion durchgeführt hat.
WORLD! J.P. Morgan hat seinen ersten *LIVE* Handel auf der öffentlichen Blockchain unter Verwendung von DeFi, Tokenized Deposits & Verifiable Credentials, Teil des @MAS_sg Project Guardian https://t. co/XI212SG4zg Many world 1sts here, & since this is public ⛓ here’s a transparenton what we did:
– Ty Lobban (@TyLobban) November 2, 2022
Lobban zufolge führte die Bank die Transaktion auf dem Ethereum (ETH)-Layer2-Netzwerk Polygon (MATIC) durch, weil es günstige Transaktionsgebühren bietet und das Permission-Pool-Konzept des Aave (AAVE)-Protokolls nutzt.
Er fuhr fort, dass JPMorgan eine tokenisierte Singapur-Dollar-Einlage (TSD) für den japanischen Yen ausgegeben hat. TSD ist ein nativer Einzahlungstoken mit stabilem On-Chain-Wert ohne die Skalierbarkeitsprobleme, die Stablecoin plagen.
Die Bank nutzte W3C Verifiable Credentials (VC), um einen konformen Zugang zu Aave zu haben und baute eine On-Chain-Verifizierung der VCs auf.
Loban sagte, dass die On-Chain-Verifizierung „die Identität zusammensetzbar macht“, was über verschiedene DeFi-Protokolle hinweg genutzt werden könnte. Er fügte hinzu, dass:
„(JPMorgan) kann keine Geldwäsche ermöglichen und muss KYC durchführen. Der Einsatz von VCs & allowlists war entscheidend dafür, dass wir DeFi-Pools mit Sicherheit in diesen Punkten nutzen können. „
Schließlich baute die Bank eine institutionelle Geldbörse auf, um sicherzustellen, dass die Händler keinen Zugriff auf Unternehmensgelder haben. Gleichzeitig kann der Handel nur mit zugelassenen DeFi-Protokollen durchgeführt werden, und alle Handelsinstitutionen verfügen über VCs.
