Често обвинявана, че е инструмент в услуга на финансовата престъпност, криптосферата днес показва съвсем различна реалност. Последните данни на Chainalysis и TRM Labs показват, че делът на незаконните потоци на основните централизирани борси е в рязък спад, като Binance се отличава с особено ниско ниво на експозиция. Запознайте се с тези цифри и усилията на платформата да ограничи транзакциите, свързани с незаконни дейности.
Крипто престъпността е в рязък спад, Binance е начело
Крипто престъпността е в силен спад и вече има данни, които го доказват.
Според независимите анализи на Chainalysis и TRM Labs, делът на потоците, пряко свързани с незаконни дейности на основните централизирани борси, е намалял значително между началото на 2023 г. и средата на 2025 г., като днес представлява само една малка част от обемите.
При 7-те най-големи борси по обем пряката експозиция към адреси, идентифицирани като незаконни, е около 0,018% до 0,023% от общия обем през юни 2025 г.
С други думи, по-малко от 2 до 2,3 долара от 10 000 обработени транзакции произхождат директно от портфейли, свързани с измами, хакерски атаки, ransomware или нарушения на санкции.
Binance показва по-ниско ниво на експозиция в сравнение с конкурентите си
В този контекст Binance се очертава като една от най-напредналите борси. Според Chainalysis само 0,007% от обемите, обработени от платформата през юни 2025 г., са пряко свързани с незаконни портфейли, спрямо средно 0,018% за останалите 6 основни борси. Съотношението на Binance е повече от 2,5 пъти по-ниско от това на конкурентите му.
TRM Labs достига до подобни заключения с помощта на собствената си методология: около 0,016% от обема на Binance би представлявал пряка експозиция към незаконни средства, спрямо 0,023% за другите големи платформи, което е разлика от около 30%.
Най-важното е, че двете проучвания посочват една и съща тенденция: между януари 2023 г. и юни 2025 г. Binance ще е намалила пряката си експозиция към незаконни потоци с 96 до 98%, което е с няколко пункта по-добре от средната стойност за другите големи борси.
И това при положение, че през 2025 г. платформата обработва над 90 милиарда долара дневен обем, за около 217 милиона дневни поръчки, нива, сравними с общия обем на няколко от нейните конкуренти.
Защо е важно да се говори за пряка експозиция
Цитираните цифри се отнасят до пряката експозиция към незаконни средства, т.е. частта от обемите, които произхождат директно или се изпращат към адреси, идентифицирани като свързани с престъпна дейност.
Ако от 10 000 долара, обработени от платформата, 1 долар е свързан с адрес, идентифициран като незаконен, пряката експозиция е 0,01 %.
Колкото по-ниска е тази ставка, толкова по-голяма е вероятността системите за филтриране и съответствие на платформата да успеят да изолират тези потоци нагоре по веригата, да ги сигнализират на властите или дори да ги блокират, преди да се разпространят.
За разлика от традиционните банкови системи, прозрачността, която предлага блокчейна, позволява да се измерват тези експозиции с висока степен на детайлност, което прави възможно този тип сравнение между различните борси.
Незаконни суми, значително по-ниски от тези в традиционните финанси
Тези данни придобиват и друго измерение, когато се сравняват с незаконните потоци, оценени в традиционните финанси. Nasdaq оценява на около 3 000 милиарда долара сумата на незаконните средства, които са циркулирали в световната финансова система през 2023 г., докато оценките на ООН и МВФ определят изпирането на пари между 2 и 5 % от световния БВП всяка година.
По отношение на криптовалутите Chainalysis и TRM Labs оценяват, че сумите, идентифицирани като незаконни и преминаващи през големите централизирани борси, се ограничават до няколко милиарда долара годишно, което е само част от общия обем.
Това не означава, че всичко се открива или че рискът е изчезнал, но тези порядъци позволяват да се relativisent някои твърдения, че Bitcoin и другите криптовалути се използват главно за изпиране на пари.
Какво прави Binance, за да намали незаконните потоци?
Binance приписва тези резултати на набор от мерки, комбиниращи човешки инвестиции, технологии за откриване и сътрудничество с властите.
Над 1280 специалисти, или близо 22% от персонала, са ангажирани с функции по съответствие, разследвания и управление на риска, с годишни бюджети от няколкостотин милиона долара за KYC, наблюдение на транзакции и финансови разследвания.
Платформата поставя акцент и върху сътрудничеството с правоприлагащите органи. Тя посочва, че е отговорила на над 240 000 запитвания и е организирала над 400 обучения за разследващи и регулатори по целия свят, за да сподели методи за проследяване в блокчейна и борба с измамите.
Тези усилия се добавят към участието на Binance в колективни инициативи като Beacon Network или програмата T3+, заедно с Tether, TRON и TRM Labs, с цел споделяне на сигнали за тревога в реално време и замразяване на средствата, идентифицирани като незаконни, преди да бъдат разпределени.
Към по-широко приемане благодарение на по-голяма прозрачност?
Продължаващият спад на дела на незаконните средства на големите борси и сближаването на анализите на няколко доставчици на данни подкрепят идеята за една индустрия в етап на зрялост.
Благодарение на прозрачността на блокчейните и по-строгите стандарти за борба с изпирането на пари, криптовалутите се превръщат в една от най-проследимите финансови системи.
За регулаторите, както и за традиционните финансови институции, случаите на употреба, свързани с токенизация или плащания, се основават именно на едно ключово условие: доверието.
Акторите, способни да оперират в световен мащаб, като същевременно поддържат много ниско ниво на излагане на незаконни потоци, допринасят за създаването на тази основа на доверие и проправят пътя за по-широка интеграция на блокчейна и криптовалутите в масовите финанси.
