Co jeśli regulacja stablecoin jest mimo wszystko dobrą rzeczą? Takiego zdania jest Bank of America (BoA). Drugi największy bank w Stanach Zjednoczonych wierzy, że obietnica przyszłych regulacji dotyczących stablecoinów będzie katalizatorem dla masowej adopcji Tether (USDT), USD Coin (USDT) i innych stabilnych aktywów przez instytucje.
Regulacja Stablecoin to dobra rzecz dla Bank of America
Od kilku miesięcy regulacje dotyczące stablecoinów są głównym tematem w Stanach Zjednoczonych. Rzeczywiście, amerykański regulator finansowy wydaje się być bardzo zainteresowany tymi krypto-walutami, które w zdecydowanej większości replikują cenę dolara (USD).
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) została niedawno wyznaczona jako jedyny regulator finansowy amerykańskich stablecoinów. Ponadto niektóre przepisy, takie jak fakt, że emitent stablecoinów jest uznawany za bank, mogą budzić obawy w sektorze.
Bank of America jest jednak znacznie bardziej optymistyczny. Wręcz przeciwnie, drugi największy amerykański bank wierzy, że nadchodzące regulacje dotyczące stablecoinów będą katalizatorem ich przyszłej masowej adopcji. Z kapitalizacją już wynoszącą ponad 140 miliardów dolarów, ta liczba może jeszcze wzrosnąć.
Pewność regulacyjna jest problemem dla Bank of America
BoA twierdzi, że to nie tyle regulacja pomoże w przyjęciu stablecoinów, co raczej koniec niepewności. Rzeczywiście, oznaczenie SEC dla wielu osób wyraźnie wyjaśniło sytuację. W rezultacie, według Bank of America, amerykańskie stablecoiny mogą w końcu stać się realnym środkiem płatniczym.
Instytucje oczekują na ostateczne regulacje przed zwiększeniem swojej ekspozycji na aktywa cyfrowe, a w szczególności stablecoiny. Czekają one również na ramy regulacyjne, które pozwolą firmom płatniczym na integrację technologii blockchain i stablecoinów z ich platformami.
Bank of America widzi regulację Stablecoin jako katalizator do masowej adopcji
Stablecoins są postrzegane jako systemowo ważne aktywa o wartości rynkowej około 141 miliardów dolarów.Bridge https://t.co/L40BbS0n2k
– MACKATTACK XRP (@MackAttackXRP) November 23, 2021
Według BoA, Mastercard, Visa i Western Union mogą zobaczyć wzrost swojego udziału w rynku i kapitalizacji rynkowej dzięki samym stablecoinom. To oświadczenie potwierdza trend, ponieważ Mastercard i Visa już przetestowały USDC dla płatności.
Regulacja stablecoinów pozostaje głównym problemem w USA
Choć prognozy BoA dotyczące kryptokurortów są konsekwentnie pozytywne, faktem pozostaje, że stablecoiny stanowią realny problem prawny w USA. Z jednej strony mamy do czynienia z tradycyjną opozycją wobec kryptowalut, która odrzuca wszystko, co kręci się wokół Bitcoina (BTC) i jemu podobnych. Hillary Clinton jest tego dobrym przykładem.
Z drugiej jednak strony, stablecoiny stwarzają inną trudność, która w szczególności dotyczy Stanów Zjednoczonych. Zdecydowana większość stablecoinów to kryptowaluty, które śledzą dolara. Ale czy stablecoiny mogą w końcu konkurować z czcigodnym greenbackiem? Niektórzy ludzie tak uważają, i to nie byle kto.
23 listopada Bank of America opublikował raport „Report on Stablecoins” (RoS) Departamentu Skarbu z początku tego miesiąca, w którym wskazano, że biorąc pod uwagę, że stablecoiny mogą stać się realną metodą płatności, są one „zagrożeniem dla regulacji walutowych”. Podpisy „
– Emma (@ethlovers2) 23 listopada 2021
Ostatnio Christopher Waller, gubernator amerykańskiej Rezerwy Federalnej (Fed), przekonywał, że cyfrowy dolar jest niepotrzebny, ponieważ stabilne monety już spełniają swoją rolę. Stanowisko, którego z pewnością nie będzie bronić Christine Lagarde podczas dyskusji o euro w obliczu przyszłego cyfrowego euro.
Tak więc jasne ramy prawne, możliwość integracji stablecoinów z systemem bankowym lub nawet asymilacja emitentów stablecoinów z bankami byłyby dla BoA korzystne. Jednak drażliwa kwestia rezerw dominujących obecnie stablecoinów nadal wymaga rozwiązania. Wiadomo, że Tether, niekwestionowany lider, pozostaje w oku burzy SEC.
