Celsius ha depositato 2.000 WBTC al proprio collaterale durante la notte nel tentativo di guadagnare più spazio prima che il suo caveau Maker da 534 milioni di dollari diventi vulnerabile alla liquidazione.
La società di prestito di criptovalute Celsius è corsa a ricaricare il proprio collaterale su Maker per aumentare il prezzo di liquidazione dei propri asset.
La società ha aggiunto poco più di 2.000 Wrapped Bitcoin (WBTC) al suo collaterale il 14 giugno, depositando 1.501,77 WBTC e 499,99 WBTC nel suo caveau.
Celsius evita per poco la liquidazione di WBTC
Una rapida ricarica del collaterale ha salvato Celsius da una liquidazione di massa che avrebbe potuto avere effetti devastanti sulla società e sull’intero mercato.
Alle prese con una crisi di liquidità indotta dal depegging di stETH ed ETH, Celsius è diventata vulnerabile a un’altra liquidazione, questa volta della sua massiccia leva finanziaria sul protocollo Maker. Celsius ha aperto un prestito su Maker per fornire prestiti a basso tasso di interesse ai suoi utenti mettendo in garanzia circa 20.000 Wrapped Bitcoin (WBTC).
Il 13 giugno, la piattaforma aveva poco meno di 479 milioni di dollari in garanzie bloccate su Maker. La posizione avrebbe iniziato a essere liquidata una volta che il Bitcoin avesse raggiunto i 20.272 dollari, poiché Celsius rischiava di non riuscire a ripagare il proprio debito. Lo stesso giorno, Celsius ha depositato 4.041,48 WBTC nel suo caveau, abbassando il prezzo di liquidazione a meno di 20.300 dollari.
Tuttavia, il rapido calo dei prezzi ha spinto il BTC a livelli critici, scendendo sotto il livello di resistenza di 21.000 dollari. In diversi momenti della giornata, il prezzo del Bitcoin è stato a pochi punti percentuali dall’innescare la liquidazione della posizione di Celsius.
Celsius ha rabboccato nuovamente il suo collaterale per guadagnare tempo ed evitare il più possibile le liquidazioni, aggiungendo 1.501,77 WBTC e 499,99 WBTC in due transazioni consecutive.
Screengrab che mostra la cronologia delle transazioni per il caveau Maker di Celsius (Fonte: Oasis.app)
L’aggiunta di 2.000 WTBC ha fatto guadagnare a Celsius un bel po’ di tempo. Il prezzo di liquidazione del collaterale WBTC è ora di 16.852,58 dollari, poco più del 24% in meno del prezzo attuale del BTC.
L’ultima aggiunta di Celsius porta la sua posizione a un rapporto di collateralizzazione del 191,98%, con la piattaforma che ha ora oltre 23.962 WBTC in garanzia bloccata – o 534,7 milioni di dollari.
Screengrab che mostra il caveau del Maker di Celsius (Fonte: Oasis.app)
Bandaids don’t fix bullet holes
Nonostante gli ultimi sforzi per evitare la liquidazione, Celsius è ancora in grave difficoltà. Per far fronte alla crisi, Celsius ha sospeso i prelievi, gli swap e i trasferimenti tra i conti. Tuttavia, la mossa è servita solo a scatenare ulteriori paure nella comunità e ha causato un massiccio calo del valore del suo token nativo, CEL.
Molti hanno criticato la decisione di aumentare il collaterale invece di rimborsare il prestito a Maker, affermando che avrebbe potuto usare il collaterale aggiuntivo per rimborsare qualsiasi prestito in essere. Alcuni hanno addirittura sostenuto che l’aggiunta di ulteriori garanzie significava che la piattaforma non era in grado di rimborsare il prestito e che aveva preso la poca solvibilità rimasta e se l’era giocata.
L’opzione (b) sembra peggiore del 50% rispetto alla (a).
Quindi perché sceglierla?
Lo faresti se non sei in grado di ripagare.
Se sei un giocatore d’azzardo degenerato che prende la poca solvibilità che ti rimane e la punta tutta sul nero, sperando di recuperare tutto in un’unica operazione.https://t.co/IfAyoMLxyG
– jonwu.(, ) (@jonwu_) June 13, 2022
Tutta l’incertezza sulla capacità di Celsius di rimborsare i prestiti dei clienti e le sue posizioni a leva ha fatto crollare il prezzo di BTC e ETH. A sua volta, il calo dei prezzi ha fatto diminuire ulteriormente il valore delle sue garanzie.
Secondo DeFi Explore, Celsius ha un debito in essere di 278,5 milioni di DAI.
