これまで金融犯罪の手段として非難されてきた仮想通貨だが、現在では全く異なる実態が明らかになっている。ChainalysisとTRM Labsの最新データによると、主要な中央集権型取引所における違法資金の流れの割合は明らかに減少しており、バイナンスは特にそのリスクが低い点で際立っている。これらの数値と、違法活動に関連する取引を抑制するための同プラットフォームの取り組みについて詳しく見ていこう。
仮想通貨関連犯罪が大幅に減少、バイナンスが最前線で
仮想通貨に関連する犯罪は大幅に減少しており、その事実を裏付けるデータが明らかになった。
ChainalysisとTRM Labsによる独立した分析によると、主要な中央集権型取引所における違法活動に直接関連する資金の流れの割合は、2023年初頭から2025年半ばにかけて大幅に減少し、現在では取引高のごくわずかな割合を占めるに過ぎない。
取引高上位7つの取引所において、違法と特定されたアドレスへの直接的な関与は、2025年6月時点で総取引高の約0.018％～0.023％にとどまっている。
言い換えれば、取引高10,000のうち、詐欺、ハッキング、ランサムウェア、または制裁違反に関連するウォレットから直接流入する金額は2～2.3ドル未満である。
Binanceは競合他社よりも低い関与率を示している
こうした状況において、Binanceは最も先進的な取引所のひとつとして浮上している。Chainalysisによると、2025年6月に同プラットフォームで処理された取引高のうち、違法なウォレットに直接関連するものはわずか0.007％であるのに対し、他の主要6取引所の平均は0.018％だった。したがって、バイナンスの比率は他社の2.5倍以上低いことになる。
バイナンスにおける違法活動に関連する取引量は、他の主要なCEXよりも低い
TRM Labsも独自の手法を用いて同様の結論に達している。バイナンスの取引高のうち、違法資金への直接的なエクスポージャーがある割合は約0.016％であるのに対し、他の主要プラットフォームでは0.023％であり、その差は約30％に上る。
とりわけ、両調査は同じ傾向を指摘している。2023年1月から2025年6月にかけて、バイナンスは違法資金フローへの直接的な関与を96～98％削減したとされ、これは他の主要取引所の平均よりも数ポイント上回る結果となっている。
これは、同プラットフォームが2025年に1日あたり900億ドル以上の取引高を処理し、1日あたり約2億1700万件の注文を扱っている状況下でのことであり、その規模は複数の競合他社の取引高を合わせたものと匹敵する水準である。
「直接的な関与」について論じる重要性
ここで引用されている数値は、違法資金への直接的な関与、すなわち、犯罪活動に関連していると特定されたアドレスから直接流入した、あるいはそれらのアドレスへ送金された取引高の割合を指す。
処理された1万ドルのうち、1ドルが違法と特定されたアドレスに関連付けられている場合、直接的なエクスポージャーは0.01％となります。
この割合が低いほど、プラットフォームのフィルタリングおよびコンプライアンス体制が、こうした資金の流れを早期に隔離し、当局に通報し、さらには拡散する前に遮断することに成功していることを意味します。
従来の銀行システムとは対照的に、ブロックチェーンがもたらす透明性により、こうしたエクスポージャーをきめ細かく測定することが可能となり、異なる取引所間のこのような比較が可能になります。
従来の金融に比べてはるかに少ない違法資金の額
これらのデータは、従来の金融分野で推定される違法資金の流れと比較すると、さらに別の側面を浮き彫りにする。ナスダックは、2023年に世界の金融システムを流通した違法資金の総額を約3,000億ドルと推計している一方、国連やIMFの推計では、マネーロンダリングは毎年世界GDPの2～5％に上るとされている。
仮想通貨の分野に目を向けると、ChainalysisとTRM Labsは、主要な中央集権型取引所を経由して流通し、違法と特定された資金の額は年間数十億ドルにとどまり、全体的な取引高のほんの一部に過ぎないと推定している。
これは、すべての不正が検出されているわけでも、リスクが消滅したわけでもないが、こうした規模の大きさから、ビットコインやその他の暗号資産が主にマネーロンダリングに利用されているとする一部の主張を相対的に捉えることができる。
Binanceは違法な資金の流れを削減するためにどのような取り組みを行っているのか？
Binanceは、こうした成果を、人的投資、検知技術、当局との協力といった一連の措置の組み合わせによるものと位置付けている。
1,280名を超える専門家（全従業員の約22％）が、コンプライアンス、調査、リスク管理業務に従事しており、KYC（本人確認）、取引監視、金融調査には年間数億ドルの予算が割り当てられている。
また、同プラットフォームは法執行機関との連携にも重点を置いている。オンチェーン追跡や不正対策の手法を共有するため、世界中の捜査官や規制当局向けに24万件以上の要請に対応し、400回以上の研修セッションを実施したと述べている。
Binanceが対応した当局からの要請
これらの取り組みに加え、バイナンスは、Tether、TRON、TRM Labsなどと連携し、Beacon NetworkやT3+プログラムといった共同イニシアチブにも参加しています。これらは、リアルタイムで警告シグナルを共有し、違法と特定された資金が分散される前に凍結することを目的としています。
透明性の向上により、より広範な普及へ？
大手取引所における不正資金の割合が継続的に低下していることや、複数のデータプロバイダーによる分析結果が一致していることは、業界が成熟段階にあるという見方を裏付けています。
ブロックチェーンの透明性と、より厳格なマネーロンダリング防止基準のおかげで、暗号資産は最も追跡可能な金融システムの一つになりつつある。
規制当局にとっても、従来の金融機関にとっても、トークン化や決済をめぐる新たなユースケースは、まさに「信頼」という重要な条件に支えられている。
違法な資金の流れへの曝露を極めて低い水準に抑えつつ、グローバルに事業を展開できるプレイヤーは、この信頼の基盤を築き上げ、ブロックチェーンや暗号資産が一般の金融分野にさらに広く統合される道を開くことになる。
