La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos presentó cargos contra dos asesores de inversión por lo que la agencia consideró declaraciones engañosas relacionadas con el uso de inteligencia artificial por parte de la firma, dijo la SEC el lunes.
La SEC acusó a la rama estadounidense de la empresa canadiense Delphia y a Global Predictions, con sede en EE.UU., de infringir las normas reguladoras de comercialización o «lavado de IA». Después de que la agencia emitiera una orden de cese y desistimiento, las dos compañías acordaron resolver los cargos y pagar un total de $ 400,000 en multas civiles.
La SEC dijo que de 2019 a 2023, Delphia, con sede en Toronto, engañó a los inversores y reguladores sobre sus capacidades de IA, afirmando falsamente que su tecnología utilizaba datos de clientes para inversiones inteligentes. En 2023, dijo la SEC, Global Predictions, con sede en San Francisco, hizo declaraciones engañosas sobre ser un asesor de IA regulado y ofrecer pronósticos impulsados por IA.
«Descubrimos que Delphia y Global Predictions comercializaron a sus clientes y clientes potenciales que estaban usando AI de ciertas maneras cuando, de hecho, no lo estaban», dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en el anuncio. «Hemos visto una y otra vez que cuando aparecen nuevas tecnologías, pueden crear expectación entre los inversores, así como falsas afirmaciones por parte de quienes pretenden utilizar esas nuevas tecnologías».
«Los asesores de inversión no deben engañar al público diciendo que utilizan un modelo de IA cuando no es así. Tal lavado de IA perjudica a los inversores», continuó.
«Global Predictions cooperó plenamente con la investigación y se complace en dejar esto atrás», dijo el cofundador y CEO de Global Predictions, Alexander Harmsen, a TCN. «Además, hemos aclarado a través de nuestro marketing cómo usamos exactamente la IA», dijo, destacando una nueva entrada en el blog de Global Predictions que aclara su uso de la IA.
Delphia no respondió inmediatamente a la solicitud de comentarios de TCN.
La SEC no ha cejado en su persecución de lo que considera operaciones de valores ilegales en el espacio de las criptomonedas -a principios de este mes, la extinta bolsa de criptomonedas ShapeShift acordó pagar 275.000 dólares en multas y acatar una orden de cese y desistimiento por permitir a los usuarios operar con criptomonedas sin registrarse como corredor o bolsa en la agencia-, pero la IA está cobrando importancia entre las acciones del regulador.
A medida que el bombo alrededor de la inteligencia artificial se disparó en 2023, el presidente de la SEC, Gary Gensler, advirtió a los inversores sobre el etiquetado falso o engañoso de productos o servicios con capacidades de inteligencia artificial.
«El lavado de IA, ya sea por intermediarios financieros como asesores de inversión y corredores de bolsa o por empresas que recaudan dinero del público, puede violar las leyes de valores», dijo Gensler en un video publicado el lunes. «Todo el mundo habla de la inteligencia artificial, pero cuando se trata de asesores de inversión, agentes de bolsa y empresas públicas, deben asegurarse de que lo que dicen a los inversores es cierto».
Al igual que el «lavado verde», en el que una persona o empresa promociona un proyecto como más responsable ambiental y socialmente de lo que es, el lavado de IA se refiere a las afirmaciones de que una empresa es más impulsada por la IA o más avanzada tecnológicamente de lo que es en realidad.
El mes pasado, Gensler destacó los peligros de la IA generativa tanto en la realidad como en la ficción haciendo referencia a la película de 2013 Her, M3GAN (2023) y The Matrix (1999).
«No quieres que tu broker o asesor te recomiende inversiones que alucinó mientras tomaba setas», dijo Gensler. «Así que, cuando el corredor o asesor utiliza un modelo de IA, debe asegurarse de que cualquier recomendación o consejo proporcionado por el modelo no se basa en una alucinación o información inexacta. «
