Банки Великобритании ужесточают требования к клиентам, использующим криптовалюты. На прошлой неделе два крупнейших банка страны — Nationalwide и HSBC — ужесточили ограничения, введя ежедневные лимиты для покупателей или ограничив кредитные карты для совершения криптовалютных покупок.
Эти два банка не единственные: за последний год ряд банков ужесточили свою позицию. Некоторые заняли более жесткую позицию после краха мега-биржи цифровых активов FTX в ноябре.
По словам большинства британских банков, имеющих лимиты, ужесточение направлено на защиту инвесторов от криптовалютного мошенничества. «Мы хотим сделать все возможное для защиты наших клиентов и считаем, что ограничение платежей на криптовалютные биржи — лучший способ убедиться, что ваши деньги остаются в безопасности», — говорится в сообщении Santander.
Каковы же действующие правила? Вот краткая информация о том, какие банки являются криптовалютными для розничных инвесторов.
по всей стране
Вы предлагали возможность инвестирования в криптовалюту?
Если кто-то предлагает вам криптовалютные инвестиции с низким риском и высоким вознаграждением, будьте осторожны. Это может быть мошенничество.
Многие криптовалютные инвестиции не регулируются, поэтому вы вряд ли получите свои деньги обратно, если что-то пойдет не так. pic.twitter.com/bgb3PLbAHT
— Nationwide Building Society (@AskNationwide) Октябрь 15, 2021
На этой неделе крупный банк Nationwide заявил, что вводит новые ограничения, чтобы «помочь защитить вас и попытаться сохранить ваши деньги в безопасности». Клиенты больше не могут покупать криптовалюту с помощью кредитных и дебетовых карт, а дневной лимит составляет 5 000 фунтов стерлингов (5 965 долларов).
HSBC
HSBC на этой неделе также ввел более жесткие правила. Теперь клиенты не могут покупать цифровые активы на биржах с помощью кредитных карт. Те, кто пользуется услугами HSBC, могут покупать криптовалюту с помощью дебетовой карты через некоторые регулируемые в Великобритании платформы, но не биржи, такие как Coinbase.
Банковский гигант заявил, что не заинтересован в биткоине, и запретил клиентам покупать акции компаний, имеющих отношение к биткоину.
Lloyds
Lloyds позволяет своим клиентам покупать криптовалюты через регулируемые в Великобритании платформы и снимать средства с таких бирж, как Coinbase, но только с помощью дебетовых карт.
Это был один из первых банков в Великобритании, который запретил своим клиентам покупать криптовалюту с помощью кредитных карт еще в 2018 году.
NatWest
Генеральный директор группы NatWest Элисон Роуз в прошлом месяце заявила, что банк «занял довольно жесткую позицию в отношении криптовалют».
А в 2021 году банк запретил корпоративным клиентам работать с криптовалютами. Это означает, что такие компании, как криптобиржи с базой в Великобритании, не могут иметь счета в NatWest.
Но сейчас, по словам банка, это «не означает, что мы полностью блокируем криптовалютные платежи, но мы будем ограничивать платежи криптовалютным биржам, которые представляют наибольший риск финансового ущерба».
Вы можете использовать счет NatWest для покупки цифровых активов на таких биржах, как Coinbase. По словам представителей банка, суммы ограничены, хотя NatWest не раскрыл, на сколько именно.
Barclays
Барклайс банк не позволяет клиентам покупать или продавать криптовалюту через свою платформу онлайн-банкинга. Однако потенциальные инвесторы могут купить криптовалюту через регулируемого брокера, одобренного FCA.
Barclays был одним из британских банков, которые в 2021 году приостановили платежи клиентов на криптобиржу Binance после того, как британский регулирующий орган FCA вынес предупреждение по поводу биржи.
Santander
Высокопоставленный банк Santander объявил в прошлом году, что он будет ограничивать клиентов в Великобритании от совершения крупных криптовалютных транзакций. В настоящее время клиенты Santander могут совершать единичные транзакции на сумму £1,000, а общий лимит составляет £3,000 за любой 30-дневный период.
Один криптотрейдер, работающий с Santander, рассказал TCN, что его счет был закрыт без предупреждения после снятия средств с Coinbase.
Wise
Ранее известная как TransferWise, компания Wise вообще не работает с криптовалютами. И вы не можете использовать счет для покупки цифровых активов на бирже. Но клиенты Wise могут получать деньги на свой счет с платформы, которая работает с криптовалютами, если она регулируется в ЕС или Великобритании.
Monzo
Вы можете покупать криптовалюту на крупных, признанных биржах, таких как Coinbase (но не Binance), с помощью популярного банка-претендента Monzo, но он «может заблокировать небольшое количество транзакций на основании риска». Банк не говорит, насколько велики или малы эти транзакции.
Starling
Челленджерский банк Starling является одним из самых строгих: он запретил клиентам все платежи, связанные с криптовалютами. «Мы считаем криптоактивность высокорискованной», — заявил банк в ноябре. Клиенты Starling сообщили TCN, что этот шаг был неожиданным.
Привет Мы всегда пересматриваем нашу позицию в отношении финансовых преступлений. Мы считаем криптовалютную деятельность высокорискованной. Мы приняли решение предотвратить все карточные платежи криптоторговцам и ввести дальнейшие ограничения на исходящие и входящие переводы.
— Starling Bank (@StarlingBank) November 22, 2022
Revolut
Этот претендентский банк является самым дружелюбным к криптовалютам: пользователи могут покупать, продавать и хранить ряд цифровых активов через мобильное банковское приложение. А буквально в прошлом месяце банк запустил услугу по ставкам для Ethereum, Cardano, Polkadot и Tezos.
