В прошлом году криптомошенники заработали колоссальные $14 млрд. Тем не менее, преступность становится все меньшей частью индустрии.
Преступления, связанные с криптовалютами, выросли до нового максимума в 14 млрд долларов в 2021 году, согласно данным блокчейн-аналитической компании Chainalysis в ее ежегодном отчете Crypto Crime, опубликованном в четверг. Это на 79% больше, чем $7,8 млрд в 2020 году, в основном благодаря резкому росту цен на криптовалюты в 2021 году.
Однако эта деятельность составила всего 0,15% от общего объема криптовалютных транзакций на сумму $15,8 трлн, зарегистрированных в течение года — самый низкий процент за всю историю.
Для сравнения, доля незаконных операций в общем объеме криптовалютных транзакций составляла 3,37% в 2019 году и 0,62% в прошлом году, а общий объем переводов вырос на 567% по сравнению с показателями 2020 года, согласно данным Chainalysis.
«Учитывая такой стремительный рост, неудивительно, что все больше киберпреступников используют криптовалюту», — заявили в Chainalysis. «Но тот факт, что рост составил всего 79% — почти на порядок меньше, чем общее внедрение — может быть самым большим сюрпризом… Преступность становится все меньшей частью криптовалютной экосистемы. «
Общая стоимость криптовалюты, полученной незаконными адресами. (Источник: Chainalysis)
Дикий Запад криптовалют
Chainalysis сообщил, что растущий сектор децентрализованных финансов (DeFi) был ответственен за значительную часть всех преступлений, связанных с криптовалютами в прошлом году.
DeFi — это общий термин для набора финансовых инструментов и приложений, работающих на публичных блокчейнах и предлагающих кредитование и заимствование активов без посредников, таких как банки.
Однако обещание легкого доступа к новым финансовым решениям часто омрачается уязвимостями в базовом коде протоколов, теневым управлением или откровенным мошенничеством.
Как сообщил в прошлом месяце Chainalysis, доходы от криптомошенничества в 2021 году выросли на 81% по сравнению с предыдущим годом (в сегодняшнем отчете исправлено на 82%) и составили $7,8 млрд.
Из этой общей суммы так называемые «ковровые аферы» (rug pulls) — злонамеренная практика, когда разработчики создают, казалось бы, законный криптопроект только для того, чтобы скрыться с деньгами инвесторов — составили 37% всех доходов от криптомошенничества, или более $2,8 млрд.
«Многие инвесторы могли бы избежать потери средств в результате «коврового мошенничества», если бы они придерживались проектов DeFi, прошедших аудит кода, или если бы [децентрализованные биржи] требовали аудита кода перед листингом токенов», — сказал Чайнализ.
Согласно отчету, кражи криптовалюты выросли еще больше: в 2021 году будет украдено криптовалюты на сумму около 3,2 млрд долларов — ошеломляющий рост на 516% по сравнению с 2020 годом.
Примерно $2,2 млрд из этих средств были украдены с помощью протоколов DeFi, говорится в исследовании.
Годовой общий объем похищенной криптовалюты по типам жертв. (Источник: Chainalysis)
Подводя итоги, Chainalysis заявила, что «DeFi является одной из самых захватывающих областей более широкой криптовалютной экосистемы», которая приносит «огромные возможности как для предпринимателей, так и для пользователей криптовалют».
Однако, по мнению аналитиков, «DeFi вряд ли сможет полностью реализовать свой потенциал, если та же децентрализация, которая делает ее такой динамичной, также позволит широко распространиться мошенничеству и воровству. «
