Kryptowalutowi oszuści zgarnęli w zeszłym roku aż 14 miliardów dolarów. Mimo to, przestępczość staje się znacznie mniejszą częścią branży.
Przestępczość związana z kryptowalutami skoczyła do nowego maksimum 14 miliardów dolarów w 2021 roku, według firmy analitycznej blockchain Chainalysis w swoim corocznym raporcie Crypto Crime wydanym w czwartek. Jest to wzrost wartości o 79% w porównaniu z kwotą 7,8 miliarda dolarów z 2020 roku, głównie dzięki gwałtownemu wzrostowi cen kryptowalut w 2021 roku.
Ale ta działalność stanowiła zaledwie 0,15% całkowitej wartości transakcji kryptowalutowych o wartości 15,8 bln USD odnotowanych w ciągu roku – najniższy odsetek w historii.
Dla porównania, nielegalny udział wszystkich transakcji kryptowalutowych wynosił 3,37% w 2019 roku i 0,62% w zeszłym roku, przy czym ogólny wolumen translacji wzrósł o 567% w stosunku do sumy z 2020 roku, zgodnie z danymi z Chainalysis.
„Biorąc pod uwagę tę ryczącą adopcję, nie jest zaskoczeniem, że więcej cyberprzestępców używa kryptowaluty” – powiedział Chainalysis. „Ale fakt, że wzrost wyniósł zaledwie 79% – prawie o rząd wielkości mniej niż ogólna adopcja – może być największą niespodzianką ze wszystkich… Przestępczość staje się coraz mniejszą częścią ekosystemu kryptokurrency. „
Całkowita wartość kryptokurrency otrzymana przez nielegalne adresy. (Źródło: Chainalysis)
Dziki Zachód kryptowalut
Chainalysis poinformował, że rozwijający się sektor zdecentralizowanych finansów (DeFi) był odpowiedzialny za znaczną część wszystkich przestępstw związanych z kryptowalutami w zeszłym roku.
DeFi to wspólny termin dla zestawu narzędzi finansowych i aplikacji działających na publicznych blockchainach i oferujących udzielanie kredytów i pożyczek bez pośredników takich jak banki.
Jednak obietnica łatwego dostępu do nowatorskich rozwiązań finansowych jest często naznaczona przez luki w kodzie bazowym protokołów, podejrzane zarządzanie lub jawne oszustwa.
Jak podał Chainalysis w zeszłym miesiącu, przychody z oszustw kryptowalutowych w 2021 roku wzrosły o 81% w stosunku do roku poprzedniego (w dzisiejszym raporcie poprawiono na 82%) do 7,8 miliarda dolarów.
Z tej sumy, tak zwane rug pulls – złośliwe praktyki, w których deweloperzy budują pozornie legalny projekt kryptowalutowy tylko po to, aby uciec z pieniędzmi inwestorów – stanowiły 37% wszystkich przychodów z oszustw kryptowalutowych, czyli ponad 2,8 miliarda dolarów.
„Wielu inwestorów mogłoby prawdopodobnie uniknąć utraty funduszy w wyniku rug pulls, gdyby trzymali się projektów DeFi, które przeszły audyt kodu – lub gdyby [zdecentralizowane giełdy] wymagały audytów kodu przed wprowadzeniem tokenów na giełdę” – powiedział Chainalysis.
Kradzież kryptowalut wzrosła jeszcze bardziej, zgodnie z raportem, z około 3,2 miliardami dolarów skradzionych kryptowalut w 2021 roku – oszałamiający wzrost o 516% w porównaniu do 2020 roku.
Około 2,2 miliarda dolarów z tych środków, zostało skradzionych z protokołów DeFi, stwierdzono w badaniu.
Roczna całkowita wartość skradzionej kryptowaluty według typu ofiary. (Źródło: Chainalysis)
Podsumowując dane, Chainalysis stwierdził, że „DeFi jest jednym z najbardziej ekscytujących obszarów szerszego ekosystemu kryptowalutowego”, który przynosi „ogromne możliwości zarówno dla przedsiębiorców, jak i użytkowników kryptowalut.”
Jednak, według analityków, „DeFi prawdopodobnie nie zrealizuje swojego pełnego potencjału, jeśli ta sama decentralizacja, która czyni ją tak dynamiczną, pozwala również na powszechne oszustwa i kradzieże. „
