Portfele sprzętowe

Najważniejsze w pigułce

• Istnieją różne sposoby przechowywania kryptowalut: Za najbezpieczniejsze uważa się portfele sprzętowe.
• Do najpopularniejszych producentów należą Trezor i Ledger, ale inne znane firmy również oferują bezpieczne rozwiązania do przechowywania.
• Niedrogie urządzenia są dostępne za około 50 euro, podczas gdy produkty z większą liczbą funkcji kosztują ponad 150 euro.

„Na księżyc” to metafora pochodząca ze społeczności kryptowalutowej. Używana jest do wyczarowywania astronomicznych eksplozji cenowych. Teraz metaforyzacja wydaje się stawać rzeczywistością. Firma kosmiczna Astrobotic i giełda kryptowalutowa BitMex chcą przetransportować Bitcoina na Księżyc. Przechowywane jest cyfrowe złoto na portfelu sprzętowym w postaci monety.

Portfele sprzętowe pozwalają inwestorom na przechowywanie bitcoinów i innych aktywów cybernetycznych na fizycznym urządzeniu. W większości przypadków przypominają one pamięci USB. Co czyni je wyjątkowymi, to fakt, że ta forma przechowywania nie ma punktów styku z Internetem – więc ataki hakerów są niemożliwe.

Obecnie istnieje wielu różnych dostawców, którzy udostępniają portfele sprzętowe. Ledger i Trezor należą do dwóch najbardziej znanych. Ale inni producenci również obiecują bezpieczne przechowywanie cyfrowych monet.

Hardware wallets: Porównanie najlepszych dostawców

Własne portfele nie są obowiązkowe

Taki cyfrowy portfel nie jest konieczny w każdym przypadku. Brokerzy online z handlem kryptowalutami zazwyczaj nie mają nawet wypłacanych cybernetycznych urządzeń. Tam o bezpieczne przechowywanie dba zewnętrzny custodian. Wcześniej jednak inwestorzy powinni sprawdzić, jak renomowani są tacy powiernicy. Lokalizacja w Europie może być już pozytywną wskazówką.

Również giełdy kryptowalutowe przechowują kryptowaluty inwestorów w depozycie. Krótko po zakupie Bitcoin and Co. cyberdewizy znajdują się na portfelu giełdy. Oznacza to, że aktywa są wyświetlane na koncie, ale klucze prywatne nadal są w posiadaniu giełdy.

Tzw. klucz prywatny jest kluczem dostępu do posiadanych kryptowalut – kto zna losową kombinację liczb, ma dostęp do cyfrowych monet. W związku z tym, odpowiedzialność za prawidłową obsługę jest wysoka.

Prywatne portfele chronią przed oszustwem, a nie zaniedbaniem

Inwestorzy otrzymują kod numeryczny, gdy tylko wypłacą kryptowaluty do zewnętrznego portfela. Daje to wielu dobre przeczucia, ponieważ giełdy kryptowalut nie zawsze są godne zaufania. Niepokojący jest przykład złowieszczej firmy inwestycyjnej Africrypt. Jej założyciele podobno zmyli się z 69 000 Bitcoinów. Dla inwestorów oznacza to stratę liczoną w miliardach.

Ale nawet ci inwestorzy, którzy są w wyłącznym posiadaniu klucza prywatnego, są narażeni na ryzyko. Przykładowo, unikalny klucz może zostać utracony – a wtedy cyfrowe aktywa przepadają.

Podsumowując: Portfel zewnętrzny ma dużo sensu zwłaszcza wtedy, gdy inwestorzy nie ufają giełdom kryptowalut, lubią sami brać odpowiedzialność za swoje cyfrowe monety lub inwestowane są wysokie kwoty.

Portfele na każdy cel

Oprócz portfela giełdowego i portfela sprzętowego istnieją jeszcze inne rodzaje portfeli kryptowalutowych, wszystkie z indywidualnymi cechami. Portfel sprzętowy charakteryzuje się tym, że jest szczególnie bezpieczny. Wynika to z faktu, że jest to rodzaj zimnego magazynu. Połączenie z Internetem nie jest konieczne, a interfejsy cyfrowe są ograniczone do minimum również pod innymi względami.

Jednakże, fizyczny portfel ma również jedną wadę. Sprawia, że handel jest nieelastyczny. W końcu, operacja wymaga więcej wysiłku niż w przypadku portfela online lub portfela mobilnego. Szczególnie w przypadku portfeli mobilnych, inwestorzy mają maksymalną swobodę, ale poświęcają ją na rzecz bezpieczeństwa. Codzienny handel lub regularne płatności kryptowalutami są łatwiejsze do wykonania z portfelami online i mobilnymi.

Który portfel jest odpowiedni dla mnie?

Tak więc pytanie o odpowiedni portfel jest przede wszystkim kwestią nawyków handlowych. Jeśli inwestujesz długoterminowo, podejmiesz dobrą decyzję z portfelem sprzętowym. Żadna inna forma niezależnego przechowywania środków nie oferuje podobnego potencjału bezpieczeństwa. Inwestorzy powinni jednak upewnić się, że prawidłowo skonfigurowali swój nośnik pamięci.

Tip: Czasami opłaca się utrzymywać kilka portfeli jednocześnie. W ten sposób inwestorzy korzystają z różnych zalet, zwłaszcza, że cyfrowe portfele i tak są darmowe.

Prawidłowa instalacja jest najważniejsza

Inwestorzy powinni nie spieszyć się z konfiguracją portfela sprzętowego. W końcu później stawką może być dużo pieniędzy. Przed przystąpieniem do pracy należy koniecznie sprawdzić opakowanie urządzenia: Czy folia jest nieuszkodzona, czy numery seryjne się zgadzają, czy są jakieś inne nieprawidłowości?

Jednym z niewielu sposobów na włamanie się do portfela sprzętowego jest manipulacja urządzeniem. Aby to zrobić, musi ono jednak wcześniej przejść przez ręce złodzieja. Nienaruszona plomba zazwyczaj to wyklucza.

The seed is the heart

Podczas procesu konfiguracji, fizyczny portfel bitcoin generuje seed. Jest to fraza składająca się z 12 do 24 słów. Konieczne jest, aby inwestorzy zanotowali te słowa. Jeśli portfel zostanie uszkodzony lub zgubiony, monety nadal mogą być dostępne. Nie są one przechowywane na portfelu sprzętowym, ale są na blockchainie przez cały czas.

Portfel oblicza klucze prywatne z nasion. Te z kolei dają dostęp do cyfrowych monet i są również niezbędne do zatwierdzania transakcji. Cechą szczególną jest to, że ani nasiono, ani klucz prywatny nie opuszczają portfela sprzętowego – proces ten odbywa się całościowo w urządzeniu.

Dobrze wiedzieć: Każdy portfel posiada klucz publiczny, który można porównać do numeru IBAN konta czekowego. Klucz prywatny jest podobny do pinu lub opalenizny. Oba razem umożliwiają dostęp do portfela. Aby uniknąć konieczności indywidualnego zapisywania kluczy prywatnych, portfele sprzętowe posiadają nasiona. Jest to źródło kluczy prywatnych i oblicza je na podstawie kombinacji słów.

To nie zadziała bez cyfrowego interfejsu

Jednak portfele sprzętowe nie mogą obejść się bez oprogramowania. Oprogramowanie jest odpowiedzialne za administrację i zapewnia interfejs do odpowiedniej sieci kryptowaluty. Istnieje również kod PIN. Inwestorzy muszą go wpisać, gdy podłączają swój portfel Bitcoin do komputera lub smartfona.

Hardware wallets in comparison

Najlepiej sprzedającymi się wśród portfeli sprzętowych są urządzenia od Ledgera i Trezora. Rosnący rynek kryptowalutowy sprzyja jednak także nowej konkurencji wśród dostawców portfeli. Porównanie tych produktów powinno dostarczyć inwestorom informacji o kosztach i bezpieczeństwie produktów.

Ledger Nano

Francuska firma Ledger otrzymała 380 milionów dolarów w rundzie finansowania w lipcu 2021 roku. To ugruntowuje wiodącą pozycję Ledgera na rynku kryptowalut. Obecnie w ofercie Francuzów znajdują się dwa urządzenia: Nano S za 59 euro oraz Nano X za 119 euro.

Tip: Zaleca się zakup portfela sprzętowego bezpośrednio od producenta. Używane przedmioty na rynkach internetowych, takich jak Ebay, mogą być sfałszowane, co może spowodować utratę monet.

Limitowana pamięć

Główną różnicą między tymi dwoma modelami jest ich pojemność pamięci. Każda kryptowaluta, którą chcesz przechowywać w swojej księdze głównej, wymaga przestrzeni dyskowej. Jednak dana aplikacja jest potrzebna tylko podczas procesu transakcji, później inwestorzy mogą ją ponownie usunąć: Klucz prywatny pozostaje w tym procesie na portfelu, a przestrzeń dyskowa zostaje zwolniona.

Nano S oferuje miejsce dla około 3 do 20 takich aplikacji, Nano X dla około 100. Nawiasem mówiąc, bezpośredni konkurent Trezor nie wymaga wolnej pamięci.

Nano X ma jedną cechę szczególną. Powiązana z nim aplikacja Ledger Live umożliwia transmisję przez Bluetooth. To jeszcze bardziej upraszcza handel. Ledger obsługuje większość wszystkich kryptowalut na rynku.

Sprawdzone bezpieczeństwo

To, że produkty są również bezpieczne, potwierdza francuski Narodowy Urząd Bezpieczeństwa Systemów Informatycznych (ANSSI). Posiada on oficjalny certyfikat Ledger. Ledger Live może być również używany do bezpośredniego zakupu kryptowalut, takich jak Bitcoin lub Ethereum. Oprogramowanie jest odpowiednie również dla początkujących i nie wymaga żadnej wcześniejszej wiedzy.

Trezor jest open source

O bezpieczeństwo Trezora dba między innymi sama społeczność. Jako produkt open source, użytkownicy mogą pracować nad kodem źródłowym, co pozwala sprawdzić, czy nie ma w nim ukrytych backdoorów. Nie jest to tak przejrzyste w przypadku Ledgera, który jest krytykowany przez niektórych użytkowników.

Poza tym, Trezor posiada typowe zabezpieczenia portfela sprzętowego: Ogólnie rzecz biorąc, portfele sprzętowe czeskiego producenta Trezor są uważane za bardzo bezpieczne.

Podobnie jak Ledger, Trezor ma dwa modele na rynku: Trezor One za około 58 euro i Trezor Model T za około 190 euro. Różnice są poważniejsze niż w przypadku Ledgera. Przestrzeń dyskowa jest mniej istotna w przypadku Trezora, ponieważ procesy przebiegają za pośrednictwem usługi internetowej, która zapewnia aplikacje dla różnych monet.

Brak kompatybilności

Poważną wadą Trezor Ones jest brak wsparcia dla niektórych najpopularniejszych kryptowalut. Przykładowo, nie można przechowywać Cardano czy Ripple. Jest to możliwe w przypadku droższego modelu, który jest kompatybilny z większością kryptowalut.

Model T zachwyca także ekranem dotykowym i możliwością korzystania z karty micro SD. Tańszy model posiada dwa przyciski do obsługi. Oprócz tego są inne funkcje, jak Shamir Backup, który pozwala na denominację nasion.

Tania alternatywa Keepkey

Porównywalny z produktami Ledger i Trezor jest sprzętowy portfel KeepKey szwajcarskiej firmy Shapeshift. Za 49 dolarów amerykańskich urządzenie należy do najtańszych. Jednocześnie przekonuje prostą obsługą, szybką konfiguracją i wysokim bezpieczeństwem. W przeciwieństwie do konkurencji z Ledger i Trezor, KeepKey obsługuje znacznie mniej cyfrowych monet.

Coinkite jako depozytariusz Bitcoin

Kolejnym godnym uwagi oferentem jest Coinkite ze swoim ColdCard Wallet Mk3. Urządzenie przekonuje licznymi zabezpieczeniami, które utrudniają życie zarówno cyfrowym napastnikom, jak i analogowym złodziejom. Przykładem jest zintegrowany „Duress Pin”. Daje on dostęp tylko do niewielkiej ilości Bitcoinów. W przypadku realnego zagrożenia, duża część Bitcoinów pozostaje bezpieczna.

Przy okazji, Mk3 jest kompatybilny tylko z kryptowalutą Bitcoin. Mimo to, urządzenie jest bardziej odpowiednie dla bardziej doświadczonych użytkowników. Jeśli chodzi o cenę, ColdCard Wallet Mk3 to około 145 euro.

BitBox 02 – Fort Knox wśród portfeli sprzętowych

Kolejnym produktem przeznaczonym tylko do Bitcoinów jest BitBox 02 od Shift Crypto. Istnieje jednak również multi-edycja, która obsługuje inne kryptowaluty. W przeciwnym razie BitBox 02 oferuje wysokie standardy bezpieczeństwa, które nie mają sobie równych. Na przykład istnieje funkcja TOR, która zapewnia anonimowe surfowanie. Kolejnym plusem jest użyteczność. Zmniejszony interfejs pomaga nawet początkującym intuicyjnie naciskać odpowiednie przyciski. BitBox 02 jest dostępny w cenie 119 euro.

Wnioski: Nie polegaj wyłącznie na technologii

Prawie wszystkie portfele sprzętowe w porównaniu imponują swoimi zabezpieczeniami. Inwestorzy mogą bez wahania umieszczać w nich swoje aktywa. Oczywiście nie wolno im zapominać, że technologia to tylko połowa sukcesu. Ostrożne obchodzenie się z pinami i nasionami pozostaje osobistą odpowiedzialnością.

Portfele występują w różnych formach i w różnych połączeniach. Decydującym czynnikiem są tutaj osobiste preferencje. Inwestorzy powinni jednak zwracać uwagę na obsługiwane monety. Jeśli posiadasz dużą liczbę różnych kryptowalut, powinieneś upewnić się, że są one również obsługiwane przez dane urządzenie. Istnieją również różnice w cenie – mierzone korzyściami, jednak nie należy tutaj oszczędzać.

Papierowe portfele są darmowe

Oszczędną alternatywą dla portfela sprzętowego jest portfel papierowy. Jak sama nazwa wskazuje, klucze prywatne są po prostu przechowywane na kartce papieru. Należy zachować ostrożność podczas tworzenia kluczy. Podczas gdy klucze są tworzone, kod strony internetowej powinien być uruchomiony w trybie offline.

O ile portfele papierowe nie borykają się z wadami technicznymi, to są bardziej podatne na inne uszkodzenia, takie jak pęknięcia czy zalanie wodą. Dlatego papierowy portfel zdecydowanie powinien być przechowywany w folii.

Często zadawane pytania dotyczące portfeli sprzętowych

Kiedy potrzebuję portfela?

Każdy, kto posiada kryptowaluty i chce mieć kontrolę nad własnymi monetami, potrzebuje portfela. Portfele sprzętowe są uważane za szczególnie bezpieczne, podczas gdy portfele mobilne oferują największą wygodę.

Jakie są rodzaje portfeli?

Podstawowo rozróżnia się portfele, które są podłączone do Internetu i te, które działają również w trybie offline. Portfele sprzętowe należą do tych drugich i są szczególnie bezpieczne.

Kiedy warto korzystać z portfela sprzętowego?

Portfel sprzętowy jest opłacalny w przypadku inwestycji długoterminowych. Wtedy kryptowaluty pozostają szczególnie długo i wymagają największej ochrony.