El culebrón de Credit Suisse continúa. Tras una explosión del precio de su Credit Default Swap (CDS) a principios de mes y un plan de recuperación de 3.000 millones de francos suizos para recomprar sus deudas, el 2º banco suizo se ha visto afectado por otro caso de blanqueo de dinero. Para evitar el procesamiento en Francia, Credit Suisse pagará 238 millones de euros al gobierno francés.
2.000 millones de francos suizos ocultados por Credit Suisse a las autoridades fiscales francesas
La noticia fue confirmada el lunes 24 de octubre por las autoridades francesas. Credit Suisse, que ha perdido más del 50% de su valor bursátil en un año, pagará 115 millones de euros en concepto de daños y perjuicios y 123 millones de euros en concepto de multas como parte de un acuerdo judicial de interés público ante el Parquet National Financier (PNF) francés.
Evolución de la cotización de Credit Suisse desde diciembre de 2021
A pesar de que se espera un plan de financiación a finales de octubre para reactivar sus actividades, el banco no parece estar al límite.
Después de haber pagado el año pasado 475 millones a las autoridades financieras de EE.UU. y del Reino Unido para resolver las demandas relacionadas con créditos ocultos concedidos a dos empresas estatales de Mozambique, es en Francia donde el banco suizo intenta ahora ajustar sus cuentas.
En 2016 se abrió una investigación financiera por blanqueo de capitales y captación ilegal de clientes. El expediente elaborado por las autoridades fiscales francesas demostró que más de 5.000 clientes franceses tenían cuentas no declaradas en Crédit Suisse, el equivalente a 2.000 millones de euros ocultos.
Stéphane Noël, presidente del tribunal fiscal francés, añadió: «
Credit Suisse no envió ningún extracto de cuenta. La prospección no se ajustaba a la legislación francesa, los vendedores viajaban en Francia, con total discreción. Identificaron a los prospectos con visitas a hoteles, restaurantes, nunca en los locales oficiales del establecimiento francés. «
Credit Suisse no admite ninguna responsabilidad
Mientras el banco lucha por recuperar la confianza de sus inversores, el lunes se emitió un comunicado de prensa confirmando el anuncio de las autoridades francesas. Sin embargo, en esta nota, el banco niega cualquier responsabilidad.
Este acuerdo no es de ninguna manera una admisión de culpabilidad. El banco se complace en resolver esta disputa, que marca un paso importante en la resolución proactiva de los asuntos legales de Credit Suisse. «
Los 238 millones de euros pagados a las autoridades fiscales francesas permitirán a la institución suiza poner fin a esta investigación y evitar así un juicio en Francia.
Si el banco, con una capitalización de casi 10.000 millones de dólares en el momento de redactar este artículo, sigue siendo una institución histórica e imprescindible para las autoridades suizas, este episodio pone de manifiesto el retraso de las finanzas tradicionales en términos de transparencia y fiabilidad.
¿Así que las finanzas tradicionales pronto serán optimizadas por la tecnología blockchain?
A pesar de esto, algunos actores están liderando el camino y dando a conocer soluciones para abordar este tipo de problemas. JP Morgan y Visa, por ejemplo, anunciaron recientemente que están desarrollando un proyecto conjunto basado en la tecnología blockchain para facilitar las transferencias interbancarias transfronterizas.
Si este proyecto ve la luz en 2023, ahorraría, según Forbes, 118.000 millones de dólares al año, la cantidad que se pierde por información bancaria incorrecta cada año.
Finalmente, tras la crisis económica de 2008, la industria de las criptomonedas surgió como una alternativa a los males de las finanzas tradicionales. Aunque el mercado de criptoactivos es todavía joven, ofrece soluciones concretas que complementan el sistema bancario actual.
Aunque algunos siguen viendo esta industria como especulativa e inestable, su desarrollo en los últimos 15 años con redes de cadenas de bloques públicas, rastreables y universalmente accesibles, subraya que aún está por construirse un sistema financiero más adecuado a nuestras necesidades.
