La telenovela del Credit Suisse continua. Dopo l’esplosione del prezzo dei suoi Credit Default Swap (CDS) all’inizio del mese e un piano di recupero di 3 miliardi di franchi svizzeri per riacquistare i suoi debiti, la seconda banca svizzera è stata colpita da un altro caso di riciclaggio di denaro. Per evitare di essere perseguito in Francia, il Credit Suisse pagherà 238 milioni di euro al governo francese.
2 miliardi di franchi svizzeri nascosti dal Credit Suisse alle autorità fiscali francesi
La notizia è stata confermata lunedì 24 ottobre dalle autorità francesi. Il Credit Suisse, che ha perso più del 50% del suo valore in borsa in un anno, pagherà 115 milioni di euro di danni e 123 milioni di euro di multe come parte di un accordo giudiziario di interesse pubblico al Parquet National Financier (PNF) francese.
Evoluzione del prezzo delle azioni Credit Suisse da dicembre 2021
Dopo aver pagato 475 milioni alle autorità finanziarie statunitensi e britanniche lo scorso anno per risolvere le cause relative ai crediti nascosti concessi a due società statali in Mozambico, è in Francia che la banca svizzera sta ora cercando di sistemare i propri conti.
Nel 2016 è stata aperta un’indagine finanziaria per riciclaggio di denaro e acquisizione illegale di clienti. Il dossier messo insieme dalle autorità fiscali francesi ha dimostrato che più di 5.000 clienti francesi avevano conti non dichiarati presso il Crédit Suisse, l’equivalente di 2 miliardi di euro nascosti.
Stéphane Noël, presidente del tribunale fiscale francese, ha aggiunto: “
Il Credit Suisse non ha inviato alcun estratto conto. Il canvassing non era conforme alla legislazione francese, i venditori viaggiavano in Francia, in totale discrezione. Hanno identificato le prospettive con visite ad alberghi, ristoranti, mai nei locali ufficiali dell’establishment francese. “
Credit Suisse non ammette alcuna responsabilità
Mentre la banca lotta per riconquistare la fiducia dei suoi investitori, lunedì è stato diffuso un comunicato stampa che conferma l’annuncio delle autorità francesi. Tuttavia, in questa nota, la banca nega ogni responsabilità.
Questo accordo non è in alcun modo un’ammissione di colpa. La banca è lieta di aver risolto questa controversia, che segna un passo importante nella risoluzione proattiva delle questioni legali del Credit Suisse. “
I 238 milioni di euro versati alle autorità fiscali francesi consentiranno all’istituto svizzero di porre fine all’indagine e di evitare un processo in Francia.
Se la banca, capitalizzata a quasi 10 miliardi di dollari al momento in cui scriviamo, rimane un’istituzione storica e fondamentale per le autorità svizzere, questo episodio evidenzia il ritardo della finanza tradizionale in termini di trasparenza e affidabilità.
La finanza tradizionale sarà presto ottimizzata dalla tecnologia blockchain?
Nonostante ciò, alcuni operatori sono all’avanguardia e stanno presentando soluzioni per affrontare questo tipo di problemi. JP Morgan e Visa, ad esempio, hanno recentemente annunciato lo sviluppo di un progetto congiunto basato sulla tecnologia blockchain per facilitare i trasferimenti interbancari transfrontalieri.
Se questo progetto dovesse vedere la luce nel 2023, secondo Forbes risparmierebbe 118 miliardi di dollari all’anno, ovvero l’importo perso ogni anno a causa di informazioni bancarie errate.
In definitiva, dopo la crisi economica del 2008, il settore delle criptovalute è sorto come alternativa ai problemi della finanza tradizionale. Sebbene il mercato dei cripto-asset sia ancora giovane, offre soluzioni concrete che integrano l’attuale sistema bancario.
Mentre alcuni vedono ancora questo settore come speculativo e instabile, il suo sviluppo negli ultimi 15 anni con reti blockchain pubbliche, tracciabili e universalmente accessibili, sottolinea che un sistema finanziario più adatto alle nostre esigenze deve ancora essere costruito.
