As autoridades norte-americanas estão a lançar uma ofensiva contra a privacidade, visando as aplicações que promovem a privacidade dos utilizadores. Esta semana, a detenção dos co-fundadores da Samurai Wallet, acusados de branqueamento de 2 mil milhões de dólares, e um aviso do FBI contra certas aplicações que não requerem KYC, marcam um ponto de viragem crítico.
Os EUA iniciam uma batalha contra a privacidade
As autoridades norte-americanas parecem ter iniciado uma batalha legal contra as aplicações que permitem aos seus utilizadores proteger a sua privacidade. No início desta semana, os co-fundadores da Samurai Wallet, uma carteira equipada com um misturador de Bitcoin, foram presos, acusados de lavagem de 2 mil milhões de dólares.
Recentemente, o FBI (Federal Bureau of Investigation) atacou os aplicativos que não exigem verificação de identidade (KYC), emitindo um comunicado para alertar os cidadãos norte-americanos sobre os perigos que essas plataformas podem representar.
Extrato do comunicado de imprensa emitido pelo FBI
“O FBI está a avisar os americanos para não utilizarem serviços de transferência de dinheiro em criptomoeda que não estejam registados como empresas de serviços monetários (MSBs) ao abrigo da lei federal dos EUA (31 U.S.C. § 5330; 31 CFR §§ 1010; 1022) e que não cumpram os requisitos de combate ao branqueamento de capitais. Algumas medidas simples podem evitar a utilização não intencional de serviços não conformes. Por exemplo, evite serviços de transferência de dinheiro em criptomoeda que não recolham as informações necessárias do cliente (KYC) quando necessário. “
É difícil saber exatamente a que aplicações o FBI se está a referir aqui. De facto, por lei, uma empresa só é obrigada a recolher informações dos seus clientes se ficar com a custódia dos seus fundos, como é o caso da Coinbase, que detém as chaves privadas das carteiras dos seus clientes.
No entanto, existem muitos serviços e aplicações no mundo das criptomoedas que permitem efetuar transacções semelhantes às de uma plataforma de câmbio, mas que não exigem a verificação da identidade (KYC), uma vez que nunca assumem a custódia dos fundos.
Por exemplo, existem plataformas de troca de moedas fiduciárias por criptomoedas que não requerem KYC. Uma vez recebidos os fundos, estes são diretamente trocados e enviados para uma carteira sem custódia, para a qual apenas o utilizador detém a chave privada, como é o caso da aplicação Relai ou Mt Pelerin.
Outras aplicações na cadeia, como a Uniswap ou a Aave, fornecem uma infraestrutura na cadeia de blocos sem nunca aceder aos fundos.
Este aviso pode ser uma ameaça para as carteiras sem custódia
O mais surpreendente deste aviso do FBI é que parece ser dirigido às plataformas de câmbio, no entanto, aquelas que assumem a custódia dos fundos e não recolhem as informações pessoais dos seus clientes já estão numa situação ilegal.
Para muitos membros da comunidade, o aviso, que surgiu 24 horas após a detenção dos co-fundadores da Samouraï Wallet, parece anunciar o início de uma ofensiva das autoridades contra as soluções de proteção da privacidade na Internet.
Esta medida pode mesmo levar à proibição das carteiras tradicionais de criptomoedas que funcionam apenas com uma frase-semente.
É importante lembrar que, embora algumas pessoas utilizem as cadeias de blocos e as suas muitas aplicações para aumentar a sua privacidade, a utilização destas tecnologias para branquear dinheiro ou participar em actividades ilegais é irrelevante devido à rastreabilidade que as cadeias de blocos oferecem.
Para colocar isto em perspetiva, um estudo da Chainalysis revela que, em 2023, as criptomoedas envolvidas em atividades ilícitas valiam 24,2 mil milhões de dólares, enquanto o escândalo dos Panama Papers, por si só, envolveu cerca de 11,3 biliões de dólares.
