ZyFAI, een autonome algoritmische agent, maakt het mogelijk om aantrekkelijke rendementen te genereren op stablecoins in DeFi zonder dat u iets hoeft te doen. Ontdek hoe het werkt en hoe u passieve inkomsten kunt genereren met uw USDC door het beheer van uw posities over te dragen aan een op maat gemaakte tool.
Decentralized finance, eindelijk voor iedereen toegankelijk?
Decentralized finance (DeFi) maakt financiële diensten voor iedereen toegankelijk, zonder tussenkomst van banken. Het is de meest populaire sector in de crypto-industrie, waar u onder andere uw cryptomunten kunt laten renderen, vaak met veel hogere rendementen dan in de traditionele financiële sector of op gecentraliseerde crypto-platforms. Toch blijft het complex om toegang te krijgen tot deze sector en de codes ervan onder de knie te krijgen.
Je moet de mechanismen van DeFi begrijpen, de beste kansen tussen de vele protocollen identificeren, je positie bepalen en vervolgens regelmatig je posities aanpassen. Dit zijn allemaal vervelende en tijdrovende stappen, die je geld kunnen kosten als je ze verkeerd uitvoert.
Vergeet dat allemaal. Dankzij account abstractie en autonome DeFi-agenten behoren deze beperkingen nu tot het verleden. ZyFAI, een baanbrekend protocol op dit gebied, stelt elke gebruiker – ook beginners – in staat om op een eenvoudige, geautomatiseerde en geoptimaliseerde manier aantrekkelijke rendementen te behalen op zijn USDC (de stablecoin uitgegeven door Circle) op de Base- en Sonic-blockchains (de oplossing zal binnenkort op meer blockchains worden geïmplementeerd).
Met een registratie en implementatie die slechts 5 minuten in beslag neemt, is ZyFAI een efficiënt alternatief voor handmatig beheer. De autonome agent identificeert de beste kansen en wijst daar automatisch middelen aan toe, terwijl verborgen kosten (transactiekosten, enz.) tot een minimum worden beperkt.
Stel je een financieel adviseur voor die nooit slaapt en je beleggingen aanpast zodra hij een betere kans ziet. Dat is precies wat ZyFAI doet.
Hoe werkt ZyFAI?
ZyFAI is gebaseerd op account abstractie om een soepele en naadloze gebruikerservaring (UX) te bieden. Bij de registratie maakt de gebruiker met een paar klikken een smart wallet aan en kiest vervolgens een strategie die past bij zijn risicoprofiel. De autonome agent scant voortdurend de protocollen die bij het aanmaken van de wallet zijn gevalideerd, op zoek naar de beste kansen. Wanneer een rendabelere optie wordt gedetecteerd, handelt hij automatisch in plaats van de gebruiker.
- Aanmaken van een slimme portemonnee (smart wallet)
- Keuze van de strategie (voorlopig voorzichtig of dynamisch)
- De DeFi-agent houdt de markten in de gaten om de beste rendementen te vinden
- De tool herverdeelt automatisch uw USDC om uw rendement te maximaliseren
Op het moment van schrijven bedraagt het gemiddelde jaarlijkse rendement (APY) van ZyFAI 35,54%. Deze prestatie is mogelijk dankzij de introductie van rZFI (waarvan we de werking hieronder zullen toelichten).
De rendementen worden als volgt verdeeld:
- 12,1% wordt rechtstreeks in USDC uitbetaald;
- 23,44% wordt uitbetaald in rZFI.
Met dergelijke rendementen is de totale waarde in beslag genomen (TVL) van ZyFAI explosief gestegen. Volgens gegevens van DeFiLlama is de TVL sinds 1 juli met 283% gestegen.
Hoe werkt rZFI?
rZFI, een afkorting van “Rewards ZFI”, is, zoals de naam al aangeeft, de beloningscryptovaluta van het ZyFAI-protocol.
De werking ervan, geïnspireerd op het model van Euler Finance, brengt de belangen van het protocol op elegante wijze op lange termijn in overeenstemming met die van de houders (holders) van de cryptovaluta.
De opbrengsten in rZFI zijn namelijk alleen inwisselbaar voor ZFI (die vervolgens kan worden ingewisseld voor elke andere cryptomunt), de native cryptomunt van het protocol.
Hieronder volgt de procedure voor het verkopen van rZFI:
- 20% is onmiddellijk beschikbaar op het moment van claimen;
- de rest, oftewel 80%, wordt lineair vrijgegeven over een periode van 6 maanden.
Wanneer een gebruiker ervoor kiest om zijn rZFI vóór de verwervingsperiode van 6 maanden in te wisselen voor ZFI, krijgt hij standaard 20% + het bedrag dat in de verwachte periode is vrijgegeven terug. Alle tokens die niet zijn vrijgegeven, keren terug naar de kas van de gedecentraliseerde autonome organisatie (DAO) van ZyFAI.
Voorbeeld: Emma verdient 1.000 rZFI nadat ze geld heeft gestort in de smart wallets van ZyFAI. Ze claimt deze op 15 augustus in haar portemonnee:
- Onmiddellijke terugkoop: Ze kan 200 ZFI (20%) onmiddellijk terugkopen, maar verliest de resterende 80%.
- Volledige verwerving: als ze de volledige periode van 6 maanden afwacht, kan ze alle 1.000 ZFI terugkopen.
- Gedeeltelijke terugkoop: op elk moment tijdens de verwervingsperiode kan zij de vrijgegeven ZFI proportioneel terugkopen. Na 3 maanden zouden bijvoorbeeld ongeveer 600 ZFI terugkoopbaar zijn (20% vooraf + 50% van de 80% die overblijft).
Dankzij dit innovatieve model maakt ZyFAI hoge rendementen in stablecoin USDC mogelijk en garandeert het een soepele gebruikerservaring, zelfs zonder voorafgaande kennis van DeFi.
Zoals bij elke belegging in cryptovaluta’s zijn rendementen niet gegarandeerd en bestaat er een risico op verlies. Beleg alleen wat u bereid bent te verliezen.
