Desde la aprobación de los ETF al contado de Bitcoin y Ethereum en el mercado estadounidense a principios de 2024, los fondos cotizados en bolsa aplicados a las criptomonedas están en auge. Una adopción que podría acelerarse considerablemente durante el próximo año.
ETF: una buena forma de exponerse a nuevas clases de activos
El mercado estadounidense de ETF de criptomonedas al contado sigue siendo muy limitado por el momento, aunque la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) parece haberse decidido finalmente a dar luz verde a una multitud de fondos aplicados a otras criptomonedas distintas de Bitcoin y Ethereum, como la versión Solana BSOL de Bitwise, que se ha impuesto como el mejor lanzamiento del año.
Un mercado recientemente analizado de forma global en un informe de la estructura Schwab Asset Management, ante un número cada vez mayor de inversores atraídos por las ventajas de estos fondos cotizados en bolsa, como «las comisiones reducidas, la eficiencia fiscal y la liquidez».
De hecho, parece que el 62 % de los inversores que ya operan en el mercado de los ETF tienen previsto invertir la totalidad de sus carteras en este tipo de fondos en los próximos años, con un 66 % más inclinado hacia los índices y un 65 % hacia los activos.
Una tendencia notable que ofrece muchas perspectivas, ya que «los ETF ya no son los nuevos, pero aún les queda un largo camino por recorrer en términos de notoriedad y adopción», según el director general de Schwab Asset Management, David Botset. ¿Y por qué no con la nueva clase de activos que representan las criptomonedas?
El mundo de la inversión está experimentando una rápida transformación, a medida que los inversores particulares acceden a nuevas clases de activos. Utilizan los ETF —que ahora son más numerosos que las acciones individuales en Estados Unidos— no solo para construir carteras de bajo coste, sino también para explorar un universo de oportunidades cada vez más amplio.
David Botset
Los millennials apuestan por las criptomonedas
Según datos de Schwab Asset Management, el 94 % de los inversores activos en el mercado de ETF consideran que estos fondos les ayudan a reducir los costes de su cartera. Al mismo tiempo, casi la mitad explica que también les permite «invertir en estrategias específicas distintas de su cartera a largo plazo» (49 %) o «acceder a nuevas clases de activos» (46 %).
Pero hay otro dato que también parece muy prometedor: el 45 % de los inversores encuestados afirma que está considerando invertir en ETF de criptomonedas durante el próximo año. Se trata del porcentaje más alto, solo por detrás de las acciones estadounidenses (52 %) y a la par con el mercado de bonos.
En este ámbito, una vez más son los millennials los que llevan la batuta, con un interés cada vez mayor por los ETF, que registran la adopción más rápida. Por ello, aparecen en primera línea como los inversores más propensos a adoptar una estrategia de cartera 100 % ETF.
Existe un gran entusiasmo por lo que Schwab Asset Management presenta como «ETF especializados», entre los que se incluyen los ETF de criptomonedas al contado (44 %) y los ETF sobre acciones individuales (43 %). En cuanto a las criptomonedas, las cifras bajan al 33 % para la generación X y solo al 11 % para los boomers. Estas cifras demuestran hasta qué punto las generaciones más jóvenes se imponen como la principal fuente de demanda de ETF de criptomonedas y productos financieros nicho.
