ZyFAI, автономный алгоритмический агент, позволяет получать привлекательную доходность по стейблкоинам в DeFi, не требуя от вас никаких действий. Узнайте о его механизмах и о том, как получать пассивный доход с ваших USDC, делегировав управление своими позициями специально разработанному инструменту.
Децентрализованные финансы, наконец доступны для всех?
Децентрализованные финансы (DeFi) позволяют сделать финансовые услуги доступными для всех, без банков. Это самый популярный сектор в криптоиндустрии, где можно, в частности, зарабатывать на своих криптовалютах, часто с гораздо более высокой доходностью, чем в традиционных финансах или на централизованных криптоплатформах. Однако доступ к ним и освоение их кодов по-прежнему остается сложной задачей. Необходимо понимать механизмы DeFi, выявлять лучшие возможности среди множества протоколов, определять свою позицию, а затем регулярно корректировать свои позиции. Все это — утомительные и трудоемкие этапы, которые могут привести к потере средств в случае неправильного управления.
Забудьте обо всем этом. Благодаря абстракции учетных записей и автономным агентам DeFi эти ограничения теперь остались в прошлом. ZyFAI, пионерский протокол в этой области, позволяет любому пользователю, включая новичков, получать привлекательную доходность по своим USDC (стейблкоину, выпущенному Circle) простым, автоматизированным и оптимизированным способом на блокчейнах Base и Sonic (в ближайшее время решение будет развернуто на других блокчейнах).
С регистрацией и развертыванием, занимающими всего 5 минут, ZyFAI становится эффективной альтернативой ручному управлению. Его автономный агент выявляет лучшие возможности и автоматически распределяет средства, минимизируя скрытые затраты (транзакционные сборы и т. д.).
Представьте себе финансового консультанта, который никогда не спит и меняет ваши инвестиции, как только находит лучшую возможность — это именно то, что делает ZyFAI.
Как работает ZyFAI?
ZyFAI основан на абстракции учетных записей, чтобы обеспечить плавный и беспроблемный пользовательский опыт (UX). При регистрации пользователь создает смарт-кошелек в несколько кликов, а затем выбирает стратегию, соответствующую его профилю риска.
Автономный агент постоянно анализирует протоколы, утвержденные на момент создания кошелька, в поисках лучших возможностей. Когда обнаруживается более выгодный вариант, он автоматически действует вместо пользователя.
- Создание смарт-кошелька (smart wallet)
- Выбор стратегии (на данный момент: осторожная или динамичная)
- Агент DeFi отслеживает рынки в поисках лучших доходностей
- Инструмент автоматически перераспределяет ваши USDC для максимизации доходности
На момент написания этой статьи средняя годовая доходность (APY), предлагаемая ZyFAI, составляет 35,54%. Это стало возможным благодаря внедрению rZFI (о котором мы расскажем подробнее ниже).
Распределение доходов выглядит следующим образом:
- 12,1 % выплачиваются непосредственно в USDC;
- 23,44 % выплачиваются в rZFI.
Благодаря таким доходностям, общая заблокированная стоимость (TVL) ZyFAI резко выросла. Согласно данным DeFiLlama, с 1 июля TVL выросла на 283%.
Как работает rZFI
rZFI, сокращение от «Rewards ZFI», как и следует из названия, является криптовалютой протокола ZyFAI, используемой в качестве вознаграждения.
Его функционирование, вдохновленное моделью Euler Finance, элегантно согласовывает интересы протокола с интересами держателей криптовалюты в долгосрочной перспективе.
Действительно, доходы, полученные в rZFI, можно обменять только на ZFI (который затем можно обменять на любую другую криптовалюту), криптовалюту протокола.
Вот механизм продажи rZFI:
- 20 % доступны сразу после заявки;
- остальные 80 % разблокируются линейно в течение 6 месяцев.
Таким образом, когда пользователь решает обменять свои rZFI на ZFI до истечения 6-месячного периода приобретения, он по умолчанию получает 20 % + количество, освобожденное в течение ожидаемого периода. Все токены, которые не были освобождены, возвращаются в казну децентрализованной автономной организации (DAO) ZyFAI.
Пример: Эмма зарабатывает 1000 rZFI после внесения средств в смарт-кошельки ZyFAI. Она запрашивает их на свой кошелек 15 августа:
- Немедленный выкуп: она может немедленно выкупить 200 ZFI (20 %), но потеряет остальные 80 %.
- Полное приобретение: если она подождет полный 6-месячный период, она сможет выкупить все 1000 ZFI.
- Частичный выкуп: в любой момент в течение периода приобретения она может выкупить разблокированные ZFI пропорционально. Например, через 3 месяца можно будет выкупить около 600 ZFI (20 % авансом + 50 % из 80 %).
Благодаря этой инновационной модели ZyFAI обеспечивает высокую доходность в стабильной криптовалюте USDC, гарантируя при этом удобство использования даже без предварительного опыта в DeFi.
Как и в случае с любыми инвестициями в криптовалюту, доходность не гарантируется и существует риск потери средств. Инвестируйте только те средства, которые вы готовы потерять.
