O ZyFAI, um agente algorítmico autónomo, permite gerar rendimentos atraentes em stablecoins na DeFi sem que tenha de fazer nada. Descubra os seus mecanismos e como gerar rendimentos passivos com os seus USDC, delegando a gestão das suas posições a uma ferramenta concebida à medida.
Finanças descentralizadas, finalmente acessíveis a todos?
As finanças descentralizadas (DeFi) permitem tornar os serviços financeiros acessíveis a todos, sem bancos. É o setor mais popular na indústria de criptomoedas, onde é possível, entre outras coisas, fazer suas criptomoedas trabalharem, muitas vezes com rendimentos muito mais elevados do que nas finanças tradicionais ou em plataformas de criptomoedas centralizadas. No entanto, aceder e dominar os seus códigos continua a ser complexo. É necessário compreender os mecanismos da DeFi, identificar as melhores oportunidades entre os vários protocolos, posicionar-se e, em seguida, ajustar regularmente as suas posições. São etapas tediosas, demoradas e que podem fazer-lhe perder dinheiro em caso de má gestão.Esqueça tudo isso. Graças à abstração de contas e aos agentes autónomos DeFi, essas restrições agora são coisa do passado. O ZyFAI, um protocolo pioneiro neste domínio, permite que qualquer utilizador, incluindo os novatos, obtenha rendimentos atraentes sobre os seus USDC (a stablecoin emitida pela Circle) de forma simples, automatizada e otimizada nas blockchains Base e Sonic (a solução será em breve implementada em mais blockchains).
Com um registo e implementação em 5 minutos, o ZyFAI impõe-se como uma alternativa eficaz à gestão manual. O seu agente autónomo identifica as melhores oportunidades e aloca os fundos automaticamente, minimizando os custos ocultos (taxas de transação, etc.).
Imagine um consultor financeiro que nunca dorme e altera os seus investimentos assim que encontra uma oportunidade melhor. É exatamente isso que o ZyFAI faz.
Como funciona o ZyFAI?
O ZyFAI baseia-se na abstração de contas para oferecer uma experiência de utilizador (UX) fluida e sem atritos. Ao se inscrever, o utilizador cria uma carteira inteligente com apenas alguns cliques e, em seguida, escolhe uma estratégia adequada ao seu perfil de risco. O agente autónomo analisa constantemente os protocolos validados no momento da criação da carteira, em busca das melhores oportunidades. Quando uma opção mais rentável é detectada, ele age automaticamente no lugar do utilizador.
- Criação de uma carteira inteligente (smart wallet)
- Escolha da estratégia (prudente ou dinâmica no momento)
- O agente DeFi monitora os mercados para encontrar os melhores rendimentos
- A ferramenta realoca automaticamente os seus USDC para maximizar os seus rendimentos
No momento da redação deste artigo, o rendimento médio anual (APY) oferecido pela ZyFAI é de 35,54%. Esta proeza é possível graças à introdução do rZFI (cujo funcionamento detalharemos mais adiante).
A distribuição dos rendimentos é a seguinte:
- 12,1% são pagos diretamente em USDC;
- 23,44% são pagos em rZFI.
Com tais rendimentos oferecidos, o valor total bloqueado (TVL) do ZyFAI disparou. De facto, o seu TVL aumentou 283% desde 1 de julho, de acordo com dados da DeFiLlama.
Como funciona o rZFI
O rZFI, acrónimo de «Rewards ZFI», é, como o nome indica, a criptomoeda de recompensa do protocolo ZyFAI.
O seu funcionamento, inspirado no modelo da Euler Finance, alinha os interesses do protocolo com os dos detentores (holders) da criptomoeda a longo prazo de forma elegante.
Na verdade, os rendimentos obtidos em rZFI são apenas trocáveis por ZFI (que pode ser trocado por qualquer outra criptomoeda), a criptomoeda nativa do protocolo.
Aqui está o mecanismo para revender seus rZFI:
- 20% estão disponíveis imediatamente no momento da reivindicação;
- o restante, ou seja, 80%, é desbloqueado de forma linear ao longo de um período de 6 meses.
Assim, quando um utilizador opta por trocar os seus rZFI por ZFI antes do período de aquisição de 6 meses, recupera por defeito 20% + a quantidade libertada durante o período esperado. Todos os tokens que não forem liberados retornarão ao tesouro da organização autônoma descentralizada (DAO) da ZyFAI.
Exemplo: Emma ganha 1.000 rZFI após depositar fundos nas carteiras inteligentes da ZyFAI. Ela os resgata em sua carteira em 15 de agosto:
- Resgate imediato: ela pode resgatar 200 ZFI (20%) imediatamente, mas perde os 80% restantes.
- Aquisição completa: se ela esperar o período completo de 6 meses, poderá resgatar a totalidade dos 1.000 ZFI.
- Resgate parcial: a qualquer momento durante o período de aquisição, ela pode resgatar os ZFI desbloqueados proporcionalmente. Por exemplo, após 3 meses, cerca de 600 ZFI seriam resgatáveis (20% antecipadamente + 50% dos 80% restantes).
Graças a este modelo inovador, a ZyFAI torna acessíveis rendimentos elevados em stablecoin USDC, garantindo ao mesmo tempo uma experiência de utilizador fluida, mesmo sem conhecimentos prévios em DeFi.
Tal como em qualquer investimento em criptomoedas, os rendimentos não são garantidos e existe o risco de perda. Invista apenas o que está disposto a perder.
