ZyFAI, un agente algorítmico autónomo, permite generar rendimientos atractivos con stablecoins en DeFi sin que usted tenga que hacer nada. Descubra sus mecanismos y cómo generar ingresos pasivos con sus USDC delegando la gestión de sus posiciones a una herramienta diseñada a medida.
¿Las finanzas descentralizadas, por fin accesibles para todos?
Las finanzas descentralizadas (DeFi) permiten que los servicios financieros sean accesibles para todos, sin bancos. Es el sector más popular de la industria criptográfica, donde se pueden hacer rendir las criptomonedas, a menudo con rendimientos mucho más altos que en las finanzas tradicionales o en las plataformas criptográficas centralizadas. Sin embargo, acceder a ella y dominar sus códigos sigue siendo complejo. Es necesario comprender los mecanismos de la DeFi, identificar las mejores oportunidades entre los numerosos protocolos, posicionarse y ajustar regularmente las posiciones. Todos estos pasos son tediosos, requieren mucho tiempo y pueden hacerle perder fondos si se gestionan mal.
Olvídese de todo eso. Gracias a la abstracción de cuentas y a los agentes autónomos DeFi, estas limitaciones son ahora cosa del pasado. ZyFAI, un protocolo pionero en este campo, permite a cualquier usuario, incluso a los principiantes, obtener rendimientos atractivos sobre sus USDC (la stablecoin emitida por Circle) de forma sencilla, automatizada y optimizada en las blockchains Base y Sonic (la solución se implementará próximamente en más blockchains).
Con un registro y una implementación en 5 minutos, ZyFAI se impone como una alternativa eficaz a la gestión manual. Su agente autónomo identifica las mejores oportunidades y asigna los fondos automáticamente, minimizando los costes ocultos (comisiones de transacción, etc.).
Imagine un asesor financiero que nunca duerme y que cambia sus inversiones tan pronto como encuentra una oportunidad mejor: eso es exactamente lo que hace ZyFAI.
¿Cómo funciona ZyFAI?
ZyFAI se basa en la abstracción de cuentas para ofrecer una experiencia de usuario (UX) fluida y sin fricciones. Al registrarse, el usuario crea una cartera inteligente con unos pocos clics y, a continuación, elige una estrategia adaptada a su perfil de riesgo. El agente autónomo examina constantemente los protocolos validados en el momento de la creación de la cartera, en busca de las mejores oportunidades. Cuando se detecta una opción más rentable, actúa automáticamente en lugar del usuario.
- Creación de una cartera inteligente (smart wallet)
- Elección de la estrategia (prudente o dinámica por el momento)
- El agente DeFi supervisa los mercados para encontrar los mejores rendimientos
- La herramienta reasigna automáticamente sus USDC para maximizar sus rendimientos
En el momento de redactar este artículo, el rendimiento medio anual (APY) ofrecido por ZyFAI es del 35,54 %. Este logro es posible gracias a la introducción del rZFI (cuyo funcionamiento detallaremos más adelante).
La distribución de los rendimientos es la siguiente:
- El 12,1 % se paga directamente en USDC;
- El 23,44 % se paga en rZFI.
Con estos rendimientos, el valor total bloqueado (TVL) de ZyFAI se ha disparado. De hecho, su TVL ha aumentado un 283 % desde el 1 de julio, según datos de DeFiLlama.
Cómo funciona el rZFI
El rZFI, acrónimo de «Rewards ZFI», es, como su nombre indica, la criptomoneda de recompensa del protocolo ZyFAI.
Su funcionamiento, inspirado en el modelo de Euler Finance, alinea de forma elegante los intereses del protocolo con los de los titulares (holders) de la criptomoneda a largo plazo.
De hecho, los rendimientos obtenidos en rZFI solo se pueden canjear por ZFI (que luego se puede canjear por cualquier otra criptomoneda), la criptomoneda nativa del protocolo.
A continuación se explica el mecanismo para revender los rZFI:
- El 20 % está disponible inmediatamente en el momento de la reclamación.
- el resto, es decir, el 80 %, se desbloquea de forma lineal durante un periodo de 6 meses.
Así, cuando un usuario decide canjear sus rZFI por ZFI antes del periodo de adquisición de 6 meses, recupera por defecto el 20 % + la cantidad liberada durante el periodo esperado. Todos los tokens que no se hayan liberado volverán a la tesorería de la organización autónoma descentralizada (DAO) de ZyFAI.
Ejemplo: Emma gana 1000 rZFI después de depositar fondos en las carteras inteligentes de ZyFAI. Los reclama en su cartera el 15 de agosto:
- Recompra inmediata: puede recomprar 200 ZFI (20 %) inmediatamente, pero pierde el 80 % restante.
- Adquisición completa: si espera el periodo completo de 6 meses, puede recomprar la totalidad de los 1000 ZFI.
- Recompra parcial: en cualquier momento durante el periodo de adquisición, puede recomprar los ZFI desbloqueados de forma proporcional. Por ejemplo, después de 3 meses, se podrían recomprar aproximadamente 600 ZFI (20 % por adelantado + 50 % del 80 % restante).
Gracias a este innovador modelo, ZyFAI ofrece altos rendimientos en la stablecoin USDC, al tiempo que garantiza una experiencia de usuario fluida, incluso sin conocimientos previos sobre DeFi.
Al igual que con cualquier inversión en criptomonedas, los rendimientos no están garantizados y existe el riesgo de pérdida. Invierta solo lo que esté dispuesto a perder.
