ZyFAI，一个自主算法代理，可在DeFi中为稳定币生成吸引人的收益，而您无需做任何事情。了解其运作机制，以及如何通过将USDC的资产管理委托给专为DeFi设计的工具，实现被动收入。
去中心化金融，终于触手可及？
去中心化金融（DeFi）让金融服务无需银行即可触手可及。这是加密行业最受欢迎的领域，您可以在这里利用加密货币进行投资，收益率往往远高于传统金融或中心化加密平台。然而，要进入这个领域并掌握其规则仍然非常复杂。
您需要理解DeFi的机制，在众多协议中识别最佳机会，确定自己的位置，然后定期调整头寸。这些步骤既繁琐又耗时，且在管理不当的情况下可能导致资金损失。
忘掉这一切。借助账户抽象化和DeFi自主代理，这些限制已成为过去。ZyFAI，作为该领域的先驱协议，允许所有用户——包括新手——以简单、自动化和优化的方式在Base和Sonic区块链上获得USDC（由Circle发行的稳定币）的吸引人回报（该解决方案即将部署到更多区块链）。
只需5分钟即可完成注册和部署，ZyFAI已成为手动管理的有效替代方案。其自主代理会自动识别最佳投资机会并分配资金，同时最大限度地降低隐性成本（交易费用等）。
想象一位永不休息的财务顾问，在发现更佳投资机会时立即调整您的投资组合，这就是ZyFAI所做的。
ZyFAI如何运作？
ZyFAI基于账户抽象技术，提供流畅无缝的用户体验（UX）。注册时，用户只需几步即可创建智能钱包，并选择与风险偏好匹配的策略。
自主代理会持续监控钱包创建时验证的协议，寻找最佳投资机会。当发现更优选项时，它会自动代用户执行操作。
- 创建智能钱包（smart wallet）
- 选择策略（目前为保守或激进）
- DeFi代理监控市场以寻找最佳回报
- 工具自动重新分配您的USDC以最大化回报
截至本文撰写时，ZyFAI提供的年化收益率（APY）为35.54%。这一成就得益于rZFI的引入（我们将详细解释其运作机制）。
收益分配如下：
- 12.1%直接以USDC形式支付；
- 23.44%以rZFI形式支付。
凭借如此高的收益率，ZyFAI的总锁定价值（TVL）飙升。根据DeFiLlama的数据，自7月1日以来，其TVL增长了283%。
rZFI的运作机制
rZFI，即“Rewards ZFI”的缩写，正如其名，是ZyFAI协议的奖励加密货币。
其运作机制借鉴了Euler Finance的模式，以一种优雅的方式将协议的利益与加密货币持有者的长期利益相一致。
事实上，通过 rZFI 获得的收益只能兑换为 ZFI（ZFI 随后可兑换为任何其他加密货币），即该协议的原生加密货币。
以下是出售 rZFI 的机制：
- 20% 在申领时可立即使用；
- 剩余的 80% 将在线性时间内分 6 个月解锁。
因此，当用户在 6 个月的获取期之前选择将 rZFI 兑换为 ZFI 时，默认情况下将获得 20% + 预期时间内解锁的数量。所有未释放的代币将返还至ZyFAI去中心化自治组织（DAO）的资金池。
示例：Emma在ZyFAI的智能钱包中存入资金后获得1,000 rZFI。她于8月15日在钱包中申领：
- 立即赎回：她可以立即赎回200 ZFI（20%），但将失去剩余的80%。
- 完全赎回：如果她等待完整的6个月期限，她可以赎回全部1,000 ZFI。
- 部分赎回：在收购期内任何时间，她可按比例赎回已解锁的ZFI。例如，3个月后，约600 ZFI可赎回（20%提前赎回 + 80%中的50%）。
通过这一创新模式，ZyFAI 使用户能够获得高收益的 USDC 稳定币，同时确保流畅的用户体验，即使没有 DeFi 相关经验亦可轻松使用。
与所有加密货币投资一样，收益不保证，存在亏损风险。请仅投资您愿意承担的风险金额。
